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積金局:股票基金過去12個月以16%回報居首

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積金局:股票基金過去12個月以16%回報居首
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積金局:股票基金過去12個月以16%回報居首

2026年04月08日 15:37 最後更新:17:01

積金局今日發布截至今年3月底止臨時數據,顯示股票基金在過去12個月平均回報達16%,在各主要資產類別中居首。

AP圖片

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以強積金制度於2000年12月1日實施以來計,股票基金亦以4.8%平均年化回報穩佔榜首。其次是混合資產基金,平均年化回報達4.4%,過去12個月平均回報12.7%。

至於債券基金,在過去12個月平均回報也有3.7%,自強積金制度實施以來平均年化回報則為1.9%。

積金局指出,自強積金制度實施以來,佔強積金總資產合共八成的股票基金和混合資產基金的平均年率化淨回報,分別為4.8%和4.4%,跑贏同期1.8%的年率化通脹率。至於俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」(default investment strategy (DIS))旗下的核心累積基金,自2017年推出以來的平均年率化淨回報為6.4%,同樣跑贏期內1.8%的年率化通脹率。 

積金評級發表最新報告,指出5月份強積金投資回報達2.9%,單月帶來474億元收益,強積金成員人均約賺9885元。

報告顯示,強積金年初至今累計投資收益已達1130億元。計入供款後,強積金總資產於5月底創下歷史新高,達約1.685萬億元,相當於每名成員平均賬戶結餘35.14萬元。

積金評級主席叢川普指出,強積金系統正受惠於市場對亞太區(尤其是日本、台灣及韓國)的濃厚興趣,當中科技股備受關注。亞洲股票及日本股票在年初至今及月度表現上,分別排名榜首及第2位;亞股基金5月份回報10.9%,今年累計升29.46%;日股基金5月份升8.97%,今年累計漲16.15%。

儘管今年首5個月強積金表現不俗,多達4個月錄得正回報,但叢川普呼籲成員切勿自滿,因為歷史數據顯示,過去強積金在首5個月錄得4個正回報月份的情況僅出現過5次,當中只有2次全年最終錄得正回報。

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