證監會：本月內將公布虛擬資產發展路線圖

證監會中介機構部執行董事葉志衡預計，本月內將公布虛擬資產發展路線圖，路線圖除了交代發展原則，亦會提及證監會短期內期望與市場研究的範疇，以及平台參與者希望優化的地方。

證監會上周首次與持牌虛擬資產交易平台營運者代表召開虛擬資產諮詢小組會議。擔任小組主席的葉志衡表示，會上討論到市場日後的發展方向。他指出，市場在首階段積極申請牌照，但認為更重要的是營運模式，使他們業務持續發展。

目前持牌虛擬資產交易平台以及申請者各有9間。被問及會否預期目前仍在申請者名單的平台會獲發牌，葉志衡表示，目前進展非常良好，市場愈來愈清晰證監會發牌的標準，他強調會再有新的牌照發出，但是否全部均取得牌照就視乎是否符合要求。

另外，葉志衡出席亞洲證券業與金融市場協會年度會議討論環節時表示，快將公布的虛擬資產的路線圖，重點並非在於內容本身，而是證監會勇於向市場展示原則，以及供市場考慮的取態。他又不認為市場發展和監管之間有矛盾，認為作為監管者，要理解市場以做到更好監管。

證券及期貨事務監察委員會（證監會）譴責瑞士盈豐銀行，並處以罰款1085萬元，指公司在2015年1月至2020年12月期間犯有產品盡職審查、備存紀錄及延遲匯報的缺失。

在產品盡職審查方面，瑞士盈豐沒有在評估322隻債券時考慮不同產品的專有特點，亦沒有及時更新其內部政策以反映監管變動。瑞士盈豐亦沒有確保在每次交易時或之前，就若干複雜產品的分銷向客戶提供充分資料及警告聲明。

至於備存紀錄及延遲匯報方面，瑞士盈豐沒有就141隻債券備存產品盡職審查紀錄，及於2020年7月首次懷疑出現產品盡職審查缺失時，沒有立即向證監會作出匯報。

證監會在決定採取上述處分時，已考慮到所有相關情況，包括：

瑞士盈豐已採取補救措施，以加強其產品盡職審查的框架；
瑞士盈豐與金管局及證監會合作解決在調查過程中發現的關注事項；及
瑞士盈豐將實施加強的投訴處理程序，以檢視在有關期間內購買了受影響產品的客戶的投訴。