金管局首次出招 SBIHK涉違反洗錢條例被罰

金管局早前指本港有多於一家銀行涉嫌出現系統性缺失，在去年開始進行有關審查，今日終於首次向銀行「開刀」。金管局宣布，對印度國家銀行香港分行（SBIHK）違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》中的指明條文，採取紀律處分行動，罰款750萬元，並對印度國家銀行的有關行為作出譴責。

 

除罰款外，印度國家銀行須根據指定的日期與方式，向金管局呈交一份由獨立外聘顧問擬制的報告，以評估其補救方案是否足以解決違規事項，以及執行有關補救方案的效用。

金管局調查顯示，於2012年4月至2013年11月期間，印度國家銀行違反了多項打擊洗錢條例內容，包括客戶盡職審查措施、持續監察其與客戶的業務關係、設立及維持有效的程序，以斷定其客戶或其客戶的實益擁有人是否政治人物，以及設立為確保履行打擊洗錢條例的有效程序。

印度國家銀行香港分行回應指，在香港營運超過35年，對任何違規行為一貫奉行零容忍態度，並一直以來在向客戶提供金融產品和服務的過程中嚴格遵循高標準的合規及風險控制流程，完全支持金管局在盡職審查標準和監管金融機構方面的各項措施。

該行又強調，金管局和該行外聘的獨立審計顧問均沒有在指定審核期間及之後發現任何實質性問題或可疑交易。該行已立即就其報告結果中所涉及的舊有程式和操作採取積極主動的檢討及改善工作。

金管局副總裁阮國恒曾於今年6月透露，當局自去年開始審查，發現本港有多於一家銀行涉嫌出現系統性缺失，並率先透露或有銀行被罰款。

根據2012年生效的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》，若銀行被判定因違反守則而造成反洗錢系統漏洞，將有可能被當局罰款1,000萬元，或是從違反所得的利潤或避免開支金額的三倍，罰金以最大額為準。

香港金融管理局近日發出首批兩個穩定幣發行人牌照，標誌著香港穩定幣監管制度的實施進入新階段。金管局總裁餘偉文在《匯思》撰文闡述相關監管思路。

首批持牌機構具銀行背景

兩家獲發牌照的機構均具有銀行背景，並曾參與金管局有關央行數字貨幣（CBDC）及代幣化存款等實驗項目。余偉文指出，這有助於它們深入瞭解各種數字貨幣功能及應用場景，有利於探索未來支付的各種可能性。兩家持牌發行人均計劃在首階段先發行港元穩定幣，業務將涵蓋跨境支付、本地支付、代幣化資產交易及創新應用等領域。

持續監管與未來發牌取態

他表示，穩定幣正式推出市場後，金管局將透過現場及非現場審查、獨立評估等方式進行持續有效的監管，並會審視業務計劃的落實成效。對於首批申請未獲發牌的機構，或在未來提出申請的機構，金管局會保持溝通及審視有關申請。

他強調，發牌門檻相當高，對於日後增發牌照及時間性，當局持開放而謹慎的態度，現階段未有明確傾向。但他預期，即使將來再發牌照，整體牌照數量亦會「很有限」。

余偉文又提到，全球不少地區正在制訂穩定幣監管規則，預期全球監管路向會漸趨清晰。香港會積極參與有關討論，並提供本港的落實經驗，同時會不時審視香港的監管制度設計。