「懶人基金」深受年輕打工仔歡迎 劉麥嘉軒 : 逾3成投資者屬29歲以下

港人工作繁忙，加上未必人人都懂得投資，不少市民並無積極管理強積金。積金局主席劉麥嘉軒透露，積金局於2017年推出俗稱「懶人基金」以來，截至去年9月，約有280萬個強積金帳戶投資於DIS，按年上升約10.3%。投資於DIS的強積金帳戶，更較多由年輕計畫成員持有。其中29歲及以下計畫成員多達32%，30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別佔18% 和10%，顯示DIS特別受年輕計畫成員歡迎。

劉麥嘉軒提醒缺投資知識或時間的打工仔，可考慮選擇懶人基金。資料圖片

去年第三季新參與強積金計畫成員中 25.4%選擇「懶人基金」

劉麥嘉軒在29日發表的網誌指出，「懶人基金」適合沒有太多時間管理自己強積金的人士。DIS設有「隨齡降險」的自動調節機制，逐年調整投資於股票及債券的比重，減低成員於接近退休年齡時所面對的投資風險，適合長期退休儲蓄投資。同時，DIS採納分散投資的原則，基金資產分布於環球股票及債券市場，有助分散地區及資產類別的風險，並設有收費上限。

劉麥嘉軒提醒缺投資知識或時間的打工仔，可考慮選擇懶人基金。資料圖片

根據積金局最新數字，去年第三季內新參與強積金計畫的成員所持有的帳戶中，共有25.4%的帳戶投資於DIS，當中有超過65%帳戶的持有人更是主動選擇投資，反映DIS除了是為沒有向強積金受託人給予投資指示的計畫成員效勞外，其投資設定（收費管控、分散投資及「隨齡降險」機制）亦具吸引力，受不少計畫成員歡迎。截至去9月，投資於DIS的強積金資產共有768億元，佔所有強積金基金的總淨資產值8%。

懶人基金受年輕人歡迎。

她指出， 如果現行計畫成員認為自己缺乏投資知識和時間管理強積金，則可積極考慮DIS／懶人基金這個現成投資策略。

每名計畫成員強積金10年間累計增幅近一倍。

每名計畫成員10年間強積金累積增幅約93%

截至2022 年12月底，整個制度總資產值約$10,500億，較10年前增加了139%，反映透過僱主僱員定期供款及投資回報所帶來的複息效應下，強積金制度達致長時間投資滾存、累積增值的目的。而截至2022年12月底，每名計畫成員平均已累積$224,000強積金資產，相對2012年底，每名計畫成員平均累積$116,000強積金資產，10年間累積增幅約93%。

劉麥嘉軒提醒缺投資知識或時間的打工仔，可考慮選擇懶人基金。資料圖片

積金局主席劉麥嘉軒表示，現時有12個強積金受託人和22個計劃成功加入積金易平台，餘下兩個行業計劃分別安排在今個月底和下個月底加入平台。

她在立法會財經事務委員會會議上表示，積金易平台推出後，預計明年強積金平均行政費減至0.29%，較未有平台前減低一半，未來會繼續推動減費，當初預計平台運作10年內，行政費減到0.2%至0.25%，現時有信心5年內達標。她預計下個財政年度積金局總開支繼續減少2%， 3年共減5%。

她又提到，1998年政府以50億元成立積金局，預料到2027年3月底結餘仍然有約21億元，但營運收支有赤字，計劃檢討註冊年費，目標收回所有成本。

劉麥嘉軒。積金局圖片

根據積金局提交立法會文件，局方預計2026-27財年開支約6.38億元，營運赤字2273萬元，較本財年經修訂的預計營運赤字減少29%。

劉麥嘉軒又表示，爭取年底在香港舉辦國際退休金監管機構組織和經合組織的環球論壇，會邀請來自80個國家和地區的退休金監管機構出席，預計1000人參與。