高盛預測渣打第四季稅前盈利按年增6% 目標價104元

渣打(02888)2 月21日公布第四季業績，高盛預測集團稅前盈利11.16億美元，按年升6%，高盛預測較市場共識高11.27%。

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股東應佔利潤6.24億美元，按年跌31%。撥備前盈利14.95億美元，按年升29%。

該行上調2024至2028年每股盈利預測1%，12個月目標價為104港元，維持「中性」評級。

高盛稱，該行盈利預測較市場共識高，因其非利息收入高。渣打管理層預期2025年度收入5%至7%，市場預期收入增長為3%，非利息收入增長8%，財富管理及環球市場業務為非利息收入增長動力，其中第四季增長增長顯著。

高盛注意到第四季渣打在新加坡交易所上市的外匯期貨合約，顯示其環球市場收入較市場預期高 ; 預料財富管理將維持強勁雙位數增長。

該行估計第四季成本按季上升，主要是投資的需要，然而管理層稱預朞026年成本在120億美元以下(未計英國銀行稅項)，因此有4%的成本增長空間，高盛預期控制成本計劃將於2026年見成果，但收入減少將是2025年度未能達成目標的原因，高盛預測2024年度成本增長為4%。

預期第四季壞帳為2.86億美元，一級資本比率14.1%。

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圖片來源：八達通官網

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