強積金次季回報跌2.6% 推出至今年化回報4.1%

積金局透露，今年4月至9月強積金回報率按年下跌2.6%，而強積金計劃自2000年推出至今年9月底，扣除費用的年率化回報率為4.1%，高於同期通脹的1.8%。

積金局機構事務總監鄭恩賜透露，資產總值8583億元，其中2452億元為總回報。

另外，俗稱懶人基金的預設投資策略下的核心累積基金，去年10月至今年9月年率化回報率為5.1%，65歲後基金為1.3%，均分別跑贏同類混合資產基金的1.6%及0.2%。

鄭恩賜表示，強積金推出近18年以來，個別年份雖錄得負回報，惟三分二的時間錄得增長，三分一時間下跌。

他表示，本港打工仔投資選擇多集中股票，總資產中66%投資於股票，高於其他國家類似計劃的27%，故股市波動對強積金整體投資表現有重要影響。

統計顯示，自2000年至今年9月底，股票基金年率化回報率為5%、混合資產及債券基金分別為4.3%及2.5%，均跑贏同期通脹，但保證、保守及貨幣市場基金則跑輸通脹。

強積金研究機構積金評級表示，強積金在今年首季回報約2.47%，是強積金有史以來第八個最佳季度，3月份回報約1.51%。

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積金評級估計強積金3月份的投資收益約175億元，即475萬名強積金成員平均收益約3700元，第一季度的投資收益約285億元，相當於每名成員平均收益約6000元。

計入強積金供款後，截至3月底，強積金總資產估算約為1.18萬億元，3月份增加約215億元，季度增加約417億元。強積金成員平均賬戶結餘約24.87萬元，3月份增加約4500元，季度增加約8800元。

日本股票基金第一季表現最佳，季度回報率約12.3%，美國股票基金在第一季的表現排名第二，回報為9.82%。中港股票基金是第一季度表現最差的資產類別，季度虧損為約2.4%。