亞利桑那州鳳凰城--(BUSINESS WIRE)--2026年4月14日--
業界領先的遺產及稅務規劃平台Wealth.com今日宣布，其專有的人工智能（AI）平台Ester Intelligence正邁向新紀元，將從文件及規劃智能擴展為現代財富管理中一個全面整合的智能層。
來源：Notion，《人工智能轉型模型》 AP圖片
Ester Intelligence最初改變了顧問處理遺產文件的方式，能夠提取、建構及總結複雜的法律資訊。如今，其功能已遠超此基礎，將遺產文件、報稅表、資產負債表及規劃邏輯整合為一個統一的智能系統。Ester Intelligence不單提供分析，更提供清晰、可執行的答案。顧問可就客戶的財務狀況提出複雜問題，並在數秒內獲得精確且全面情境化的見解，讓他們能自信地將資訊轉化為行動。
Wealth.com聯合創辦人兼產品總監丹尼·洛爾芬克（Danny Lohrfink）指出：「Ester Intelligence反映了財富管理的發展方向。它被設計為一個由專業代理組成的系統，從遺產規劃和稅務規劃開始，並隨著時間推移而擴展，共同理解客戶的全面情況。透過將確定性計算與實際規劃專業知識相結合，我們正協助顧問擺脫碎片化分析，轉向更持續、互聯的規劃方法。」
隨著今次發布，Wealth.com正擴展Ester Intelligence的交付方式。除了在平台內的原生體驗外，企業現可將Ester Intelligence直接整合到其更廣泛的技術生態系統中，將遺產及稅務智能帶入顧問已依賴的工作流程。這種方法讓顧問無需更改系統或重新培訓，即可獲取進階見解，將Ester定位為支援現代財富管理的基礎設施一部分。
遺產規劃及稅務規劃代理專為處理複雜、特定領域的工作流程而設計。它們共同利用專有數據、律師及註冊會計師（CPA）註釋的文件，以及確定性計算引擎，以提供一致、可解釋並符合信託標準的輸出及建議行動。今年將推出更多代理，以擴展整個規劃生命週期的功能。
這種進展反映了人工智能支援顧問方式的更廣泛轉變，從提供見解到執行。Ester Intelligence已歷經不同階段演變：首先作為思想夥伴，協助顧問解讀遺產文件；然後作為助理，能夠執行複雜的稅務及遺產分析。隨著今次發布，它已達到第三級，作為隊友運作，可在單一工作流程中進行研究、執行分析並生成可供客戶使用的交付成果。
展望未來，該平台旨在達到第四級，邁向自主執行。例如，若客戶在夜間提交稅務文件，Ester Intelligence可在顧問翌日早上登入前，攝取文件、分析數據、識別規劃機會並生成建議書供顧問審閱。
與通用人工智能工具不同，Ester Intelligence專為遺產及稅務規劃而設，在這些領域中，精確性、治理及可審計性至關重要。其確定性方法確保輸出結果以真實法律及結構化邏輯為基礎，使顧問能夠自信地提供建議，同時符合企業標準。
Ester Intelligence作為Wealth.com平台的核心部分。遺產規劃代理適用於所有客戶，而稅務規劃代理則免費提供予使用Wealth.com稅務規劃的企業，確保每位顧問都能以零額外成本或複雜性，獲取進階規劃智能。
隨著企業持續投資人工智能，Ester Intelligence代表著從獨立工具轉向嵌入式智能的轉變，支援客戶整個生命週期的更明智決策。
關於Wealth.com
Wealth.com是業界領先的遺產及稅務規劃平台，協助數千家財富管理公司實現客戶規劃指導的現代化。Wealth.com專為金融機構而設，是唯一由科技主導的端到端平台，使企業能夠高效、一致地擴展遺產及稅務規劃，並產生可衡量的客戶影響。
Wealth.com獲金融界一些知名企業信賴，結合專有的人工智能、企業級安全及深厚的法律和稅務專業知識，以支援客戶的全面需求，從基礎遺產規劃到進階遺產及稅務分析和報告。隨著Wealth.com稅務規劃的推出，企業可透過單一平台提供更整合、主動的規劃。Wealth.com因其創新及領導地位而廣受認可，在2025年WealthManagement.com行業獎中榮獲「頂級遺產規劃技術」及「頂級遺產規劃實施」獎項，並在2025年Kitces AdvisorTech研究中獲得遺產規劃市場佔有率第一名。
（美聯社）
波士頓諮詢公司發表的《2026年全球財富報告》，香港超越瑞士稱冠，基金界、學者及研究員認為，香港正在拋離瑞士，「世一」地位料可保持，未來有關當局宜積極增加投資產品種類，如人民幣產品和伊斯蘭金融產品，此外擴大對外聯繫，例如開闢中亞市場。
波士頓諮詢公司《2026年全球財富報告》
2025年香港管理的跨境財富2.95萬億美元，首度位列全球第一，略高於瑞士的2.94萬億美元，2025年度香港與瑞士相差甚小，不過根據波士頓諮詢公司的估算，兩者差距正在擴大中，波士頓諮詢公司估計，2030年香港管理的跨境財富規模將達4.6萬億美元，而瑞士將為4萬億美元。
香港2025年度的跨境財富管理規模按年增2840億美元，增幅10.7%，瑞士按年增2070億美元，按年增7.6%。
波士頓諮詢公司報告指，從2025年至2030年，香港管理的跨境財富規模年合增長率為9%，而瑞士則為6% 。
