被疫情後的超級流動性推高的比特幣，再次以單日超30%的跌幅，向新進場的投資者展示其血淋淋的兇險性。
根據AICoin數據，截至5月19日晚11點，24小時內的爆倉達到64億美元（約為人民幣411億元），遠超2020年3月12日疫情恐慌之下拋售踩踏時的爆倉額。
寬鬆的收場，看似猝不及防，但一切早已有跡可循。一家頭部交易所創始人表示，此前不久狗狗幣和SHIB的狂歡，預示著市場已經進入癲狂，暴跌隨時可能發生。
一切似曾相識，這位創始人評價：
“同樣的場景，在上一輪牛市裏發生過，在A股或者海外股市也發生過。當核心區塊鏈圈子崇尚的價值都在被消解，陷入無意識的狂歡之時，就是宴席曲終人散時。”
萊比特礦池創始人江卓爾警示，由於幣圈是一個沒有任何熔斷和監管的全球市場，各種高倍期貨期權，各種抵押借貸多如牛毛，瘋狂的高杠杆數不勝數，因此踩踏必然會一再、重複發生。
但一些尚有餘力者，已經著手重新借貸資金，準備抄底。帶頭大哥馬斯克也開始在社交媒體維穩人心，“特斯拉擁有鑽石手”，意為大跌當下沒有賣出持倉的比特幣。
追隨馬斯克買入比特幣或狗狗幣的一眾投資者，顯然因為近日來近乎腰斬的跌幅而不買賬，點贊最高的留言寫道，“伊隆，我恨你，你讓我虧掉了一輩子的積蓄。”
從宣佈特斯拉支持比特幣支付、將Twitter簽名改為比特幣，再到質疑比特幣挖礦方式浪費能源，馬斯克對於這一市值第一大加密資產的態度反復，讓一眾幣圈粉絲對其態度也發生反轉。其中不乏有聲音開始在社交媒體中號召做空特斯拉，以報馬斯克對比特幣“始亂終棄”、“操縱市場”之仇。
產業資本推波，社交媒體助瀾
肇始於疫情後的超級流動性，比特幣等加密資產在2020年末開始受到包括灰度、Microstrategy等基金和產業資本的青睞，在真金白銀的投入之後，比特幣價格迎來持續漲幅。
灰度資產管理公司（Grayscale Investments）是數字貨幣集團DCG（Digital Currency Group）於2013年設立的子公司。
灰度的特殊之處在於，其為投資者提供了一種合法買賣加密貨幣的管道，只要有一個美股帳戶，就可以在二級市場像買賣股票一樣交易由灰度設立的加密資產信託基金GBTC，而不用考慮幣圈交易所複雜的出入金流程。
除此之外，包括Microstrategy等上市公司，也在2020年開始盯上比特幣。原本持續虧損的Microstrategy，依靠持續投資比特幣並將比特幣納入資產負債表後，實現了公司股價的“絕地反殺”，公司CEO邁克爾塞勒也成為《福布斯》新增加的12位加密貨幣億萬富翁之一。
在多次增持下，Microstrategy最新數據顯示共計購入91850枚比特幣，持倉總成本為22.4億美元，平均價格為24403美元。
幣圈牛市後半段的助推器由馬斯克提供。2021年2月，剛剛指揮散戶搶籌Gamestop逼空華爾街的馬斯克，開始在社交媒體頻繁推介比特幣，先是將簽名欄改為“比特幣”，隨後其創立的公司特斯拉宣佈購買價值15億美元的比特幣，並宣佈接受比特幣支付購車款。
在真金白金和社交媒體的廣泛影響下，比特幣價格再次節節攀升，屢創新高。
發動幣圈內戰，帶頭大哥被反噬
但馬斯克真正的意圖並不在比特幣，而是狗狗幣。早在2019年，馬斯克即在Twitter上稱自己為狗狗幣榮譽 CEO，隨後一直跟狗狗幣的開發團隊聯繫， 還提出為狗狗幣的開發提供資金，但開發團隊禮貌地拒絕了這個提議。
