涉款1.2億電騙及洗黑錢集團被瓦解 警方拘捕24人

警方於2月11至15日進行一個代號為「石階」的行動，搗破一個本地詐騙集團及一個洗黑錢集團，並以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕24人，包括14男10女，年歲介乎23至75歲，當中有傀儡戶口持有人，亦包括犯罪集團的骨幹成員。調查顯示該詐騙集團自去年7月開始運作，已騙取約320萬元；而該洗黑錢集團已合共清洗達1億2400萬元黑錢。

警方搜出名錶及大批現金。

涉54個傀儡戶口 洗逾億黑錢

商業罪案調查科署理高級警司陳偉基表示，經調查後成功鎖定了一個牽涉54個可疑傀儡戶口的洗黑錢集團。這些戶口大部分牽涉電話騙案，並有可疑資金流向。就此警方在2月11至15日期間，拘捕24人，涉嫌串謀詐騙和洗黑錢，分別報稱無業、運輸工等。行動中警方檢取超過100萬現金、一些名貴的手錶、電話、電話卡、銀行文件等，並凍結多個戶口約200萬元款項。

警方展示所得證物。

洗黑錢集團多數以數百或數千元酬勞，向持有人購買相關傀儡戶口。涉案54個傀儡戶口當中，有21個戶口涉嫌在過去一年清洗超過1億2000萬的黑錢，大部分都是電話騙案的騙款；至於另外33個涉案戶口，則牽涉另一個「猜猜我是誰」電話詐騙集團，該電騙集團在去年七月開始運作，至少有70多人受害，涉及323萬港元騙款。

涉案銀行卡。

假扮老闆致電員工呃錢

商罪科高級督察陸鴻基提到，該電騙集團利用「太空卡」，致電食肆、零售商戶或物業管理公司，冒認是公司老闆或管理層，訛稱公司需要現金周轉，或者自己需要金錢協助，繼而要求公司職員即日將錢存入指定的本地銀行戶口，金額由2500元至20萬不等。

涉案電話卡及電話。

職員過數之後，電騙集團主腦及骨幹會在極短的時間內，將騙款透過櫃員機以現金提走，並與受害人失去聯絡。警方提到，有關手法過去曾出現，近半年變得流行，相信是次行動已瓦解該個詐騙集團，調查仍在繼續，不排除更多人被捕。

商罪科署理高級警司陳偉基（中）、總督察黎美儀（左）及高級督察陸鴻基（右）交代案情。

商罪科總督察黎美儀提到，在2018至2021年期間，電騙數字每年徘徊在600至1200宗，但在去年警方共接獲2831宗電騙舉報，升幅達一倍半，損失金額達10億8000萬，其中「猜猜我是誰」和假冒官員仍然最為普遍。她呼籲小心處理自己銀行戶口，接到懷疑詐騙電話應小心求證，並可致電18222、或透過「防騙視伏器」網頁，向警方求助。

詐騙集團作案手法。

警破詐騙集團拘24人 涉洗逾1.2億黑錢。

一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。

警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。

葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。

葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。

區域法院。巴士的報記者攝

葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕。

申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。

申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。

申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。