假財務中介真騙財近千萬7人落網 警提醒「借錢要畀錢，聽到即刻閃」

警方搗破一間虛假財務中介公司，7名男女涉嫌串謀詐騙被捕，13位受害人共損失超過970萬元。警方特別提醒財務困難的市民「借錢要畀錢，聽到即刻閃」。

灣仔警區總督察(刑事)荀寶珍(右)、重案組第一隊高級督察陳敬樂，簡報偵破財務中介詐騙集團詳情。警方圖片

灣仔警區重案組第一隊高級督察陳敬樂表示，警方上月中旬開始接獲受害人陸續報案，他們報稱今年2月至5月，收到訛稱為各大銀行職員的來電，推銷低息貸款。當受害人表示有興趣後，隨即收到涉案中介公司職員來電，指稱收到有關銀行轉介，受委託處理受害人的貸款申請。

歹徒以不同藉口，例如保證金、資產審查、需要還清受害人舊有債務、提高信貸評級等等，要求受害人預先付款。部分未能預先付款的受害人，被慫恿到財務公司借上借，甚至把物業按揭貸款。

財務中介詐騙集團案的證物。香港警察FB影片截圖

警方於本月10至11日展開行動「煙河」，直搗這個位於銅鑼灣駱克道商業大廈的財務中介詐騙集團，拘捕6男1女，年齡介乎26至72歲，包括集團主腦及骨幹成員。7人報稱無業或藍領，部份人有黑社會背景。當中兩名骨幹成員被通宵扣查，其餘5人獲准保釋。

財務中介詐騙集團的結構。香港警察FB影片截圖

陳敬樂表示，13位受害人年齡介乎26至73歲，包括公司老闆、專業人士、藍領、退休人士等。受害人受騙的原因，主要是需錢應急，個別受害人最高損失額高達190萬元。

財務中介詐騙集團犯案手法。香港警察FB影片截圖

灣仔警區總督察(刑事)荀寶珍指出，詐騙集團的犯案手法愈趨精密，運作模式與真正公司無甚差別，而犯案三部曲包括：

第一，先以電話溝通建立關係，博取有財困受害人的信任。

第二，誘騙受害人到暫設辦公室，令對方誤信是有規模的正當公司。

第三，以不法渠道獲取受害人的個人資料，加上滿口專業名詞，令受害人深信不疑。

財務中介詐騙集團獲取受害人信任的手段。香港警察FB影片截圖

荀寶珍特別提醒市民：「借錢要畀錢，聽到即刻閃」，呼籲市民可以於公司註冊處網頁查閱持牌財務中介名單，而財務中介是不得向客戶收取費用、保證金等。

由於案中詐騙集團已經運作一段時間，不排除有更多受害者仍然蒙在鼓裡，如果市民懷疑受騙，可盡快致電灣仔警區重案組第一隊熱線69212160，與警方聯絡。

灣仔警區總督察(刑事)荀寶珍(右)、重案組第一隊高級督察陳敬樂，簡報偵破財務中介詐騙集團詳情。警方圖片

警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，涉嫌轉移3名受害人的強積金存款合共約180萬元，以及清洗犯罪得益高達7800萬元，以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子，包括一名集團主腦。

警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，人員以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷表示，在本年10月底，一名市民嘗試透過「積金易」平台開設帳戶時，發現自己的個人身份資料已被他人盜用，並成功以其名義開立帳戶。進一步查詢後，發現約81萬元的強積金存款，已被疑犯以「退休」為由全數提走，款項更轉入一個冒充受害人開立的銀行戶口，該市民於是報案。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷

經警方深入調查，發現犯罪集團分工主要分為五個環節，包括：

1. 偽造證件：疑犯透過非法渠道，取得受害人曾遺失或洩露的個人資料後，製作出帶有「傀儡」成員照片的偽造香港身份證。
2. 帳戶開立：「傀儡」成員偽造身份證，冒充受害人身份在「積金易」平台申請開戶，成功通過開戶時的電子客戶身份驗證程序(俗稱eKYC)，成功完成「積金易」帳戶註冊，並且連結受害人的強積金帳戶。
3. 轉出強積金：帳戶成功開立後，疑犯以「退休」或其他理由提交提款申請，將受害人強積金存款轉入由「傀儡」成員冒充受害人開立的銀行戶口。
4. 洗黑錢：疑犯為逃避警方追捕，會將受害人強積金進行多層次、跨行轉賬，企圖將非法資金「洗白」。
5. 提取犯罪收益：經過多重轉賬後，疑犯於分行或提款機提取現金。
 
根據調查，該犯罪集團於2025年3月至11月期間，共試圖為12名香港身份證持有人開設「積金易」賬戶，其中3名受害人的強積金存款被成功轉移，合共損失約180萬元。

積金易

網罪科人員經過情報分析，鎖定一名主腦及兩名骨幹成員，年齡介乎39至65歲，三人分工清晰，分別負責策劃詐騙細節，招攬及安排不同傀儡成員冒充受害人開立積金易戶口及銀行戶口，以收取款項，控制受害人的積金易戶口進行提款，招攬傀儡戶口以助清洗黑錢，並最终親自在傀儡戶口提取相關款項等。
 
警方調查更發現，該集團為逃避追查，共利用多個由「傀儡」人士開設的銀行戶口，進行多層次、跨行的資金清洗。僅在2025年10月至11月期間，這些傀儡戶口便已清洗非法所得高達港幣7800萬港元。
 
警方本月17日展開拘捕行動，拘捕了5名男子，包括一名集團首腦、兩名骨幹成員及兩名傀儡戶口持有人，年齡介乎28歲至65歲，涉嫌干犯「串謀詐騙」及「洗黑錢」。行動中內檢取約二萬元現金，被捕人犯案時所穿的衣著，懷疑已連接受害人的積金易平台戶口的手機，涉及提取強積金的虛假文件及傀儡銀行戶口的相關文件等。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀指，截至現時為止，積金易平台確認現階段有12名人士資料被盜用，當中3名人士遭到實際金錢損失，合共約180萬元。另外有6名人士資料雖被用作於積金易平台開戶，但戶口內資金沒有被盜取，另外3名人士個人資料曾經被嘗試用作開戶，但不成功。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀

警方指，騙徒利用受害人身份證資料，以複製一張假身份證，假扮受害人去提取受害人於積金易存有的財產，所以提醒市民要妥善保管自己個人資料及身份證明文件，切勿輕易將身份證上個人資料提供予其他人，避免被不法之徒利用。