外匯市場區別於其他金融衍生品市場的最大特點在於強波動性和高杠杆性。較高的杠杆可以帶來較高的收益，但是也往往伴隨著巨大的風險。儘管目前有各種各樣的技術手段來控制各種潛在的風險，但是仍舊有一些風險往往被投資者所忽視。
1、草率選擇
永遠不要被一夜暴富的“承諾”所誘惑。外匯交易最忌諱草率入市，投資者在進入市場前，要做足功課，否則會陷身風險。謹記，做交易時，品質遠比數量重要。即仔細謹慎做好每一次選擇，每一次交易。
2、缺乏耐心
有的時候，交易者會面臨較小的市場波動或者自己的交易策略完全和市場趨勢相反。此時，如果交易者缺乏耐心，一意孤行，仍舊堅持交易，那麼將會面臨巨大的風險。當遇到這種不理想的交易時刻時，交易者最明智的選擇是先緩一緩，暫停交易，讓自己身心放鬆，仔細研究研究市場，和其他交易者聊聊天，等機會成熟時再次入市。
3、帳戶虧損
交易者在進行外匯交易時面臨最大的風險或許是帳戶面臨虧損。帳戶的虧損會給讓交易者遇到巨大的資金壓力並且使交易者信心大減。因此，制定一套風險控制系統，能幫助交易者最大程度上減少資金的損失。
4、驕傲自滿
在外匯交易時，切記不可驕傲自滿。過度的自信往往會導致交易的失敗。最有效的方式是制定一套交易策略，然後去嚴格執行。
5、市場風險
外匯市場24小時運轉且沒有漲跌幅限制，波動劇烈的時候在一天之內就有可能走完平時幾個月才能達到的運動幅度。外匯的走勢受眾多因素影響，沒有人能確切地判斷匯率的走勢。在持有頭寸的時候，任何意外的匯率波動都有可能導致資金的大筆損失甚至完全損失。
6、杠杆過高
每種投資都包含風險，但由於外匯保證金交易採用了高資金杆杆模式，放大了損失的額度。尤其是在使用高杠杆的情況下，即便出現與你的頭寸相反的很小變動，都會帶來巨大的損失，甚至包括所有的開戶資金。所以，用於這種投機性外匯交易的資金必須是風險性資金；也就是說，這些資金即便全部損失也不會對你的生活和財務造成明顯影響。
7、恐懼心理
在外匯交易時，持續的損失會令交易者的信心受到打擊，對交易產生恐懼心理，甚至會對自己的交易策略產生質疑。
8、網路風險
外匯保證金交易主要是通過互聯網進行交易。由於互聯網本身的特性，所以可能出現無法連接到經紀商交易系統的現象，在這種情況下，客戶可能無法下單，或無法至損現有的頭寸，這將導致無法預料的虧損的出現。經紀商對此是免責的，甚至經紀商的交易系統出現當機他們也不會承擔責任。
9、缺乏動力
如果交易者的帳戶在很長一段時間內並沒有出現盈利或者虧損，那麼交易者往往會失去動力。
10、目光短淺
外匯交易本身就是一門專業的職業。交易者在進行交易時一定要將目光放長遠，控制好情緒，做好風險管理。
外匯天眼
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您必須對外匯經紀商進行一番嚴格的審查，確保他們稱職、值得信任，且能為您的最佳利益考慮。下麵是您評估經紀商時需要謹記的幾個重要問題：
一、外匯經紀商獲得了什麼監管資質？
監管資質是確保資金安全的核心。您應該像個偵探一樣想問題，查看您的經紀商的監管紀錄，以及評媒的行業評論和相應的證明材料。
如果經紀商接受所在國監管機構的約束，說明經紀商嚴肅地對待生意，並努力遵守監管法令與要求。如果圖謀不軌，就會受到監管機構的懲罰。
