美國聯儲局公布對大型銀行年度壓力測試的全面改革，預計理事會將推進相關提案，並在徵求公眾意見後於明年定案。
根據提案，銀行將獲得更多關於壓力測試運作方式的資訊，包括公開原本保密的模型並徵求意見，以及公布每年設計假設性經濟衰退場景的過程。
主導今次改革的聯儲局監管副主席鮑曼在聲明中表示，壓力測試一直缺乏透明度，年度波動性過高，亦缺乏有效的申訴機制。透明度不足可能導致銀行在資本規劃上的不確定性，使資本要求與實際風險不匹配，並限制公眾對壓力測試過程的理解與監督。
不過，聯儲局理事巴爾強烈反對改革，他在聲明中表示，公開太多測試細節將削弱可信程度，儘管聯儲局表示公開資訊不會影響銀行資本水平，但銀行將能夠精準調整帳面數據，以最低資本要求通過測試，而這些資本原本是用來抵禦潛在損失，認為會削弱銀行的韌性。
有分析認為，修改建議令壓力測試更加可預測，銀行能更精準預留資本，並通過更多貸款、分紅或股票回購以調配多餘資金，有助銀行優化資本使用。
