加密幣女王呃300億 FBI將其列10大通緝要犯

被稱為「加密貨幣女王」的保加利亞女子伊格納托娃（Ruja Ignatova），被指以「龐氏騙局」方式推出虛擬貨幣OneCoin，與同夥利用全球網絡會員向他們的朋友和家人推銷，詐騙投資者至少三十四億美元，甚至可能超過四十億美元（約三百一十四億港元）。美國聯邦調查局（FBI）周四將她列入十大通緝要犯名單，並懸紅十萬美元（約七十八萬五千港元）緝捕。

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FBI紐約辦事處助理主管德里斯科爾表示，FBI懸紅十萬美元緝拿現年四十二歲的伊格納托娃。她在二○一七年十月失蹤至今，當時美國當局正準備對她發出密封起訴書和逮捕令。伊格納托娃同時擁有德國國籍，是該宗最臭名昭著的虛擬貨幣詐騙案幕後主腦。

以全球網絡 推銷會員家人朋友

伊格納托娃二○一四年推出加密貨幣OneCoin，表面上宣稱目標是要超越比特幣（Bitcoin），成為世界領先的虛擬貨幣。根據法庭文件，她和同夥利用全球網絡會員，向會員的朋友和家人推銷OneCoin，然後給予會員佣金回報。利用這套手法至少吸金三十四億美元，甚至可能超過四十億美元。

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官員指出，OneCoin並沒有跟其他加密貨幣一樣，獲得任何安全、獨立的區塊鏈技術保護。事實上，這是典型的龐氏騙局，鼓勵早期投資人去找更多人來投資，然後利用後期投資者的資金向早期投資者支付利息。

FBI特別探員辛考在聲明中指稱：「OneCoin聲稱有私人區塊鏈。這與其他有去中心化和公有區塊鏈的虛擬貨幣不同，他們只要求投資人要信任OneCoin。」

國際調查人員二○一七年開始接近伊格納托娃的詐騙集團時，她突然人間蒸發。紐約曼哈頓首席聯邦檢控官威廉斯表示，她在美國男友的居所知道男友與FBI合作調查OneCoin後失蹤。FBI稱：「調查人員認為或許有人向伊格納托娃通風報信，讓她知道美國和國際當局正在調查她。」FBI並表示：「她在二○一七年十月二十五日從保加利亞首都索菲亞前往希臘雅典，隨後行蹤不明。」

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歷來最大龐氏騙局

美國當局二○一九年檢控伊格納托娃八項罪名，包括電匯詐騙，及經營總部在保加利亞的OneCoin有限公司進行層壓式推銷，被控證券欺詐等。威廉斯說：「她巧妙地掌握時機，在加密貨幣早期瘋狂熱炒時出手。」並指這是歷史上最大龐氏騙局之一。

歐洲刑警組織五月十一日將伊格納托娃列入頭號通緝犯名單，提供她行蹤者可得到五千歐羅。不過她周四已不在名單上，不清楚為何、何時被撤下名單。歐洲和美國當局都沒有提供證據，證明她是生是死。

伊格納托娃的兄弟康斯坦丁於二○一九年三月在洛杉磯國際機場被捕，之後和美國當局達成認罪協議，承認犯下電匯詐騙。美國司法部在法庭文件中表示，基於他仍在配合調查，刑期已延後宣判。伊格納托娃的另一名共犯格林伍德二○一八年在泰國被捕，之後引渡至美國，目前仍在牢中等待審判。協助集團洗錢四億美元的美國律師斯科特於二○一九年十一月被定罪。

伊格納托娃數年前穿着時尚衣飾，宣傳加密貨幣OneCoin。資料圖片

警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，涉嫌轉移3名受害人的強積金存款合共約180萬元，以及清洗犯罪得益高達7800萬元，以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子，包括一名集團主腦。

警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，人員以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷表示，在本年10月底，一名市民嘗試透過「積金易」平台開設帳戶時，發現自己的個人身份資料已被他人盜用，並成功以其名義開立帳戶。進一步查詢後，發現約81萬元的強積金存款，已被疑犯以「退休」為由全數提走，款項更轉入一個冒充受害人開立的銀行戶口，該市民於是報案。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷

經警方深入調查，發現犯罪集團分工主要分為五個環節，包括：

1. 偽造證件：疑犯透過非法渠道，取得受害人曾遺失或洩露的個人資料後，製作出帶有「傀儡」成員照片的偽造香港身份證。
2. 帳戶開立：「傀儡」成員偽造身份證，冒充受害人身份在「積金易」平台申請開戶，成功通過開戶時的電子客戶身份驗證程序(俗稱eKYC)，成功完成「積金易」帳戶註冊，並且連結受害人的強積金帳戶。
3. 轉出強積金：帳戶成功開立後，疑犯以「退休」或其他理由提交提款申請，將受害人強積金存款轉入由「傀儡」成員冒充受害人開立的銀行戶口。
4. 洗黑錢：疑犯為逃避警方追捕，會將受害人強積金進行多層次、跨行轉賬，企圖將非法資金「洗白」。
5. 提取犯罪收益：經過多重轉賬後，疑犯於分行或提款機提取現金。
 
根據調查，該犯罪集團於2025年3月至11月期間，共試圖為12名香港身份證持有人開設「積金易」賬戶，其中3名受害人的強積金存款被成功轉移，合共損失約180萬元。

積金易

網罪科人員經過情報分析，鎖定一名主腦及兩名骨幹成員，年齡介乎39至65歲，三人分工清晰，分別負責策劃詐騙細節，招攬及安排不同傀儡成員冒充受害人開立積金易戶口及銀行戶口，以收取款項，控制受害人的積金易戶口進行提款，招攬傀儡戶口以助清洗黑錢，並最终親自在傀儡戶口提取相關款項等。
 
警方調查更發現，該集團為逃避追查，共利用多個由「傀儡」人士開設的銀行戶口，進行多層次、跨行的資金清洗。僅在2025年10月至11月期間，這些傀儡戶口便已清洗非法所得高達港幣7800萬港元。
 
警方本月17日展開拘捕行動，拘捕了5名男子，包括一名集團首腦、兩名骨幹成員及兩名傀儡戶口持有人，年齡介乎28歲至65歲，涉嫌干犯「串謀詐騙」及「洗黑錢」。行動中內檢取約二萬元現金，被捕人犯案時所穿的衣著，懷疑已連接受害人的積金易平台戶口的手機，涉及提取強積金的虛假文件及傀儡銀行戶口的相關文件等。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀指，截至現時為止，積金易平台確認現階段有12名人士資料被盜用，當中3名人士遭到實際金錢損失，合共約180萬元。另外有6名人士資料雖被用作於積金易平台開戶，但戶口內資金沒有被盜取，另外3名人士個人資料曾經被嘗試用作開戶，但不成功。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀

警方指，騙徒利用受害人身份證資料，以複製一張假身份證，假扮受害人去提取受害人於積金易存有的財產，所以提醒市民要妥善保管自己個人資料及身份證明文件，切勿輕易將身份證上個人資料提供予其他人，避免被不法之徒利用。