在監管機構的官方，您可以查看經紀商是否有違規記錄，或者詢問監管人員，以瞭解經紀商有無劣績。
查看經紀商的過往經歷時，哪些才是真正需要警惕的？我們需要重點關注監管網站的訴訟和罰款公告，查看與轉移客戶資金、滑點欺詐或虛假宣傳等相關投訴。應當重點關注那些導致重大仲裁的嚴重爭端。
另一方面，一些未能及時建立資訊備案等技術性的違規比較常見，此類事件不傷大雅，是可以容忍的。不管怎樣，全世界外匯經紀商數量超過百家，最好是貨比三家多看看。
二.交易平臺的品質如何？
對一家經紀商初步斷定可行，就進入了平臺測試期。
安裝好模擬交易平臺，滑鼠雙擊桌面圖示，輸入模擬帳號和密碼，等個幾秒，蹦出來幾個數字跳呀跳的，這就是貨幣對。您需要下一些單子，看看它的成交速度，也可以在數據出來看，看看平臺是否穩定。這是相互瞭解的時期。
以下問題，請您在選擇平臺時借鑒：
1.有沒有中文平臺和全天線上的客服？
2.我希望能買賣多少種貨幣對？
3.我希望使用多少倍的杠杆？
4.點差是固定的，還是浮動的？如果是固定的，點差通常較大。浮動點差雖低，但在交易稀疏時，點差會擴大。
5.貨幣對的點差是多少？這是判斷平臺的核心。點差太大，在頻繁的短線交易中，意味著您的交易成本過多。
6.能否做1K的微型交易？許多新人並不適合做10K或更大的帳戶，風險過大。
7.平臺裏有什麼樣的分析工具？
8.在重要數據公佈時，能做超短線交易嗎？
9.能鎖單嗎？
10.有移動止損嗎？
11.有沒有網頁平臺、手機和iPhone平臺呢？這些平臺能讓您實現快速登錄或移動交易。
12.平臺是否穩定，有無掉線現象。平臺掉線之後，此家經紀商是否有其他替代平臺可以正常登錄？
13.最低需要多少開戶資金？
三、外匯經紀商的客戶怎麼說？
已經有一些客戶在經紀商處開設了真實交易帳戶。您只需要訪問常見的外匯論壇和聊天群組，就能得到回饋資訊。在和這些客戶交談時，記得要問得詳細具體。經紀商和他們聯繫的頻率怎樣？經紀商的入金和出金是否快速？他們每隔多久會推出外匯教育專案？客服的品質是否曾讓他們驚喜或是失望？平臺是否在數據發佈時段表現出色？中文服務是否齊全？
如果您能繞開外匯經紀商，而從客戶那裏獲得間接評價，往往能得到更有用的資訊。需要提醒的是，一些和外匯經紀商有直接利益關係的合作人，例如IB，也潛伏在論壇中。您需要甄別，學會兼聽則明，才能得到客觀的答案。
四、財務資訊披露得怎樣？
經紀商的資產越強大，往往說明它的業務越有競爭力。以福匯為例，2010年底已在美國紐約證交所上市，通過IPO財務數據披露，加上福匯的股價表現，我們瞭解到其市值目前在10億美元左右。而福匯的市場份額，特別是亞洲市場也呈現強勢特徵。
涉及外匯投資詐騙的事件中，有一個突出的警告信號，那就是缺乏經紀商財務資訊的充分披露。當前，美國在經紀商資訊披露方面做得比較到位，除了每月都會公佈外匯經紀商在美國的資產之外，也強制經紀商披露客戶盈虧比例、交易量等資訊。這種透明的財務披露機制，使得在美國境內健康經營的外匯經紀商享有聲譽。
上市經紀商的財務資訊是比較清晰的，並且上市經紀商通常也佔據著強大的市場份額。所以有一種懶人評估法，那就是直接選擇一家上市經紀商。但是這並不能確保經紀商破產時，您能夠取回自己的全部本金。2006年美國瑞富集團的破產案就給交易者上了深刻的一課。