新加坡排第三位 增長10.3%
排第三位的新加坡，2025年跨境財富管理規模2.1萬億美元，增長1960億美元或10.3%，波士頓諮詢公司估計到了2030年，新加坡跨境財富管理規模為3.3萬億美元。
排第四、五位分別是美國和英國，2025年管理的跨境財富規模分別為1.6萬億美元及1萬億美元，波士頓諮詢估計到到了2030年規模分別為2.1萬億及1.3萬億美元。
波士頓諮詢公司預計香港至2030年跨境財富管理規模達4.6萬億美元，仍居首位
香港浸會大學工商管理學院會計、經濟及金融學副教授麥萃才接受《巴士的報》訪問表示，除非出現黑天鵝，否則按現有的水平，香港是愈來愈拋離瑞士，而瑞士與第三位也有相當差距，排名較後的若要後來居上排首位，增長率必須大大超過香港，有一定難度，所以他有信心香港可保持「世一」地位。
俄烏戰爭令資金由瑞士流向亞洲
俄烏戰爭和美伊戰爭，是香港跨境財富管理規模近年大增的客觀環境，麥萃才表示，瑞士一直是歐洲的財富管理中心，阿聯莤的迪拜則是中東的財富管理中心，瑞士一向以嚴守中立為標榜，成為環球財富聚集地，但俄烏戰爭爆發後，歐盟制裁俄羅斯，要求瑞士凍結俄羅斯資產，且不止是政府資產，而是延伸至富豪私人資產，自當時起，資金已逐漸撤出瑞士，因為不再安全。
此外，歐洲過去10多20年經濟衰退，資金泊入瑞士後投資渠道有限，難以大幅增值。
中東財富管理中心迪拜在美伊戰爭期間遭受伊朗襲擊，麥萃才表示，這也令部份資金流出中東。
從瑞士、中東流出的資金，亞洲將是其去處，亞洲近年經濟增長迅速，有利財富累積，亞洲財富管理中心有香港和新加坡，兩地都沒有外匯管制，資金來去自由，及行普通法。
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麥萃才表示，香港有國際仲裁機構 ; 此外，香港沒有資本增值稅，稅制簡單，國際前100大銀行，超過80家在香港有辦事處或分行 ; 這些對跨境財富或家族辦公室都有吸引力。
銀行界人士 : 歐洲富豪減少
銀行界人士指出，這是不可逆轉的趨勢，因為歐洲的富豪數目增長愈來愈少，反而亞太區的富豪數目，將隨着東盟國家的經濟發展持續上升。
另外香港政府致力推動家族辦公室落戶香港，也加快了這個趨勢。
波士頓諮詢的報告中，提及2025 年度香港居首位的原因，是新股招股（IPO）暢旺，及內地資金大量流入，分析認為，除此以外也有其他因素。
團結香港基金大灣區發展研究主管麥穎聰表示，香港跨境財富管理排名居首，核心動力來自亞洲整體財富增值較快，2024年度亞洲高淨值人士人數增長5%，高於瑞士，從經濟層面看來，亞洲屬增長地區，而瑞士已面臨飽和。麥萃才則指，2026年的IPO集資額香港應不會再是第一位，因為美國有幾隻巨無霸上市，包括SPACEX，但這並未動搖香港財富管理中心的地位。
特區政府政策有成果
特區政府近年努力建構香港成為財富管理和家族辦公室中心，麥穎聰說，政府推出一系列的政策和稅務寬減，現在到達收成期，去年單一家族辦公室達3384家，按年增20%，瑞士則為440家。
排第三位的新加坡，2025年度增長達10.3%，波士頓諮詢估算至2030年5 年跨境財富管理規模增長也有9%，若與香港和瑞士比較，其基數略低，市場人士表示，新加坡若要超過瑞士和香港，這幾年必須有極大幅度，超過香港的增長。
市場人士稱，新加坡投資市場產品選擇較少，且與中國市場距離較遠，若要投資人民幣相關產品，新加坡較不便，此外，新加坡與美國關係密切，部份資金對落戶新加坡並不感到安全。
要鞏固跨境財富管理世一地位，麥萃才認為須增加投資產品種類，例如擴大人民幣資產供應，風險分佈要廣泛，及推出伊斯蘭金融產品，除了吸引外來資金，也將吸引不少高端金融人才，及創造就業職位。
學者建議擴大人民幣投資產品。AP圖片
本港逾3000隻基金可買賣 另類資產漸蓬勃
香港投資基金公會主席余振聲接受本網訪問表示，香港有超過3000隻基金可買賣，近年更多了另類資產投資基金及私募基金，都有助豐富財富管理和家族辦公室的投資產品，特區政府財金部門政策配合，給予稅務優惠，令財富管理及家族辦公室發展蓬勃 ; 而"跨境理財通"、"互聯互通"、"ETF Connect"令內地投資者有渠道投資香港，香港金融市場資金及投資產品充裕。
要加強香港財富管理中心的地位，他認為可分短、中、長線進行，短線方面，加強與內地監管機構、人民銀行溝通，確保資金從合法途徑來港 ; 中線是加強與東南亞的往來，他表示，泰國與香港的基金多年前已有互認機制 ; 長線是開拓中東和中亞，加強兩地金融及財富管理往來。
麥穎聰認為，特區政府須擴大金融人才庫，特別是複合人才，例如金融加科技，或ESG專才。此外未來可開拓中亞市場，如哈薩克，就有很強的經濟實力，當地高淨值人士達4 萬至5 萬，估計2028年將增至6萬。
香港投資基金公會主席余振聲對本港成為全球第一的跨境財富管理中心較預期早感到驚喜，他今早向傳媒表示，這是過去的努力取得收成，指出政府政策，例如在稅務等方面做了好多功夫、亦引進好多投資者、人才等。
他表示，香港要鞏固「世一」地位，可透過加強與內地、東南亞、中東的聯繫，繼續吸引不同資金來港，中亞國家亦具潛力。
