廉政公署早前展開貪污調查，揭發多人涉嫌在2016年2月至2020年11月期間，串謀詐騙兩間保險公司及「洗黑錢」勾當，訛稱經手處理478份保單，騙取保險公司逾5200萬元佣金。同案女主謀及多名傀儡保險代理早前已被判囚，剩餘6名被告於星期五（11月21日）在區域法院判刑。法官林偉權斥各被告未能恪守保險代理應有的操守，受利誘而犯罪，判各被告監禁12至21個月不等。
是次案件處理的6名被告為梁紫穎、毛詠嫻、羅雅穎、顏梓定、胡健良，江梓瑩。其中3名被告各否認串謀詐騙及串謀洗黑錢罪，經審訊後裁定3人控罪均罪成，餘下3人早前已認罪，今一併判刑。
廉署。資料圖片
林官判刑時指，各被告串謀詐騙罪責並非相同，不應被視為與主謀串謀洗黑錢情況對等，各被告均沒刑事定罪紀錄，背景良好，惜他們未能恪守保險代理應有的操守，受主謀利誘而串謀詐騙及串謀洗黑錢。
被告梁紫穎承認控罪，量刑起點為30個月，惟她及早認罪，在審訊中做控方證人，證供提及如何與主謀串謀詐騙永明公司，雖沒提及其他被告，但她影響同案被告認罪，再獲額外刑期扣減，總刑期為13個月。
毛詠嫻的量刑起點為30個月，但由於較遲認罪，酌情扣減四分之一。被告本應可更早判刑，但要等待其他被告審訊，再扣減1個月，總刑期為21個月。
羅雅穎經審訊後被裁定串謀詐騙及串謀洗黑錢罪罪成。兩罪的量刑起點均為18個月，但涉及金額較其他被告少，酌情扣減2個月，兩罪總刑期為16個月，同期執行。
顏梓定經審訊後被裁定串謀詐騙及串謀洗黑錢罪罪成，沒有刑期扣減，兩罪各判囚18個月，同期執行。
胡健良及早承認控罪，在審訊中作為控方證人。案中涉及「洗黑錢」金額為200多萬，兩罪的量刑起點均為24個月，扣減百分之五十後總刑期為12個月，同期執行。
「傀儡保險代理」呃5,200萬元佣金案，6人串謀詐騙洗黑錢罪成，判囚12至21個月。
江梓瑩經審訊後被裁定兩項串謀洗黑錢罪罪成，量刑起點為18個月。由於被告犯案時未達21歲，酌情扣減1個月，兩罪各判囚17個月，同期執行。
本案17名被告涉及共20項罪名，即兩項串謀詐騙，違反普通法；及18項串謀處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產(即串謀「洗黑錢」)，違反《有組織及嚴重罪行條例》第25(1)條及《刑事罪行條例》第159A(1)條。
女主腦盧彥樺早前承認所有控罪。法官判刑時指，盧於案發時聯絡多人成為傀儡保險代理，並利用該等傀儡保險代理的銀行帳戶去處理有關保單收入，於案中扮演重要執行角色，最終判囚46個月；而多名被告早前已承認串謀詐騙或串謀洗黑錢罪被判囚11個月至22個月不等。
案件編號：DCCC 170/2023
警方較早前接報，指有多名強積金計劃成員，分別以「永久性離開香港」為理由，並提交懷疑偽造的「港澳居民居住證」申請提早提取強積金。警方調查後發現案件還涉及慫恿債務人去財務公司借貸，涉案的款項達到1.2億元。
行動中警方檢獲大批提早領取強積金的申請表格。
在整個行動中，警方一共拘捕30名人士，包括1名團伙主腦、8名骨幹成員及21名提早提取強積金的強積金供款人，年齡介乎25-59歲，罪名分別為 「串謀詐騙」，「無牌放債」 及 「以過高利率放債」。
警方九龍城警區署理助理指揮官(刑事)廖秉科（左）及九龍城警區科技及財富罪案組主管譚鈞鎧。
警方九龍城警區署理助理指揮官(刑事)廖秉科表示，早前接獲一間強積金受托人公的轉介之後展開調查，成功發現一個活躍於本地的犯罪團伙，團伙成員偽裝成財務公司或債務重組公司，隨機致電巿民，聲稱能幫他們進行債務重組或介紹他們去其他財務公司進行借貸，並游說他們以虛構藉口提早提取強積金用作還債，並且強調一切都是合法。
犯罪團伙會為欠債人造偽證。
九龍城警區科技及財富罪案組主管譚鈞鎧督察表示，團伙成員會要求債務人到民政處宣誓，並作出虛假陳述，聲稱自己會永久離開香港，並前往內地居住。其後團伙成員就會協助債務人偽造虛假的港澳居民居住證，然後再向強積金委托人公司申請以永久離開香港為由提走強積金。整個過程完成後，犯罪集團會收取大約20%的強積金以作手續費。
案中證物。
除此之外，警方發現犯罪集團還會慫恿債務人去其他指定的財務公司進行借貸，財務公司會扣起兩成貸款金額作為手續費，並要求借貸人以高利率還款，有個案顯示，貸款年利率高達140%，比法定規限的48%高出近三倍。
在1月14日，警方突擊搜查犯罪團伙位於葵涌的工廈單位，並以 「串謀詐騙」，」無牌放債」 及 「以過高利率放債」 的罪名拘捕9人，包括1名團伙主腦及至名骨幹成員，包括6男3女，年齡介乎25-44歲，分別報稱無業及電話推銷員。行動中，警方在上述單位一共檢取1,057份提取強積金或貸款申請表，涉及總金額高達1.2億港元。另外，警方亦在團伙主腦家中檢獲一批懷疑犯罪得益，包括約5萬港幣現金及一批名牌手錶及手袋。
案中證物。
除此之外，警方亦在過去兩個月以「串謀詐騙」 拘捕21名以虛假藉口及懷疑偽造文書申請提早提取強積金的人士，當中涉及強積金金額高達港幣$450萬。
案中證物。
警方提醒市民，根據強制性公積金計劃條例，強積金計劃成員需年滿65歲才可提取強積金。條例列明，提早提取強積金只可以在特定情況下申請，包括提早退休、永久離開香港、完全喪失行為能力等，任何人如果以虛假理由或偽造文書去申請提早提取強積金，有機會觸犯欺詐罪或使用虛假文書罪，一經定罪，最高可被判處監禁14年。
案中證物。
