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高人指路: 銀行要KYC拒開戶閒過立秋

Ariel

前學民思潮召集人黃之鋒準備組黨，今日公開質疑， 話為正在籌組的政黨申請公司註冊， 但到滙豐銀行申辦戶口作收取捐款用途時，遭到拒絕，滙豐經理話因行政理由和商業安排而唔接受佢地開戶， 黃之鋒直指銀行因政治敏感而阻礙他們。滙豐強調不會因為政治立場而拒絕顧客的開戶申請。

 

政壇高人話，黃之鋒少做生意，唔知商業運作，見滙豐唔俾佢開戶，就以為政府發咗功。其實而家環球大銀行對客戶開戶口十分之嚴格，拒絕開戶閒過立秋。世界各地金融監管機構規管愈見嚴格， 要求銀行「認識你的客戶」（Know Your Client，簡稱KYC），否則出事後銀行要負責，最常見的問題是戶口被利用作洗黑錢、特別是恐怖組織相關的洗錢安排。另外銀行戶口被用作逃稅避稅，亦要大力打擊。所以大銀行專門成立「Know Your Client」部門，審查所有開戶申請，唔認識一概拒絕。海外公司開戶一律say no，新公司亦要查家宅咁，要細查所有資金來源。

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Ariel

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