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強積金顧問:本月截至上周五人均賺9683元 反映中美互降關稅後市場氣氛改善

社會事

強積金顧問:本月截至上周五人均賺9683元 反映中美互降關稅後市場氣氛改善
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強積金顧問:本月截至上周五人均賺9683元 反映中美互降關稅後市場氣氛改善

2025年05月21日 17:11 最後更新:17:45

強積金顧問GUM公布,本月截至上周五,強積金回報3.5%,人均賺9683元,年初至今累計回報5.6%,賺15301元,反映中美互相下調關稅後,整體市場氣氛持續改善,尤其受惠於股票市場強勢表現。

5月股票基金表現最好,回報率5.4%,當中美國及大中華基金達7%或以上;混合資產基金及固定收益基金回報分別達3.2%及0.3%;預設投資策略的核心累積基金回報3.5%,預設投資策略65歲後基金回報0.6%。

BP積金局

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積金局提醒強積金計劃成員,強積金是跨越超過40年的長線投資,無人能準確預測市場走向,計劃成員應以長線投資角度看待強積金。

強制性公積金(MPF)將於年底迎來25周年,香港退休計劃協會聯同會計師事務所羅兵咸永道發表報告,指出對大多數強積金成員而言,每月3000元的投資並不足以滿足他們未來需求,認為可探索更靈活和具針對性的方案,以照顧成員的多元化需求,並按香港的經濟狀況更好支持退休儲蓄。

巴士的報記者攝

巴士的報記者攝

報告提出,積金易平台推出,標誌著強積金制度的變革開始,有潛力運用科技推展改革和創新,並探討例如從以計劃為主導的平台,轉型為以基金為主導的平台。

資料圖片

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羅兵咸永道香港資產與財富管理主管合夥人江秀雲表示,以基金為主導的平台模式較容易實行,因為24個強積金計劃將陸續轉移至積金易平台,可讓強積金成員按投資需要選擇。

香港

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報告亦有探討包括建設獨立於現有計劃的統一投資組合,以及開發「關聯但分離」的模式,來集中管理預設投資策略(DIS)。羅兵咸永道表示,提出的方案具前瞻性,包括隨著推行積金易平台,是否可減省目前具類似特色的DIS,認為本港致力發展財富管理中心,強積金制度就在當中扮演著重要角色。

截至今年3月底,共有479萬名強積金成員持有逾1100萬個帳戶,24個強積金計劃由380個基金組成,管理資產總額(AUM)達1.34萬億元。

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