金管局釐清理財通宣傳及銷售安排　銀公：指引更清晰更彈性

金管局發出通告，釐清跨境理財通南向通業務的宣傳及銷售安排。

通告指，應南向通客戶要求，內地伙伴銀行在符合內地相關監管要求的前提下，可以協助該南向通客戶安排在其內地的營業網點，與香港銀行就南向通服務建立三方對話，包括線上、電話或視像會議，而香港銀行代表可在該三方對話中，向客戶介紹南向通合資格理財產品。

通告又指，南向通投資者在投資專戶的交易受香港法例法規和監管制度下的保障。香港銀行若作出建議或招攬行為，應遵守適用的為客戶提供合理適當建議的責任。香港銀行亦應遵守其他相關監管要求。香港銀行應與內地伙伴銀行在合作協議中，就有關合作內容明確各方責任及義務。內地伙伴銀行不應有任何表示，示意該內地伙伴銀行為香港銀行在內地的代理或代表。

香港銀行公會主席、渣打香港兼大中華及北亞區行政總裁禤惠儀表示，歡迎監管機構就跨境理財通—南向通的跨境銷售安排提供進一步指引。新措施為內地投資者提供一個便利的線上渠道，了解合資格的香港理財產品，同時讓香港銀行業界向內地客戶介紹理財產品時，提供更清晰的指示及更大彈性。公會與業界將繼續與相關部門保持緊密溝通，積極按照新指引，落實有關南向通跨境銷售的安排。

積金局主席劉麥嘉軒表示，當局至今，已安排11個強積金受託人加入積金易平台，涵蓋23萬名僱主、740萬個計劃成員帳戶。餘下的滙豐4個計劃將分別於本月底或下月底加入；至於分別由銀聯及東亞負責、專為建築業和飲食業而設的兩個行業計劃，將於明年3月及4月「上台」。

她指，當局已處理逾300萬宗行政指示，當中3分之2透過電子提交，包括供款指示、轉移強積金、提取強積金和更改投資組合。

對於平台營運初期有用戶反映遇上問題，劉麥嘉軒說，積金易是全新中央電子平台，用戶需時習慣和熟悉新功能，已要求承辦商增加客戶服務員工數目，相信待用戶熟悉後，投訴將會減少。

行政總裁呂志堅補充，查詢及投訴大多涉及不適應情況，承辦商過去半年已增加客戶服務人手一倍以上，增至約1300人，亦有專線協助僱主供款查詢，外展隊累計出勤1.5萬次，已解決95%個案查詢。