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騙案追縱:誤信假公安洩網上銀行密碼 退休婆婆450萬存款被轉走

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騙案追縱:誤信假公安洩網上銀行密碼 退休婆婆450萬存款被轉走

2020年08月23日 19:00 最後更新:08月27日 12:56

電話騙案騙徒每日用電腦撥打超過一萬個電話,只要有幾個人墮入圈套,回報就好「和味」。

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A女士74歲,已退休,和兒子同住。有一天,她接到一個電話,對方自稱是香港入境處職員,懷疑A女士涉及一宗大陸詐騙案,會通知國內公安跟進,隨即掛線。

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A女士其後收到一名男子來電,他自稱是上海公安,當然,他是講普通話的,「上海公安」說A女士可能牽涉一宗內地詐騙案,雖然相信A女士清白,但她的銀行戶口已經被不法之徒盜用,進行洗黑錢活動,所以需要A女士協助調查。「上海公安」假裝友善,說知道洗黑錢活動和A女士無關,但由於不法之徒已在利用其銀行戶口操作,所以需要A女士協助,才能制止這些不法活動,叮囑A女士不要太擔心,只要她合作,就可以把不法之徒繩之於法,A女士也不會有任何損失。

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A女士心想,既然可以協助入境處及國內公安追緝不法之徒,配合也是應該的。這時「上海公安」嘗試套取A女士的資料,先從最普通的問題入手,問A女士是否有中銀香港及滙豐銀行戶口?

A女士不假思索就回答說:「我從來只用滙豐銀行,我和兒子有一個聯名戶口,所有一切銀行支付交易,都是用這個戶口的。」「上海公安」打蛇隨棍上:「對了,就是這個滙豐銀行戶口出了問題啦!這樣吧,你把戶口名字,戶口號碼,網上銀行戶口登入名稱及密碼告訴我,我便可以幫你處理,制止洗黑錢活動。」

A女士竟然完全相信對方的「好意」,把所有戶口資料和盤托出!騙徒叫A女士放心,他會進行清洗行動,和銀行合力打擊非法活動,A女士完全不用理會戶口內的異動,放心交給他處理便可。

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一個月後, A女士的兒子突然發覺聯名戶口內所有存款不翼而飛,馬上聯絡滙豐銀行,才發覺有人在網上分九次,將所有存款轉到三間本地銀行的戶口內,涉及款項累計達450萬元!這時A女士才說出一個月之前發生的事,但一切已經太遲了。

這個案奇怪之處,就是A女士竟然從來沒有聽過電話騙案,她和兒子同住,但兒子工作繁忙,早出晚歸,很少在家,她也很少看電視新聞,不知道原來電話騙案非常普遍,騙徒可以在很短時間內,把銀行戶口的錢全部偷走。

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神探馬如龍指,近日疫情嚴重,很多人留在家中,騙徒接觸到的機會更多,警方唯有加強宣傳,年青人亦應多一點與老人家傾談,讓他們知道社會事。

馬如龍又指出,騙徒將錢轉入本地銀行的三個戶口內,通常這些都是人頭戶,可能是吸毒者,又或是失業人士,他們可能只是收取數百元的手續費,便到銀行開戶口供騙徒使用,即使被拘捕甚至入獄,對他們來說也無所謂。轉到銀行戶口的錢,會馬上被提走,或轉至海外、國內銀行戶口,基本上完全沒有辦法找回。警方唯有盡力加強宣傳,讓大家明白騙徒的手法,以防上當。




Holmes

** 博客文章文責自負,不代表本公司立場 **

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滙豐

網上情緣騙案萬變不離其宗,騙徒都是扮演令人崇拜的角色,花言巧語博得事主信任,再用各種方法欺騙金錢,之後突然消失,事主才如夢初醒,才懂得和親人商量,然後報案。

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這次個案事主是37歲單身女性,正職是會計文員,有一天在面書(Facebook)上認識了騙徒,此君自稱是居於美國的飛機師,兩人在面書聊天,非常投契。

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一星期後,騙徒開始發動攻勢,聲稱寄出了郵包,是送給她的禮物,裏面有珠寶, 女事主很開心,一直期待收到這份厚禮。過了數天,自稱在物流公司工作的騙徒同夥,打電話給女事主,說 : 由於寄給事主的郵包內有貴重物品,需要繳付清關費用。女事主都知道慎重, WhatsApp給「美國機師」確認,「機師」當然說沒有問題,「物流公司職員」要求女事主分三次,分別轉賬至不同銀行戶口,女事主亦按指示,一共繳付了70,000港元作清關費用。

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事主滿以為繳付清關費用之後,就可以收到珠寶禮物郵包,誰知一拖又是兩個月,她愈來愈焦急,這時,「物流公司職員」再聯絡事主,指出新政策之下,貴重的郵包需要購買保險才可以發貨,亦要繳付稅款,才可以進口。

這次是大茶飯,騙徒要求事主交付昂貴的保費及稅款,事主已全無防備之心,心裏只是想盡快收到珠寶,因為美國機師告訴她,他所寄給她的珠寶價值超過500萬港元,只要事主付清保費及稅款後,便可以獲得這些昂貴的珠寶,再變賣部份套現,償清債務,餘下的便是女事主可以留下來的禮物。

那麼,事主究竟需要付多少保費及稅款呢?答案是200萬港元!她月入不過三萬元左右,如何能從銀行借200萬元呢?於是她偷偷把居住的單位按給銀行,雖然單位是她和媽媽聯名,但單位價值500萬元左右,她佔一半股份,也值250萬元 ,可以向銀行借得120萬,餘下的80萬元,她便從另外八間銀行借入私人貸款,以及以信用卡現金透支,反正珠寶一到手,便可以賣出套現,還清貸款。搞了個多星期,終於籌足200萬元,付了給「物流公司」。

當然, 200萬元財到光棍手,一去不回頭,甚麼美國飛機師、物流公司職員,全部失聯,珠寶郵包更是無影無蹤。她仍不氣餒,還靜靜地等了兩個月,直至銀行開始催她還款,她才醒覺,和家人商量,前往報警。

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神探馬如龍指,許多人現實生活中找不到理想的另一半,突然在網上認識了近乎完美的異性,馬上有很多美好想像,包括可以和對方發展、結婚、甚至移民美國,即使疑點重重,也一直以美麗的未來圖畫麻醉自己,為對方找各種藉口解釋,漸漸墮入圈套,不能自拔。

馬如龍指,交往過程中若牽涉金錢,更應向家人親友徵詢意見,不要獨自一人面對,麻醉自己,盲目相信對方,墮入騙徒的陷阱。