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積金評級:5月強積金暫人均約賺10600元 今年或錄自2017年以來最佳首5個月回報

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積金評級:5月強積金暫人均約賺10600元 今年或錄自2017年以來最佳首5個月回報
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積金評級:5月強積金暫人均約賺10600元 今年或錄自2017年以來最佳首5個月回報

2025年05月26日 10:12 最後更新:17:05

積金評級今早發表最新報告,指出以截至5月21日數據,5月份強積金人均約賺10600元,中港股票基金本月表現領先。

圖片來源:港交所官網

圖片來源:港交所官網

報告指出,以截至5月21日的「積金評級所有基金表現指數」計算,估算5月份強積金整體錄得約3.82%的單月升幅,並有望錄得自2017年以來最佳的首5個月回報表現。

按金額計算,5月至今投資收益約509億元,479 萬名強積金成員每人平均賺約10600元;而年初至今投資收益約達775億元,即每名成員平均賺約16200元。

在各強積金類別中,5月份暫時以中港股票基金表現領先,升幅約7.92%,年初至今累計升幅更達16.06%,是自強積金推出以來第4高的首五個月回報表現。

相反,穆迪於5月16日宣布將美國主權信用評級由Aaa下調至Aa1的決定,對環球債券基金造成顯著影響,環球債券基金5月份月初至今下跌約 0.84%。

積金評級主席叢川普表示,市場上有人猜測,穆迪下調美國主權信用評級可能會導致強積金基金經理因應強積金投資指引限制而拋售美國債券,但積金評級認為這種情況不太可能發生。儘管評級被下調,美國仍然是全球的避險經濟體,這也並非評級機構首次下調美國評級。積金評級堅信,積金局與強積金受託人將會緊密合作,以確保為成員爭取最佳利益。

強積金顧問機構GUM發表2025年上半年強積金成績表,顯示各資產類別中,港股基金(追蹤指數)以22.1%回報居首。

AP圖片

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上半年回報居次席的資產類別,是並非追蹤指數的港股基金,半年回報達18.8%,主要受惠第2季香港IPO市場活躍及中美貿易緊張緩解,帶動恒生指數穩步逼近年內高位;歐股基金以15.8%回報排第3位。

GUM的統計顯示,強積金年初至今人均賺約2.42萬元,創8年新高並已超越2024年人均賺2.16萬元的全年回報。

GUM常務董事陳銳隆指出,現時美股估值偏高,市盈率約達25倍;港股市盈率約15倍,估值仍具吸引力,亞洲市場亦值得關注。預期聯儲局將由鴿派接任主席,有利市場氣氛。高風險投資者可考慮中港基金,低風險者則可配置債券基金,保守基金則適合保本,但回報或因HIBOR下降而受壓。

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