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打破基金投資四大誤解

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打破基金投資四大誤解

2019年04月30日 22:28 最後更新:22:30

text by: 香港 IPP 集團經理- Andrew Chan

作為財富資產管理的顧問,經常聽到大眾對基金的誤解,不少人認為基金投資即是強積金的儲蓄,繼而引伸至對強積金的批評。其實何謂基金?投資基金又是什麼一回事?對於有效的資產管理,基金又擔當什麼角色?

對於基金的投資,我個人綜合了以下四點:

1) 第一誤解:高風險

「投資基金計劃?聽聞好高風險,唔值!」

基金是由專業基金經理管理而集成的投資計劃,其風險比任何單一股票投資還要低,皆因基金投資計劃是分散投資,不用集中投資於單一股票上,相對風險是較低的。

2) 第二誤解:低回報

「基金?回報好低,唔好搞喇!」

基金計劃皆是由專家投資管理,基金經理運用其專業知識以及即時的投資資訊作為依據,再作選股,以達至跑贏大市之目的,因此投資基金計劃,獲利也會較為穩健,回報絕不比其他投資工具遜色。

3) 第三誤解:高收費

「好多收費,而且好貴呢,賺埋都唔夠俾!」

大眾很多時會把「基金」與「管理費、表現費、信託費、認購費」等一系列的費用聯繫起來,但事實並非如此。其實部分收費已由基金支付,並每日在資產淨值(NAV)中扣除,這在報表上的回報已反映出來。其餘的收費,如:平台費用及交易費用,皆是一些合理的費用,投資者能以少量資本在全球作出最佳投資和分散風險,與其說是「費用」,不如視之為「投資成本」。

4) 第四誤解:低流通性

「基金流動性好低,唔係話放就放,綁死你!」

雖然基金不像股票般,時時刻刻都可有更新的股價,隨時都可放售,但基金的流動性絕對不低。其實基金經理每天均會透過分銷商報價,投資者亦可透過互聯網查詢基金價格,投資者每天都可掌握自己的投資情況,進行基金交易,套現亦很方便。

想了解專業意見?可以 Email: andrewchan@ippda.com.hk

IPP集團,新加坡大型財富管理辦公室(WMO)。2006年成立香港IPP,公司擁有證監會牌照。IPP不代表單一銀行、保險等金融機構,可以向客戶提供專業意見,為客戶找到市場上最適合的產品計劃。

IPP集團網站:http://www.ippfa.com.hk/chi/index.html




投資懶人包

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政府啟動「BUD專項基金」申請易 處理時間減半至30個工作日

2023年06月16日 19:48 最後更新:20:29

政府16日在「發展品牌、升級轉型及拓展內銷市場的專項基金」(「BUD專項基金」)下推出簡易申請計劃「BUD專項基金」── 申請易,讓更多企業利用資助發展業務、拓展市場和增強競爭力,與一般「BUD專項基金」申請相比,目標處理時間將減半至30個工作天內。

丘應樺。資料圖片

丘應樺。資料圖片

商務及經濟發展局局長丘應樺在「BUD專項基金」──申請易啟動儀式致辭時表示,政府一直不斷優化「BUD專項基金」,以加強支援本地企業發展。為進一步協助業界把握疫後復常的商機,開拓內地龐大的內銷市場和其他具潛力的境外市場,政府已向「BUD專項基金」再度注資5億元,並於16日推出「BUD專項基金」──申請易,加快審批申請,便利中小企業拓展業務,早着先機。

丘應樺。資料圖片

丘應樺。資料圖片

丘應樺致辭時表示,政府一直不斷優化「BUD專項基金」,以加強支援本地企業發展。

丘應樺致辭時表示,政府一直不斷優化「BUD專項基金」,以加強支援本地企業發展。

他亦鼓勵業界好好利用這項簡易申請計劃,拓展業務版圖,推動香港的工商業蓬勃發展。

商務及經濟發展局局長丘應樺(右二)聯同工業貿易署署長黃少珠(右一)、香港生產力促進局(生產力局)主席陳祖恒(左二)和生產力局總裁畢堅文(左一)主持「BUD專項基金」——申請易啓動儀式。

商務及經濟發展局局長丘應樺(右二)聯同工業貿易署署長黃少珠(右一)、香港生產力促進局(生產力局)主席陳祖恒(左二)和生產力局總裁畢堅文(左一)主持「BUD專項基金」——申請易啓動儀式。

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