揭露非法外圍新手段 全新「隱密性」提存利誘市民犯法

上一篇文章提到，最近東南亞電訊詐騙園區死恢復燃，主要因為需要吸納更多新血，除了營運傳統上的電訊詐騙，還有網上賭博平台，它們都有轉移至電訊詐騙園區的趨勢。

香港雖說是彈丸之地，但對非法外圍莊家來說，是壯大他們的一塊「肥肉」。本網記者更發現，非法外圍賭博集團利用了新手法，提供新的「隱密性」提存手段，以圖避開追查交易紀錄，更可在市面上櫃員機提取現金，減輕市民戒心，他們的宣傳手法更層出不窮，竟公然在馬會投注站外拉客，贈送禮品，利誘更多市民「入局」。

非法外圍賭博集團為了吸納更多賭客，利用一些新的「隱密性」提存手段拉客入局，參與非法活動。設計圖片

非法外圍這門「生意」「油水」豐厚，均以五花百門的「招數」來誘惑市民參與。 設計圖片

揭開全新「隱密性」提存神秘面紗 暪天過海賭外圍

賭外圍是犯法，政府亦致力打擊非法外圍，但由於這門「生意」「油水」豐厚，所以不受監管的非法外圍莊家，以五花百門的「招數」來誘惑市民參與。以往他們會用亞洲美女KOL來招攬「粉絲」開戶投注，或用虛擬貨幣如「比特幣」作交易貨幣等等。本網記者發現，最近他們又有新招。

2024年中開始，本港外圍市場出現一種第三方支付方式 —UMPay/UMCard 的應用程式及儲值卡。據UMPay網頁介紹，UMPay服務包括存款、提款、轉帳，並允許用戶存入及兌換多種貨幣，亦能轉移資金至其他用戶，聲稱可規避銀行追查可疑交易紀錄，保障賭客的資金安全，以圖減低客戶的戒心，墮入非法賭博市場。

據了解，UMPay自2022年6月，已在香港、泰國、馬來西亞、日本、新加坡和台灣提供服務。UMCard是一種儲值支付卡，支援線上和離線資金轉移，例如可在市面上萬事達卡適用的ATM機提取現金。據悉，ATM現金提取限額為每天200美元或1,000港幣。此外，UMCard可以連結到主要支付平台，如支付寶、PayPal和Google Pay。據了解，UMPay亦有手機應用程式，支援iOS以及Android，從本質上看來，這是一個正當的服務平台。

非法外圍滲透猖獗 公然投注站外拉客

不過不法之徒就看準了UMPay一些「優勢」，包括能規避本地執法機構追查，以及利用一些地方銀行監管漏洞等，推廣予賭客使用。據了解，賭客可以使用UMPay應用程式，先以年費港幣1,000元申請某波蘭持牌銀行戶口。有本港十分活躍的外圍賭博平台，亦正推廣使用UMPay。

在本年度賽馬開鑼日，本網記者曾在一處馬會場外投注站門外，接過一些外圍賭博平台派發的包裝紙巾、濕紙巾、指甲鉗等實體宣傳品。他們無視法紀，招搖過市，公然拉客，誘使更多市民賭非法外圍，行徑異常猖獗。

外圍賭博平台派發的指甲鉗實體宣傳品，物品上印有外圍賭博平台網址以及宣傳入會賽馬投注9折（巴士的報記者攝）

外圍賭博平台派發的包裝紙巾宣傳品，包裝印有大量引誘市民幫襯外圍的宣傳語句（巴士的報記者攝）

外圍賭博平台派發的包裝濕紙巾宣傳品，包裝印有大量引誘市民幫襯外圍的宣傳語句（巴士的報記者攝）

從這些宣傳品的內容以及他們的網站上可以看到，外圍莊家會訛稱「獲發牌」或用上「官方」字眼，企圖混淆視聽，誤以為行徑合法；再以「銀行帳號免被封」及「警察上門，一張私隱度極高信用卡幫你解決所有問題」等作招徠，企圖減低市民戒心，誘使參與非法賭外圍。據資料顯示，UMPay網站流量中，71%來自香港，反映UMPay已經有不少港人留意。

更多進取手段利誘入局

UMPay滲透到本地外圍市場，不法份子更公然到投注站等，利多種手段來招攬更多生意。外圍莊家亦不斷推出如投注回贈及落敗折扣等等金錢利誘手段吸引賭客。據了解，近期就有個別外圍莊家以9折受注，並提供全日結餘負數，再享9折優惠，即賭客變相獲得最高81折投注折扣。另外，賭徒輸光現金，更可借貸下注，務求包括未成年青少年在內的賭徒，一直沉迷，無法抽身。

港人參與非法外圍賭博 損失慘重

在數碼化年代，外圍莊家只需要透過開設線上賭博網站和手機應用程式，便可向市民一條龍式24小時無間斷推廣、受注及派彩全球不同時區舉行的賽馬賽事及各式各樣的體育賭博項目，規模之大令人咋舌。單以亞洲區一個非常活躍的外圍賭博網站為例，它於一個香港馬季的投注額便已高達800億港元，相等於馬會賽馬投注額的60%。

