許多受害人都是長者。
美國數個州最少有10名男子被控參與一宗尼日利亞網上情緣詐騙及洗黑錢案，騙去受害人總共150萬美元（約1172萬港元）。
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尼日利亞網上情緣詐騙及洗黑錢案，許多受害人都是長者。網圖/示意圖
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美國檢察部門的律師肖爾斯在奧克拉荷馬州塔爾薩市舉行的記者會上說：「騙徒瞄準那些那些希望在網上尋找愛情及伴侶的人，為自己和同黨賺取不義之財。」
尼日利亞網上情緣詐騙及洗黑錢案，許多受害人都是長者。網圖/示意圖
聯邦調查局介入調查，分別在奧克拉荷馬州諾曼市拘捕5人、在紐約布魯克林區拘捕一人，又在加州長灘拘捕一人。另有3名涉案者仍然在逃。雖然此䅁中大部分受害人都是長者，但肖爾斯提醒公眾，任何人都有機會受騙，包括在電話或網上中了騙徒的圈套。他強調：「把老年人當作行騙目標，十分可恥。全美各地執法及檢察部門會繼續努力，把這些不法之徒繩之於法。」
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7名被捕者的年齡由23歲至34歲。自2017年起，他們把騙回來的金錢，在不同的銀行戶口之間調來調去，藉以隱瞞來源，但那些戶口都是用假的身份證明文件開立的。受害人從未與騙徒見過面，只是在網上平台或聊天室溝通。當他們發現有金錢損失後，才恍然大悟，但騙徒這時已失去蹤影。
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調查人員發現，這種詐騙手法有一套模式。騙徒通常假裝自己的美國公民，初時向受害人索取較便宜的東西，例如禮物卡或手機，但當他們的「感情」有增進時，要求愈來愈多，涉及的金額也愈來愈大。
警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，涉嫌轉移3名受害人的強積金存款合共約180萬元，以及清洗犯罪得益高達7800萬元，以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子，包括一名集團主腦。
警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，人員以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子。
警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷表示，在本年10月底，一名市民嘗試透過「積金易」平台開設帳戶時，發現自己的個人身份資料已被他人盜用，並成功以其名義開立帳戶。進一步查詢後，發現約81萬元的強積金存款，已被疑犯以「退休」為由全數提走，款項更轉入一個冒充受害人開立的銀行戶口，該市民於是報案。
警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷
經警方深入調查，發現犯罪集團分工主要分為五個環節，包括：
1. 偽造證件：疑犯透過非法渠道，取得受害人曾遺失或洩露的個人資料後，製作出帶有「傀儡」成員照片的偽造香港身份證。
2. 帳戶開立：「傀儡」成員偽造身份證，冒充受害人身份在「積金易」平台申請開戶，成功通過開戶時的電子客戶身份驗證程序(俗稱eKYC)，成功完成「積金易」帳戶註冊，並且連結受害人的強積金帳戶。
3. 轉出強積金：帳戶成功開立後，疑犯以「退休」或其他理由提交提款申請，將受害人強積金存款轉入由「傀儡」成員冒充受害人開立的銀行戶口。
4. 洗黑錢：疑犯為逃避警方追捕，會將受害人強積金進行多層次、跨行轉賬，企圖將非法資金「洗白」。
5. 提取犯罪收益：經過多重轉賬後，疑犯於分行或提款機提取現金。
根據調查，該犯罪集團於2025年3月至11月期間，共試圖為12名香港身份證持有人開設「積金易」賬戶，其中3名受害人的強積金存款被成功轉移，合共損失約180萬元。
積金易
網罪科人員經過情報分析，鎖定一名主腦及兩名骨幹成員，年齡介乎39至65歲，三人分工清晰，分別負責策劃詐騙細節，招攬及安排不同傀儡成員冒充受害人開立積金易戶口及銀行戶口，以收取款項，控制受害人的積金易戶口進行提款，招攬傀儡戶口以助清洗黑錢，並最终親自在傀儡戶口提取相關款項等。
警方調查更發現，該集團為逃避追查，共利用多個由「傀儡」人士開設的銀行戶口，進行多層次、跨行的資金清洗。僅在2025年10月至11月期間，這些傀儡戶口便已清洗非法所得高達港幣7800萬港元。
警方本月17日展開拘捕行動，拘捕了5名男子，包括一名集團首腦、兩名骨幹成員及兩名傀儡戶口持有人，年齡介乎28歲至65歲，涉嫌干犯「串謀詐騙」及「洗黑錢」。行動中內檢取約二萬元現金，被捕人犯案時所穿的衣著，懷疑已連接受害人的積金易平台戶口的手機，涉及提取強積金的虛假文件及傀儡銀行戶口的相關文件等。
警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀指，截至現時為止，積金易平台確認現階段有12名人士資料被盜用，當中3名人士遭到實際金錢損失，合共約180萬元。另外有6名人士資料雖被用作於積金易平台開戶，但戶口內資金沒有被盜取，另外3名人士個人資料曾經被嘗試用作開戶，但不成功。
警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀
警方指，騙徒利用受害人身份證資料，以複製一張假身份證，假扮受害人去提取受害人於積金易存有的財產，所以提醒市民要妥善保管自己個人資料及身份證明文件，切勿輕易將身份證上個人資料提供予其他人，避免被不法之徒利用。