馬斯克在與團隊的交談中，重點建議他們提高狗狗幣的交易吞吐量。 比特幣受限於設計時的1M區塊大小，交易吞吐量每秒僅能支持6筆左右，因此也被視作比特幣被用以支付工具最大的軟肋。提高狗狗幣的交易吞吐量，針對的正是比特幣的這一弱點。
在表態支持比特幣三個月後，馬斯克在5月突然發難，攻擊比特幣挖礦消耗能源過多，因此特斯拉暫停使用比特幣來支付購車費用，並考慮使用能源消耗更低的加密貨幣。
隨後，馬斯克對比特幣一直宣揚的去中心化特點也進行了批評：
“比特幣的算力高度集中化，某個單一地區的供電障礙竟然讓比特幣算力下降了 35%，這顯然不是去中心化的。”
同時，他指出狗狗幣在理想汽車情況下可將區塊時間加快10倍，將區塊大小增加10倍，並降低手續費用100倍。
馬斯克的一捧一踩之間，引發起幣圈新內戰。他甚至直接在推特上詢問粉絲，特斯拉是否應接受狗狗幣作為支付方式。參與投票的近400萬人中，有78.2%的人表達支持。
但坐擁民意試圖將比特幣拉下神壇的動作，讓馬斯克也感受到反噬的力量。狗狗幣暴漲最終引發的柴犬幣、豬幣等動物幣一天暴漲十倍的狂歡，很快迎來曲終之時。
5月19日，柴犬幣、豬幣等動物幣基本跌回原形，眾多跟隨馬斯克的粉絲開始分化，並在社交媒體留言稱馬斯克讓其賠掉房子和家人，成為無依無靠的流浪漢。
比特幣社區的KOL也開始攻擊馬斯克，甚至狗狗幣聯合創始人 Jackson Palmer 指責稱，馬斯克一直是一個賭棍騙子，以後也將是。前述交易所創始人評價道：
“大眾本身在決策時，只取決於那個符號和熱點是不是掛鉤，但在狂潮褪去時，馬斯克也從神變回了人。”
凍卡陰影籠罩，變現成難題
在中國三大行業協會集體發聲整治虛擬貨幣亂象、提示炒幣風險後，5月19日，在國內依舊提供法幣購買入口的抹茶MXC交易所，暫停了OTC場外交易。此外，主做錢包業務的比特派，也在5月18日宣佈停止OTC交易。
這也意味著，提供人民幣直接購買虛擬貨幣的入口已經引起監管高度注意。三協會強調，社會公眾應加強風險防範意識，珍惜個人銀行帳戶，不用於虛擬貨幣帳戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，謹防個人資金受損。
自誕生以來，儘管價格時常巨幅波動，但比特幣已成為知名的另類資產被越來越多人熟知並交易，價格節節攀升。硬幣的另一面，比特幣的半匿名性，成為某些犯罪分子隱藏身份、轉移資金、逃避外匯管制的溫床。
尤其在2017年以來，包括中國在內的多個國家斬斷以法幣購買比特幣等數字資產途徑以來，多種1:1錨定美元的穩定幣如USDT、USDC，成為幣圈基礎工具，為以上行為提供了更加便捷和無風險的通道。
2020年以來，隨著公安部、央行等多部門聯手打擊治理跨境賭博資金鏈行動，借助比特幣、穩定幣等虛擬資產進行洗錢和資金轉移的行為，被監管更加密切的關注。
一旦在某些非法資金的傳播鏈條中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家處賣出虛擬幣，或被銀行判定為異常交易後，即會觸發銀行卡凍結，時間從三天到兩年不等。更有甚者，會被公安部門指令要求配合調查，解釋資金來龍去脈。
凍卡潮席捲之下，儘管年底幣價節節攀升，但圈內卻風聲鶴唳，OTC商家人人自危。一位資深玩家對騰訊新聞《潛望》訴苦稱，自己從3月份比特幣價格低點開始大膽買入，隨後又押中一些DeFi概念資產，今年賺了一千多萬，但身邊朋友普遍被凍卡的經歷，讓他不敢輕易嘗試變現，只好換成穩定幣在交易所放著。
