金管局呼籲市民提防海外存款騙局 或涉未獲批准非法活動

騙徒手法層出不窮，香港金融管理局副總裁阮國恒撰文提到，近日就有騙徒自稱財務顧問，聲稱可以代市民開設海外銀行戶口，藉此騙取金錢。

金管局。資料圖片

阮國恒指，騙徒利用市民貪方便和求取高收益的心理而佈局，令市民即使對某些海外銀行聞所未聞，都以為相關銀行實力雄厚；部分顧問更以高息作招徠，吸引市民存款。但當嚐過高息的甜頭後不久，存戶便不再收到任何利息，其後連本金也不能提取，血汗錢化為烏有。

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阮國恒又提醒，在現行條例下，境外銀行即使獲批開設本地代表辦事處，其主要職責亦只限於與香港客戶之間的聯繫工作，而不可以從事任何銀行和接受存款業務。一些所謂「顧問」或中介聲稱代表海外銀行在香港進行銀行和接受存款業務，可能是騙徒進行未獲得批准的非法活動。

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他建議市民在開立銀行戶口前，應先核實任何聲稱為銀行或本地代表辦事處的機構的狀況，對於一些聲稱極高利率的存款計劃，更須嚴加提防。如懷疑受騙，應從速報警處理。

阮國恒撰文呼籲市民提防海外存款騙局。資料圖片

在英國，一種新型人工智慧（AI）騙局有所增加。英國國家貿易標準局（NTS）證實，犯罪分子利用AI克隆聲音，通過電話精准設局，讓人防不勝防。

目標主要是老年人

據外媒報導，NTS證實，這種「先進」語音克隆技術屬於一種有組織犯罪活動，目標主要是老年人。此類騙局中，詐騙分子先以「生活方式調查」為名打電話給受害者，套取其個人、健康及財務資訊。然後，詐騙分子通過AI克隆出受害者的聲音，模擬出直接借記的同意指令。

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能繞過核驗系統完成扣款

NTS補充，這種聲音克隆技術能繞過銀行及其他正規金融機構的核驗系統，在受害者毫不知情的情況下完成扣款。該機構警告，受害者往往不會察覺到帳戶被異常扣款。

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平均每月會接到7個詐騙電話或短信

根據NTS的最新數據，英國成年人平均每月會接到7個詐騙電話或短信，其中21%的人幾乎每天都能收到此類資訊，9%的人每天都會收到。NTS稱，該局在六個月內攔截近2100萬次詐騙電話，關停了2000個涉案號碼。

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新舊手法結合的新型犯罪

NTS詐騙案負責人巴克斯特表示，這是一種新舊手法結合的新型犯罪，「這已不只是一種令人厭煩的騷擾，而是一場針對社會最弱勢群體的有組織、高智能化犯罪。」巴克斯特呼籲所有人向親友普及詐騙防範知識，定期核對銀行流水，並及時舉報可疑行為。