JPEX案︱警拘8人接獲逾1,600宗報案 涉款逾12億元

涉及虛擬資產交易平台JPEX的案件，警方截至昨晚（18日）10時半，共接獲1,641人名受害人報案，涉款逾12億元，並以涉嫌串謀詐騙拘捕8人。

證監會法規執行部總監鄭德嘉、證監會發牌科總監兼金融科技組主管黃樂欣、商業罪案調查科訛騙案調查組高級警司孔慶勳、商業罪案調查科訛騙案調查組警司李慕賢、商業罪案調查科署理總督察麥偉光（從左到右）。（警方圖片）

廣泛宣傳 標榜低風險及高回報引受害人上當

商業罪案調查科訛騙案調查組高級警司孔慶勳介紹，名為「JPEX」的虛擬資產交易平台於2020年成立。該平台透過網紅及場外找換店(即OTC)廣泛宣傳，積極向香港公眾推廣該平台的服務及產品，標榜低風險及回報可高達20%。2023年9月13日，證監會發出警告聲明，指JPEX未獲證監會發牌及營運方式極有可疑。

商業罪案調查科訛騙案調查組高級警司孔慶勳。香港警方FB直播截圖

警方14日接獲證監會轉介，並由商業罪案調查科跟進案件。警方十分重視事件並立即設立熱線及呼籲懷疑受騙人士透過熱線及電子報案中心報案。 截至昨日（18日）晚上10時，警方已接獲1,641宗報案指稱未能夠在JPEX提取資產及懷疑被騙，涉及款項12億港元。另外，被證監會指出未獲發牌後，JPEX即調高平台交易費用，變相令JPEX用戶無法提取資金。9 月 18 日凌晨12時，JPEX更將理財頁面下架及停止一切交易。

由於事件牽涉巨大公眾利益，所以商業罪案調查科連日作出多方面的調查及向受騙市民錄取口供，並在昨日（18日）展開果斷執法行動，行動拘捕8名人士，當中有4男4女，包括可疑公司的負責人及OTC店主。

發行平台幣「JPC」 要求客戶提供加密貨幣的私鑰作保管 

商業罪案調查科訛騙案調查組警司李慕賢講解案件調查及犯案手法。2023年9月13日，證監會發表聲明，指出JPEX集團旗下的實體一概無證監會發牌，而且亦無向證監會申請在港經營虛擬資產交易平台的牌照。事件中亦觀察到JPEX向公眾推廣人士以及找換店所使用手法有可疑之處，包括JPEX 自己並透過網紅及場外找換店作出虛假及誤導道性陳述，聲稱是一間在香港持牌以及認可的虛擬貨幣平台、JPEX部份產品提供極高的回報、大肆宣揚和香港一間上市公司合作並準備在香港申請牌照，但其實該合作已經終止。

商業罪案調查科訛騙案調查組警司李慕賢，香港警方FB直播截圖

同日，證監會向警方轉介案件，而且陸續有市民報案不能夠在自己JPEX開設的戶口提取資產，即俗稱「出金」。

警方經過調查發現，JPEX利用廣告、媒體、場外找換店(OTC)及KOL大肆宣傳，製造人氣去吸引投資者。JPEX用戶註冊後，可以在平台兌換不同的加密貨幣，又或者可以在外國平台將虛擬資產轉到JPEX戶口，再作出交易。

另外，JPEX發行自己的平台幣「JPC」，但JPC同其他主流加密貨幣不一樣，在其他平台無法進行交易，亦不可以用作支付用途。從一些受害人口中得知他們被游說購買JPC，購買後可以用作類似定期存款的所謂「質押」，並在質押到期後得到極高的回報。

JPEX亦會要求客戶提供加密貨幣的私鑰作保管，調查發現JPEX基本上控制用戶的資產。在收到證監會警告後，JPEX將出金手續費提高到999美元，但出金上限都僅為1000美元，變相限制出金，隨後更下架所有理財交易。考慮到JPEX的運作模式、宣傳手法，以致今日用戶不能夠提取自己的資產，警方有合理理由懷疑相關人士涉嫌觸犯串謀詐騙。

