亞利桑那州鳳凰城--(BUSINESS WIRE)--2026年4月14日--
業界領先的遺產及稅務規劃平台Wealth.com今日宣布，其專有的人工智能（AI）平台Ester Intelligence正邁向新紀元，將從文件及規劃智能擴展為現代財富管理中一個全面整合的智能層。
來源：Notion，《人工智能轉型模型》 AP圖片
Ester Intelligence最初改變了顧問處理遺產文件的方式，能夠提取、建構及總結複雜的法律資訊。如今，其功能已遠超此基礎，將遺產文件、報稅表、資產負債表及規劃邏輯整合為一個統一的智能系統。Ester Intelligence不單提供分析，更提供清晰、可執行的答案。顧問可就客戶的財務狀況提出複雜問題，並在數秒內獲得精確且全面情境化的見解，讓他們能自信地將資訊轉化為行動。
Wealth.com聯合創辦人兼產品總監丹尼·洛爾芬克（Danny Lohrfink）指出：「Ester Intelligence反映了財富管理的發展方向。它被設計為一個由專業代理組成的系統，從遺產規劃和稅務規劃開始，並隨著時間推移而擴展，共同理解客戶的全面情況。透過將確定性計算與實際規劃專業知識相結合，我們正協助顧問擺脫碎片化分析，轉向更持續、互聯的規劃方法。」
隨著今次發布，Wealth.com正擴展Ester Intelligence的交付方式。除了在平台內的原生體驗外，企業現可將Ester Intelligence直接整合到其更廣泛的技術生態系統中，將遺產及稅務智能帶入顧問已依賴的工作流程。這種方法讓顧問無需更改系統或重新培訓，即可獲取進階見解，將Ester定位為支援現代財富管理的基礎設施一部分。
遺產規劃及稅務規劃代理專為處理複雜、特定領域的工作流程而設計。它們共同利用專有數據、律師及註冊會計師（CPA）註釋的文件，以及確定性計算引擎，以提供一致、可解釋並符合信託標準的輸出及建議行動。今年將推出更多代理，以擴展整個規劃生命週期的功能。
這種進展反映了人工智能支援顧問方式的更廣泛轉變，從提供見解到執行。Ester Intelligence已歷經不同階段演變：首先作為思想夥伴，協助顧問解讀遺產文件；然後作為助理，能夠執行複雜的稅務及遺產分析。隨著今次發布，它已達到第三級，作為隊友運作，可在單一工作流程中進行研究、執行分析並生成可供客戶使用的交付成果。
展望未來，該平台旨在達到第四級，邁向自主執行。例如，若客戶在夜間提交稅務文件，Ester Intelligence可在顧問翌日早上登入前，攝取文件、分析數據、識別規劃機會並生成建議書供顧問審閱。
與通用人工智能工具不同，Ester Intelligence專為遺產及稅務規劃而設，在這些領域中，精確性、治理及可審計性至關重要。其確定性方法確保輸出結果以真實法律及結構化邏輯為基礎，使顧問能夠自信地提供建議，同時符合企業標準。
Ester Intelligence作為Wealth.com平台的核心部分。遺產規劃代理適用於所有客戶，而稅務規劃代理則免費提供予使用Wealth.com稅務規劃的企業，確保每位顧問都能以零額外成本或複雜性，獲取進階規劃智能。
隨著企業持續投資人工智能，Ester Intelligence代表著從獨立工具轉向嵌入式智能的轉變，支援客戶整個生命週期的更明智決策。
關於Wealth.com
Wealth.com是業界領先的遺產及稅務規劃平台，協助數千家財富管理公司實現客戶規劃指導的現代化。Wealth.com專為金融機構而設，是唯一由科技主導的端到端平台，使企業能夠高效、一致地擴展遺產及稅務規劃，並產生可衡量的客戶影響。
Wealth.com獲金融界一些知名企業信賴，結合專有的人工智能、企業級安全及深厚的法律和稅務專業知識，以支援客戶的全面需求，從基礎遺產規劃到進階遺產及稅務分析和報告。隨著Wealth.com稅務規劃的推出，企業可透過單一平台提供更整合、主動的規劃。Wealth.com因其創新及領導地位而廣受認可，在2025年WealthManagement.com行業獎中榮獲「頂級遺產規劃技術」及「頂級遺產規劃實施」獎項，並在2025年Kitces AdvisorTech研究中獲得遺產規劃市場佔有率第一名。
（美聯社）