據亞洲賽馬聯盟（Asian Racing Federation）研究資料顯示，2023年，港人輸給外圍莊家的金額達最少150億港元。非法投注增長迅速，助長像緬甸等東南亞「KK園區」等電訊詐騙及網上賭博集團滋生，他們的得益，更助長跨國有組織犯罪及洗黑錢等罪行。

合法賭博 政府所得博彩稅用諸社會

非法外圍沒有政府制約，提供不同誘惑氹賭客入局，沉迷賭海，引起問題賭博、引致多種罪行及公共財政資源被掠奪等社會問題。相反，以上的金額如果不外流至非法市場，落回香港合法博彩上，政府透過批准馬會推行的受規管和有節制的博彩活動，並徵收博彩稅，稅款反而能用諸社會。

根據香港賽馬會的數字，上一年度他們回饋社會金額合共401億港元，包括當中總額達299億港元的博彩稅、利得稅和獎券基金撥款，另外並批出102億港元的慈善捐款。在現時政府財赤下，這筆巨款不單能鞏固庫房，同時亦惠及社會不同階層的不同需要，包括醫療、青年發展、老人服務及社區建設等。

社會上多個政黨及團體正研究多角度打擊非法外圍，與此同時，市民也應該遠離非法外圍賭博，勸喻身邊的朋友切勿以身試法，保住香港人的金錢財富不外流，才不致於成為助長跨國有組織犯罪集團的推手。

警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，涉嫌轉移3名受害人的強積金存款合共約180萬元，以及清洗犯罪得益高達7800萬元，以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子，包括一名集團主腦。

警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，人員以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷表示，在本年10月底，一名市民嘗試透過「積金易」平台開設帳戶時，發現自己的個人身份資料已被他人盜用，並成功以其名義開立帳戶。進一步查詢後，發現約81萬元的強積金存款，已被疑犯以「退休」為由全數提走，款項更轉入一個冒充受害人開立的銀行戶口，該市民於是報案。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷

經警方深入調查，發現犯罪集團分工主要分為五個環節，包括：

1. 偽造證件：疑犯透過非法渠道，取得受害人曾遺失或洩露的個人資料後，製作出帶有「傀儡」成員照片的偽造香港身份證。
2. 帳戶開立：「傀儡」成員偽造身份證，冒充受害人身份在「積金易」平台申請開戶，成功通過開戶時的電子客戶身份驗證程序(俗稱eKYC)，成功完成「積金易」帳戶註冊，並且連結受害人的強積金帳戶。
3. 轉出強積金：帳戶成功開立後，疑犯以「退休」或其他理由提交提款申請，將受害人強積金存款轉入由「傀儡」成員冒充受害人開立的銀行戶口。
4. 洗黑錢：疑犯為逃避警方追捕，會將受害人強積金進行多層次、跨行轉賬，企圖將非法資金「洗白」。
5. 提取犯罪收益：經過多重轉賬後，疑犯於分行或提款機提取現金。
 
根據調查，該犯罪集團於2025年3月至11月期間，共試圖為12名香港身份證持有人開設「積金易」賬戶，其中3名受害人的強積金存款被成功轉移，合共損失約180萬元。

積金易

網罪科人員經過情報分析，鎖定一名主腦及兩名骨幹成員，年齡介乎39至65歲，三人分工清晰，分別負責策劃詐騙細節，招攬及安排不同傀儡成員冒充受害人開立積金易戶口及銀行戶口，以收取款項，控制受害人的積金易戶口進行提款，招攬傀儡戶口以助清洗黑錢，並最终親自在傀儡戶口提取相關款項等。
 
警方調查更發現，該集團為逃避追查，共利用多個由「傀儡」人士開設的銀行戶口，進行多層次、跨行的資金清洗。僅在2025年10月至11月期間，這些傀儡戶口便已清洗非法所得高達港幣7800萬港元。
 
警方本月17日展開拘捕行動，拘捕了5名男子，包括一名集團首腦、兩名骨幹成員及兩名傀儡戶口持有人，年齡介乎28歲至65歲，涉嫌干犯「串謀詐騙」及「洗黑錢」。行動中內檢取約二萬元現金，被捕人犯案時所穿的衣著，懷疑已連接受害人的積金易平台戶口的手機，涉及提取強積金的虛假文件及傀儡銀行戶口的相關文件等。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀指，截至現時為止，積金易平台確認現階段有12名人士資料被盜用，當中3名人士遭到實際金錢損失，合共約180萬元。另外有6名人士資料雖被用作於積金易平台開戶，但戶口內資金沒有被盜取，另外3名人士個人資料曾經被嘗試用作開戶，但不成功。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀

警方指，騙徒利用受害人身份證資料，以複製一張假身份證，假扮受害人去提取受害人於積金易存有的財產，所以提醒市民要妥善保管自己個人資料及身份證明文件，切勿輕易將身份證上個人資料提供予其他人，避免被不法之徒利用。