五、客戶服務的品質怎麼樣？
外匯交易者有時會遇到難纏的問題，例如平臺經常掉線、成交緩慢等等。您需要和經紀商的客服人員聯繫，如果您覺得他們在回避問題或給所有事情都貼上積極的標籤，就要警惕了，這或許意味著他們將沒有足夠的專業技巧，來處理或應付艱難的決定。
負責任的顧問會把他們解決不了的問題提交相關部門，並在以後通知您。
對於交易者來說，最重要的客戶服務莫過於7天24小時的線上支持了。您可以隨時詢問遇到的問題。
六、是否提供正式的協議？
交易者只要和經紀商簽署了正式的協議，就意味著接受權利和義務。協議分兩種，一種是電子文本協議，另一種是紙質協議，但是前者居多。
記住，一些經紀商的協議可能滯後。比方說美國剛出了新政策，把杠杆調低至50：1，但是從網站下載的協議可能還沒來得及更新。所以，您還需要下載經紀商的模擬平臺，
如果經紀商違約，就可以直接向相應部門發起投訴。比方說走美國國家期貨協會的網上投訴系統。不要小看這份協議，正是有了它，您才有了依靠監管當局的底氣。
最後，要搞清經紀商需要承擔的責任，在法律上以您的最佳利益為出發點採取行動。
七、一站式服務的品質如何？
最為便利的服務無疑是一站式的。只需選擇一家外匯經紀商，就可以開戶交易、瞭解市場資訊、查閱焦點數據、借鑒外匯評論、學習外匯知識，如果可能，還能直接下載交易平臺的智能交易系統，以及在外匯經紀商的論壇中談論交易的種種。
這意味著您的外匯經紀商必需相當強大，有能力招募專業人士或擁有強大的合作關係。如果您的外匯經紀商注重用戶體驗，那麼，它應提供與實戰相關的種種解決方案，甚至能安排專家讓您諮詢具體的交易策略。
八、其他評估
從運營時間、資產實力、海外辦事處數量、產品種類、員工人數、客服品質、網站流量等公司指標，來判斷經紀商實力。
假設有兩家經紀商：
經紀商甲是2002年成立的，美國CFTC公佈的月度資產報表顯示其美國資產為6000多萬美元，在英國、香港、日本、迪拜等多國設有分公司，提供外匯、CFD等幾十種交易品種，員工近五百人，提供7天24小時客戶服務。網站ALEXA排名約在1萬名左右。它在新年度裏，剛剛獲得了行業權威大獎。
而經紀商乙是2009年成立的，無從得知資產規模，公司只設在非洲某國，只有電話和郵件聯繫方式，員工數不詳，平臺裏只有十幾個貨幣對，網站排名在數十萬後。
不出意外的，您應當選擇經紀商甲。
總之，外匯經紀商的選擇是門精巧的藝術。這就和您去家電商場選電視差不多。面對眾多銷售人員的評說，您得心中有桿秤，知道自己最需要什麼。只要貨比三家，先練習模擬，多聽聽客觀的評價，就有希望挑選到比較中意的外匯經紀商。
零售外匯行業給人的一個教訓就是，資金安全很重要。讓人憂慮的是一些提供開戶的公司並不是真正的外匯經紀商，而是欺詐型的皮包公司，既不接受政府部門的約束，也不接受行業自律組織的管理。
隨著行業兼併，一批真正有實力的外匯經紀商脫穎而出，在行業形象和產品服務上均有提升。這就大大壓榨了那些不良公司的生存空間。這些實力經紀商能夠活得更長，同時必須接受金融監管。特別是上市的經紀商，更需向公眾披露財務狀況。
在正規的外匯經紀商那裏擁有交易帳戶將是一種健康的交易方式──如果資金能實現增長的話更是錦上添花──同時您晚上也還能睡得著，不至於為資金取不回來而提心吊膽。