由虛擬資產特別是穩定幣引發的洗錢風險，正是讓整個幣圈陷入凍卡潮的根本原因。
一位虛擬資產錢包創始人告訴騰訊新聞《潛望》：
“前幾年幣圈人沒有這麼雜，所以KYC比較好做，但是這兩年魚龍混雜，有一些詐騙、涉賭甚至涉毒的資金，通過各種偽裝想利用虛擬幣洗出去，稍有不慎就會中招。”
一位專做虛擬資產場外交易的OTC商家對騰訊新聞《潛望》描述，儘管這部分資金占很小很小的比例，但一旦涉及，整個資金傳播鏈條的上下游都會被牽連，導致凍卡甚至更嚴重的後果。
“這兩年最大的問題是阿貓阿狗都進幣圈了，不能沾上這些人。”另一位從事OTC多年的商家訴苦，最初做這一行的時候，對客戶的審核最多是防範電信詐騙資金，但因為境外博彩、殺豬盤的興起，這些“阿貓阿狗”後面都是涉賭甚至涉毒的錢，想要通過場外交易，達到資金跨境轉移或者洗錢的目的。
“稍有不慎，就有37天套餐等著你，甚至直接入刑。”這位商家描述，一位同行因為執行KYC不徹底，被當作涉賭資金仲介，配合公安部門調查37天證明自己不知情才被放出來，在他那裏進行買賣的炒幣玩家銀行卡也都被凍結。
在9月舉辦的一場會議上，公安部國際合作局局長廖進榮介紹了打擊治理跨境賭博犯罪情況。他透露，據初步統計，每年自境內流出涉賭資金超一萬億，在當前經濟下行壓力加大的背景下，不斷加劇經濟金融安全風險。
從犯罪形態來看，部分涉賭團夥利用虛擬幣收集轉移賭資，甚至在緬甸部分地區以投資為由，行網路賭博之實。這類新型通道不可凍結，匿名難以溯源，給打擊工作帶來了很大的挑戰。
央行在10月曾披露，人民銀行惠州市中心支行協助當地警方破獲一起利用虛擬幣泰達幣（USDT）的跨境網路賭博案件。抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網站3個，涉案金額近1.2億元。此案不僅在銀行帳戶內流轉，還涉及虛擬貨幣，並通過多次洗白，資金走向極為隱蔽。前述虛擬資產錢包創始人表示：
“我們現在嘗試純淨交易，簡單來說就是經手的每一筆錢和每一筆幣都得單獨審，但這只是一個理想，如果每一筆流水都要審核，基本上已經把99%的用戶阻攔在外了。”
在監管趨嚴態勢下，OTC商家越來越不好做。
為避免銀行卡被凍，炒幣玩家內部總結出不少經驗，例如不要用工資卡、常用卡進行買賣，如果一旦被凍結房貸車貸都會斷掉，征信也會出問題，也不要用大型銀行的卡，因為風控更加嚴格。
類似的經驗還有資金流水要過夜，更高階的做法是買賣通過不同的銀行卡，賣幣所得資金立刻買成理財產品，然後再提現。
騰訊新聞《潛望》從接近監管人士處獲悉，央行與外匯局對前述風險早已有完善的監管辦法，也有專門的司局直接負責，“例如類穩定幣Libra發佈白皮書的當天，我們就請他們就其中風險來進行瞭解釋。”在反洗錢和打擊跨境賭博資金流動監管力度日益加碼的趨勢下，未來對幣圈的灰色行為打擊力度只會更嚴。
這也意味著，凍卡潮可能僅僅只是開始。“合規是未來的唯一出路。”一家頭部交易所聯合創始人對騰訊新聞《潛望》表示，交易所需要在源頭做好把關，對OTC商戶准入資質進行更嚴格的審核。
高壓態勢之下，籠罩在炒幣玩家頭上的陰影難以散去。一位圈內人士預測，參與炒幣的玩家，近一兩年中可能都會經歷人生中的第一次被凍卡。
外匯天眼
** 博客文章文責自負,不代表本公司立場 **