內地女子以兩銀行戶口清洗騙案黑錢罪成 警申請加刑下被判入獄40個月

一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。

警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。

葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。

葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。

區域法院。巴士的報記者攝

葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕。

申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。

申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。

申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。

海關偵破一宗透過「幽靈貿易」清洗懷疑黑錢的案件，涉及89億元，拘捕5名男女，包括犯罪集團3名骨幹成員。

海關偵破一宗透過「幽靈貿易」清洗懷疑黑錢的案件，涉及89億元。圖為海關財富調查科高級調查主任蔡劍輝向傳媒交代案情。海關FB直播截圖

海關財富調查科高級調查主任蔡劍輝表示，所謂幽靈貿易是指，在現實中不存在的貿易，無貨物真實進出口，歹徒利用假文件如假單據假合約，製造買賣紀錄，把黑錢扮成合法貿易收入，把資金大額轉移，隱瞞資金來源，把黑錢洗白。

犯罪集團精心設立偽冒網站，配合其製作的虛假貿易文件，以掩飾幽靈貿易及背後的洗黑錢行為。海關FB直播截圖

蔡劍輝表示，案中3名骨幹成員在2022年1月至2025年12月，在14間本地銀行開設15個公司戶口及14個個人戶口，一共接收3700筆來歷不明的交易，總金額達89億元。這些資金主要來自海外公司，包括中東及非洲公司，然後在短時間內匯到數間持牌找換店、本地及內地多間公司及個人戶口。

海關財富調查科在本月18至19日採取代號為「幻景」的執法行動，以洗黑錢罪名拘捕了2名本地男子和3名本地女子，年齡介乎28至59歲。海關同時搜查了5名被捕男女位於北角和將軍澳的寓所，以及位於北角和太子的公司，檢獲一批證物。5人目前獲准保釋候查，5人名下合共5500萬元資產被即時凍結或密切監察。當局不排除會有更多人被捕。

這是海關首次發現有犯罪集團精心設立偽冒網站，配合其製作的虛假貿易文件，掩飾幽靈貿易及背後的洗黑錢行為。蔡劍輝表示，案件涉及龐大金額，手法也較為複雜，大大增加偵查難度，但強調海關有能力和決心偵破這類複雜的洗黑錢案件，又提醒市民切勿以身試法。

犯罪集團精心設立偽冒網站，配合其製作的虛假貿易文件，以掩飾幽靈貿易及背後的洗黑錢行為。海關FB直播截圖