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積金局:股票基金過去12個月以16%回報居首

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積金局:股票基金過去12個月以16%回報居首
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積金局:股票基金過去12個月以16%回報居首

2026年04月08日 15:37 最後更新:17:01

積金局今日發布截至今年3月底止臨時數據,顯示股票基金在過去12個月平均回報達16%,在各主要資產類別中居首。

AP圖片

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以強積金制度於2000年12月1日實施以來計,股票基金亦以4.8%平均年化回報穩佔榜首。其次是混合資產基金,平均年化回報達4.4%,過去12個月平均回報12.7%。

至於債券基金,在過去12個月平均回報也有3.7%,自強積金制度實施以來平均年化回報則為1.9%。

積金局指出,自強積金制度實施以來,佔強積金總資產合共八成的股票基金和混合資產基金的平均年率化淨回報,分別為4.8%和4.4%,跑贏同期1.8%的年率化通脹率。至於俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」(default investment strategy (DIS))旗下的核心累積基金,自2017年推出以來的平均年率化淨回報為6.4%,同樣跑贏期內1.8%的年率化通脹率。 

積金評級今日(7月7日)發表最新報告,指出儘管強積金在6月份錄得虧損,但上半年強積金成員人均累計仍賺1.85萬元。

報告指出,強積金在6月份錄得負回報,積金評級所有基金表現指數上月跌1.45%,但第2季仍升7.81%,是自2020年以來最佳的第2季表現;今年上半年回報達5.67%,是強積金制度自2000年12月成立以來第6佳的上半年表現。

在強積金各資產類別中,亞股基金在6月份雖然錄得負回報,單月跌1.17%,但在第2季及上半年仍是表現最佳資產類別,分別升27.17%及27.93%,是歷來次佳季度及最佳上半年表現。

單計第2季,強積金投資總收益達1,199億元,即人均約賺2.5萬元;上半年投資總收益也達888億元,是強積金歷來第2大上半年投資收益,人均約賺1.85萬元。

計入供款後,強積金總資產於6月底達約1.67萬億元,相當於每名成員平均賬戶結餘34.75萬元。

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