外傭僱主小心！有傭工為賺外快，被犯罪集團利誘出售銀行戶口協助洗黑錢。警方調查發現，犯罪集團以一、兩千元報酬大量招攬外傭的銀行戶口，其後利用外傭戶口洗黑錢。行動中警方共拘捕18人，其中13人為外傭。
警方財富情報及調查科督察黃錦榮指，警方在行動中拘捕18人。
警方財富情報及調查科於去年5月主動展開一項情報主導行動，經調查後鎖定一個由非華裔人士操控的洗黑錢集團，成員透過操控由外籍家庭傭工在港所開立的銀行戶口，清洗不同網上詐騙案所得的犯罪得益。
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警方財富情報及調查科督察黃錦榮指，警方在行動中拘捕18人。
當傀儡戶口接收相關款項後，集團會進行多次轉賬，之後會經ATM提取。
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至9日，探員展開名為「義網」的反洗黑錢拘捕行動，在港九新界不同位置以「洗黑錢」等罪拘捕18人，包括1名尼日尼亞籍男子， 1 名孟加拉籍男子及 16 名印尼籍女子，年齡介乎 29至49 歲，分別為5名骨幹成員及13個傀儡戶口持有人。被捕的18人中，5名骨幹成員仍在扣留調查中，而13名女被捕人現已獲釋，至4月中旬報到。
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警方財富情報及調查科督察黃錦榮指，該集團在2021年5月至2022年10月期間，涉嫌利用最少33個傀儡戶口清洗逾3500萬元的犯罪得益，其中1100萬元款項證實與2021年3月至2022年8月所發生的25宗網上情緣騙案、2宗電郵騙案及2宗投資騙案有關。
他指集團於2021年開始招攬傀儡戶口，每個銀行戶口支付1000至2500元報酬，要求銀行戶口持有人交出銀行卡及密碼。犯罪集團以網上情緣騙案、電郵騙案及投資騙案欺詐受害人，受害人根據指示，將款項傳入集團所操控的傀儡戶口。當傀儡戶口接收相關款項後，集團會進行多次轉賬，之後會經ATM提取。警方調查所得，集團在2022年1月起，利用33個本地戶口處理逾3500萬元犯罪得益，警方正調查資金下落。
當傀儡戶口接收相關款項後，集團會進行多次轉賬，之後會經ATM提取。
一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。
警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。
葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。
葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。
區域法院。巴士的報記者攝
葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕。
申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。
申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。
申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。