案件中檢取的多項證物。警方圖片

警方正積極調查案件，執法行動亦在進行中。警方會根據相關人士的參與程度以及在案件之中擔當的角色而去採取相應的行動，部份涉案人士已經被警方拘捕以及扣留調查。

犯罪團伙分工詳細 包括公司負責人、員工、虛擬資產找換店店主等

商業罪案調查科於2023年9月18日，展開一個代號為「鐵關」的拘捕行動，成功搗破一個虛擬資產投資平台相關的詐騙集團。行動中， 警方一共拘捕了8人，包括4男4女，年齡介乎22至52歲。他們涉嫌「串謀詐騙」被捕。警方發現該犯罪團伙有詳細分工，當中有公司負責人，員工，以及俗稱「OTC」的虛擬資產找換店店主等。調查仍然在進行中，不排除將會有更多人被捕。

商業罪案調查科署理總督察麥偉光。香港警方FB直播截圖

行動中，警方搜查多個處所，包括被捕人士的居住地點以及多間OTC，一共檢獲約800萬元現金，名貴首飾以及與JPEX相關文件等等。另外，商業罪案調查科亦都對被捕人士及相關公司進行財富調查，一共凍結銀行結餘約港幣1,500萬元，以及3個物業，總值約港幣4,400萬，並考慮充公其犯罪得益。

案件中檢取的多項證物。警方圖片

證監會發牌科總監兼金融科技組主管黃樂欣講解虛擬貨幣交易平台的發牌及規管。2017年證監會已經開始密切關注虛擬資產領域，並於2022年7月將JPEX列入無牌公司及可疑網站名單。

今年8月7日，證監會亦有向公眾發出警告，但並無點名JPEX，然而JPEX卻變本加厲，故而在9月13日發表聲明。

證監會發牌科總監兼金融科技組主管黃樂欣。香港警方FB直播截圖

警方提醒，今次事件中，大部分受害人都是一些無經驗的投資者。警方希望透過這個新聞發布會提醒公眾關於加密貨幣和虛擬資產投資的重要事項，希望可以保障投資者。

香港警務處和證監會召開聯合記者會。香港警方FB直播截圖

第一，不要盲目相信所謂的權威，例如自稱為投資達人或投資大師。投資者應自己做足功課，深入了解這些產品及其所投資的虛擬資產如何運作。最重要是清楚明白產品的特點及風險，按自己的投資目標及風險承受能力，謹慎評估並選擇合適的產品。

第二，不要抱有錯失恐懼的心態「Fear of Missing Out」（FOMO）。投資是一場風險與回報的博弈，受到好多不同的外在因素影響，不要因為恐懼而採取衝動行動。 正所謂「財不入急門」，投資前一定要充分了解產品及相關投資平台的背景。

第三，切忌貪婪。這個世界沒有免費午餐，高回報往往伴隨著高風險。在此次事件中，涉案虛擬資產平台聲稱回報可高達20%，可謂難以置信 「too good to be true」。受害人往往因為貪圖高回報而墜入騙局，最終蒙受巨大損失。不要因為追求過於理想的回報而忽略了風險。 我們理解每個人都渴望獲得更多的財富，但也要謹記投資的原則和風險。在進行任何投資之前，若未能完全理解虛擬資產及承受潛在虧損，便不應投資於這些資產。如有疑問，應諮詢專業意見。

警務處處長蕭澤頤表示，至今共收到2636宗涉及JPEX案的報案，涉及金額約16億元。

警方至今共拘捕72人，凍結資產約2億2千8百萬元。

警察總部。資料圖片

在立法會特別財委會會議上，議員吳傑莊詢問警方接獲的科技罪案，有多少宗涉及虛擬資產騙案。蕭澤頤說，去年接獲投資騙案有6330宗，損失金額超過59億元，佔所有騙案總損失金額約三分二。當中有2342宗涉及加密貨幣，金額約31.6億元。

議員簡慧敏指，科技罪案的破案率介乎8.8%至9.9%，破案率相對較低。蕭澤頤說，很多行騙集團設在外地，而不少受害人在被騙一段時間後才知道被騙報案，騙款可能已經去了很多層以外，而警方與海外機構合作，部分機構未必完全合作，亦阻礙了調查進度。