警方聯金管局及銀行公會推情報交換平台 冀合作打擊金融罪案

香港警務處6月20日表示，警務處與香港金融管理局及香港銀行公會近日推出一個銀行之間的財富情報交換平台，名為Financial INtelligence Evaluation Sharing Tool （FINEST），為打擊金融罪案邁出關鍵一步。

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FINEST由警務處與金管局和香港銀行公會共同管理及開發，為銀行業界提供安全有效的平台，分析交換與懷疑金融罪行相關的企業客戶數據。平台將加強執法部門和銀行之間的互相協調，從而提高識別和打擊犯罪活動的成功率。此外，FINEST亦加強情報交流、強化盡職審查措施以及促進業界合作。

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由6月下旬起，先由5間銀行（中國銀行（香港）有限公司、渣打銀行（香港）有限公司、香港上海滙豐銀行有限公司、恒生銀行有限公司及中國工商銀行（亞洲）有限公司）參與使用FINEST，其他銀行亦會隨後分階段使用，以達至廣泛地覆蓋香港銀行業的最終目標。

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警務處補充，是次不同界別攜手合作，突顯了多方同心協力是打擊金融犯罪不可或缺的一環，亦展現出警務處、金管局和銀行業正加緊合作打擊犯罪威脅，致力提升香港作為國際金融中心的聲譽。

金管局9月向銀行發出框架指引，處理客戶授權支付騙案損失索償，並諮詢零售銀行意見，有關的諮詢已於12月初結束。

金管局副總裁阮國恒。

金管局副總裁阮國恒表示，銀行業界普遍希望釐清騙案發生後的責任問題，但憂慮若所有責任一面倒由銀行負責， 可能存在道德風險。

他說，全球眾多市場都未有機制處理相關問題，推出框架指引目標是希望明確特定情況並訂定原則問題，以減少日後銀行及客戶的爭拗，強調制定框架的過程中會小心衡量對客戶的保障及對銀行的公平性。

金管局。巴士的報記者攝

他說，即使客戶使用「智安存」並不會改變責任誰屬問題，客戶亦需提防其餘資金被騙，而銀行亦要對存戶資金進出採取適當的監察及保障措施。