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金管局與警方及銀行推5項新措施打擊傀儡戶口 修例推動銀行分享可疑戶口資料

社會事

金管局與警方及銀行推5項新措施打擊傀儡戶口 修例推動銀行分享可疑戶口資料
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金管局與警方及銀行推5項新措施打擊傀儡戶口 修例推動銀行分享可疑戶口資料

2025年04月10日 14:14 最後更新:14:44

金管局與警方及香港銀行公會聯手推出五項新措施,包括向銀行公開警方防騙伺服器紀錄內的可疑電話號碼及電郵地址等,以打擊傀儡戶口網絡。

金管局聯同警方及銀行公會公布5項新措施,聯手打擊傀儡戶口網絡。

金管局聯同警方及銀行公會公布5項新措施,聯手打擊傀儡戶口網絡。

金管局助理總裁陳景宏表示,將有5項新措施,包括向主要銀行公開防騙伺服器紀錄內的可疑電話號碼及電郵地址,如果有客戶要求轉錢入這些戶口,銀行可以考慮是否作進一步審查。新措施亦包括當銀行發現客戶可能是壞份子,又或潛在受害人轉帳給壞份子,銀行可以要求「下手」的銀行分享戶口資料,「下手」的銀行亦要作出回應,令原本的銀行評估相關客戶是否壞份子或正面對被詐騙風險。如立法進度順利,會爭取年底前落實措施。

金管局。資料圖片

金管局。資料圖片

警務處總警司林焯豪表示,去年有超過4萬4千宗詐騙案,較前年升一成二,但升幅已較之前兩年、每年有超過四成的升幅有明顯放緩,損失總金額91.5億元,較前一年減少4.2億港元,示警方與不同持份者包括金管局及銀行業界的防騙措施已經開始獲得實際成效。在攔截騙款及執法方面,去年警方成功就約1400宗騙案攔截了14.8億港元的騙款,較2023年增加一成半。

金管局聯同警方及銀行公會公布5項新措施,聯手打擊傀儡戶口網絡。

金管局聯同警方及銀行公會公布5項新措施,聯手打擊傀儡戶口網絡。

總警司鄭麗琪說,隨著騙案上升,洗黑錢案件亦會上升,去年就各類型騙案及洗黑錢罪行共拘捕10496人,比2023年的9239人增加約一成四。警方留意到很多犯罪集團在社交平台用金錢誘騙市民,申請銀行戶口,給予集團作為洗黑錢,包括失業人士、學生、外傭等。警方呼籲市民不要輕易租借或售賣戶口給他人。

警方又表示,2023年2月出推手機版「防騙視伏App」,於去年2月升級,加入自動偵測可疑來電、可疑網址及公眾舉報平台的功能。截至今年3月底,「防騙視伏App」的下載量已超過94萬,與2024年同期對比增長超過1.4倍,而累計搜尋次數更己超過800萬次,比2024年同期上升超過1.6倍。

防騙視伏APP

防騙視伏APP

為更有效利用「防騙視伏器」的資料庫,警方於2023年11月聯同金管局及銀行業界推出「可疑帳號警示」機制,又稱為「高危警示」。如果市民進行轉帳交易時,收款帳號與警務處「防騙視伏器」中標記為高風險的資料匹配時,便會收到警示,在2024年第三及第四季,系統共發出超過5萬1千次「高危警示」,以每次交易$200000港元推算,已經就超過$10億港元的高危交易發出警示。

金管局副總裁陳維民表示,雖然股市近期受關稅影響有起伏,但本港整體金融市場運作依然正常,港元流動性非常充足,甚至近期港元兌美元匯率稍為走強,認為主要由於部分基金出於避險等原因而投入港元。

金管局副總裁陳維民。巴士的報記者攝

金管局副總裁陳維民。巴士的報記者攝

陳維民出席「機遇灣區」主題活動時指出,本港金融體系首要要求是穩健,提到去年本港銀行存款按年增加7.1%,今年首數個月保持上升趨勢。他指,股票市場相當大部分是內地企業,雖然有受關稅等影響,但整體成交有序,股票市場從去年9月至今,指數升幅不小,成交比較活躍,市場氛圍改善,境外資金也重新考慮流入市場,目前衍生工具市場無發現異常,各種融資活動如常進行。

金管局副總裁陳維民。巴士的報記者攝

金管局副總裁陳維民。巴士的報記者攝

被問到如何加強香港離岸人民幣中心地位,陳維民說,支持銀行進行貿易融資,幫助內地企業走出去。香港近年亦投放更多精力在走廊經濟,在內地與東盟、中東及其他一帶一路國家進行貿易及投資時,香港能從中發揮積極作用,提供融資及促進人民幣使用。

巴士的報記者攝

巴士的報記者攝

截至2024年,逾2600間中資企業在港設立公司,超過730間以香港為地區總部和地區辦事處。陳維民說,香港可以配合內地企業更好地走出去,針對跨境融資,金管局近年來大力發展跨境支付,希望把內地跨行清算系統和香港的FPS聯網,希望今年年中啟動,讓大家更流暢支付。

至於人工智能落地金融領域,陳維民指仍處於起步階段,目前應該有75%的銀行嘗試應用AI技術,未來三到五年或會提升至87%。金管局會給銀行AI方面的指引,例如處理網絡攻擊、風險處理等,此外還為銀行提供沙盒,與銀行更好地溝通。

金管局副總裁陳維民。巴士的報記者攝

金管局副總裁陳維民。巴士的報記者攝

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