Total Expert推「潛在客戶管理」方案 助貸款機構提升效率

Total Expert今日宣布，大幅擴展其「終身客戶平台」，推出專為零售及混合零售貸款機構而設的企業級「潛在客戶管理」方案。「潛在客戶管理」方案結合智能路由、自動化互動，以及全面的業務流程與客戶可視性，為業務發起人提供直觀體驗。結合人工智能銷售助理，並透過「客戶智能」提供背景資訊，「潛在客戶管理」方案確保每個潛在客戶都不會被遺漏，並讓每位業務發起人清楚知道何時及如何採取行動。

透過簡化潛在客戶工作流程、利用自動化旅程進行互動，以及為業務發起人提供全面功能，貸款機構可：

「潛在客戶管理」方案結合智能路由、自動化互動，以及全面的業務流程與客戶可視性，為業務發起人提供直觀體驗。結合人工智能銷售助理，並透過「客戶智能」提供背景資訊，「潛在客戶管理」方案確保每個潛在客戶都不會被遺漏，並讓每位業務發起人清楚知道何時及如何採取行動。(美聯社圖片/Total Expert) AP圖片

Total Expert創辦人兼行政總裁Joe Welu指出：「現代貸款機構並非缺乏潛在客戶，而是整個銷售漏斗缺乏一致的執行力。」他續指：「系統各自為政及人手操作流程，導致跟進工作不一致。我們正透過將所有功能整合於一處，並加以簡化及自動化，讓業務發起人能專注於建立關係，並贏得終身客戶。」

初步客戶成果證實了市場需求及價值創造。「潛在客戶管理」方案推出僅兩個月，已錄得Total Expert歷來最高的採用率之一，主要由於業務發起人將其視為整合現有業務流程的營運工具，而非僅僅是另一個需要檢查的系統，因此獲得廣泛應用。

USA Mortgage市場經理Alec Picinich表示：「Total Expert『潛在客戶管理』方案的最大優勢之一，就是將所有功能整合於一處。」他續稱：「我們的團隊能從單一介面，清楚知道應聯絡誰、何時採取行動，以及如何推進潛在客戶，無需猜測。貸款專員經常需要外出工作，在現今推薦及購買潛在客戶並存的混合環境中，能否即時處理新潛在客戶，是把握或錯失商機的關鍵。」

「潛在客戶管理」方案持續推動Total Expert發展成為「終身客戶平台」。憑藉成功的測試計劃及早期用戶的反饋，Total Expert已計劃為「潛在客戶管理」方案推出多項強化功能，包括推薦合作夥伴歸因與管理、透過LOS及POS整合實現潛在客戶自動化、擴展購買潛在客戶的整合、強化路由與分發功能等。

Total Expert是金融服務行業的「客戶操作系統」。其「終身客戶平台」結合了情境系統與行動系統，使人類及人工智能代理能夠在關鍵時刻進行互動，並贏得終身客戶。自2016年以來，Total Expert已促成逾七萬億美元的貸款發放量。

（美聯社）

專為現代金融機構打造操作系統的Stitch公司，今日宣布完成2,500萬美元的A輪融資，由Andreessen Horowitz（a16z）領投。是次投資標誌著a16z首次進軍海灣地區，並使Stitch的總融資額達到3,500萬美元。除a16z外，現有投資者Arbor Ventures、COTU Ventures、Raed Ventures及SVC亦參與了本輪融資。

儘管過去三年金融機構在數碼轉型上花費逾1萬億美元，但大多數仍依賴數十年來定義該行業的碎片化、老舊基礎設施。全球銀行每年在科技方面投入7,000億美元，然而推出新產品仍需數年時間，升級核心系統亦有導致營運中斷的風險。

穆罕默德·奧埃達，Stitch創辦人兼行政總裁。(AETOSWire圖片) AP圖片

現時，隨着人工智能重塑各行各業，基礎設施差距已變得至關重要：若沒有一個清晰、可靠的記錄系統作為基礎，任何金融機構都無法有效採用人工智能。

Stitch由曾在NPCI、FIS、Barclays、Santander及Azentio工作多年的營運人員建立，旨在奠定此基礎。該平台為金融機構提供一個涵蓋貸款、信用卡、支付及分類賬的單一雲原生技術堆棧，他們可以模組化地逐步採用，而無需一夜之間淘汰現有系統。透過以現代記錄系統取代碎片化的核心，Stitch為機構實現了人工智能轉型，這正是他們一直承諾但缺乏適當基礎設施而未能達成的目標。

Stitch創辦人兼行政總裁穆罕默德·奧埃達表示：「全球金融機構都運行在20年前就應該淘汰的碎片化、老舊基礎設施上。現在每間機構都想採用人工智能，但在破損基礎設施上應用人工智能是死胡同。我們建立Stitch正是為了解決這個問題，我們很榮幸能與Andreessen Horowitz並肩作戰。」

僅在過去六個月，Stitch平台上的交易額已逾50億美元。2025年，客戶數量增長10倍，同期收入增長20倍。

Stitch目前業務遍及海灣地區、非洲（包括埃及和肯尼亞）及東南亞，客戶包括Raya Financing（現代及標緻的貸款部門）、LuLu Exchange、Noqodi及Foodics。公司計劃繼續擴張，目標是為全球金融機構提供服務。

Andreessen Horowitz普通合夥人艾力克斯·蘭佩爾指出：「金融機構背負着數十年的基礎設施債務，這筆債務現已成為採用人工智能的最大障礙。Stitch正在建立的——一個現代、統一的記錄系統——正是讓一切成為可能。我們很高興能支持他們，也很榮幸這是我們在該地區的首筆投資。」

這筆新資金將用於加速產品開發、深化Stitch在海灣地區及更廣泛中東及北非地區的業務，並擴大其全球市場推廣業務。

（美聯社）