金管局舉辦數據峰會 探討數據基建及優化貿易融資流程

金管局聯同銀行公會舉辦數據峰會，探討如何通過數據基建，優化貿易融資流程及便利中小企借貸。

BP金管局。資料圖片

金管局指，正與政府數字辦、商務及經濟發展局緊密合作，計劃通過「商業數據通」與「授權數據交換閘」，連接商經局明年逐步上線的「貿易單一窗口」第三階段服務，用戶將可授權分享進出口報關單資料予參與銀行，促進貸款審批。數字辦明年底將逐步推出「數碼企業身份」，金管局會開展研究及設計在「商業數據通」應用，簡化企業授權流程。

金管局正進行「商業信貸資料庫2.0」概念驗證項目，推動構建企業信用評分模型，9間試點銀行初步認為，新模型在簡化貸款申請流程、降低中小企借貸成本等成效顯著。

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跨境數據驗證方面，「商業數據通」今年4月與深港跨境數據驗證平台對接，目前已有銀行接入新安排，以辦理個人及企業貸款業務。

截至6月底，「商業數據通」已促成逾6.1萬宗貸款申請及審批，估計涉及信貸批核總額逾501億元，共有26間銀行、17間數據提供方參與。

另外，6間CargoX試點銀行參與運輸及物流局的港口社區系統新一輪試行計劃，初步驗證利用貨運物流數據核實貿易真實性的效用，有助縮短貿易融資流程及改善風險管理，各方將試驗更多應用場景。

金管局、商務及經濟發展局、知識產權署，共同推出「知識產權融資沙盒」，提供一個協作及風險可控的環境，讓銀行、知識產權估值機構、法律執業者及其他相關專業界別，共同測試以知識產權資產（例如專利、商標及版權）為基礎的整個融資安排。

香港金融管理局。金管局圖片

中銀香港、滙豐、渣打香港已加入沙盒成為首批參與者，有來自生物科技、電子、科技行業的客戶，對透過沙盒測試知識產權融資交易感興趣。來自法律及估值界別近30家專業機構亦已表達濃厚參與意欲。商經局預料，沙盒計劃第一階段將有數宗試點個案。

中銀香港

施政報告提及，「知識產權融資沙盒」旨在協助試點行業，利用知識產權資產融資。金管局相信，措施能為銀行日後提供有關融資累積經驗，以更好滿足創新企業需要，尤其擁有豐富知識產權，但欠缺有形資產作銀行融資抵押品的中小企。

商務及經濟發展局。資料圖片 商經局

另外，商經局表示，香港技術與創新支持中心亦同步營運，是推動知識產權融資另一項重要配套措施，將與創新科技界別的中小企合作，提供專利質素分析服務。政府亦會透過中心於明年推出支援計劃，資助中小企聘用專業服務提供者，為整體知識產權組合進行金額估值，從而促進更具效益的信貸評估及投資分析。