跨境騙案集團內地呃完香港洗錢 涉款1.19億元11人被捕

警方偵破一個專呃內地人，繼而在香港「洗白」黑錢的跨境騙案集團。警方財富情報及調查科3月28日起一連兩日與內地的國家反詐中心採取聯合行動「博浩」，以涉嫌串謀「洗黑錢」及「串謀欺詐」共拘捕11人，估計他們涉及680宗內地騙案，涉款高達1億1千9百萬元，部分人已被落案起訴，並發現有金舖職員以大額出售金器的方式，協助清洗犯罪得益。

財富情報及調查科署理總督察陳學麟（左）及高級督察羅俊熹今日在記者會講述偵破跨境洗黑錢集團的案情。

警方撿獲約173萬元現金。

案中被捕的11人，4人為本地人，其餘人士為持雙程證人士，包括2名骨幹成員、7名下線成員及2名金鋪職員，年齡介乎23至49歲，當中包括2名骨幹成員、7名下線成員，報稱任職冷氣技工、售貨員、裝修工人及金舖職員，其中9名犯罪集團成員已被落案起訴一項「串謀欺詐」罪，其餘人士獲准保釋候查。

警方撿獲30張扣帳卡。

骨幹成員以扣帳卡300萬元購買11隻名錶以達到洗白黑錢的目的。

警方2023年2月收到內地執法部門通知，指有人利用內地帳戶的扣帳卡，在本港清洗從由內地受害人得來的騙款，隨即交由財富情報及調查科跟進調查，經追查下發現跨境犯罪集團大量買入超過90個內地帳戶作傀儡戶口，專門收到騙案得來的款項，受害人全部均為內地人，涉款高達1億1千9百萬元，然後由集團骨幹成員從內地戶口申請得來的扣帳卡，分派予下線成員及車手，由車手接載成員至目標商戶，一收到騙款便立刻大肆購物，並有成員在商戶外「睇水」以防東窗事發。

警方在犯罪集團撿出173萬元現金。

警方經抽絲剝繭偵查後，至3月28日認為時機成熟，派員在香港及新界目標地點埋伏，當日中午12時許發現骨幹成員帶同下線成員，前往香港一間錶行以300萬元購入11隻名貴手錶，立即上前拘捕。警方經進一步調查後，相信成員曾在新界區金舖購物，有理由相信職員知悉該筆大額交易屬犯罪得益，29日再拘捕兩名46及49歲金舖職員，在各被捕人士單位、身上及接贓私家車撿獲11隻名錶、173萬元現金、一批金器，2.6公斤重的金條、30張扣帳卡以及18部手機等。警方指行動正在進行中，稍後不排除拘捕更多人。

財富情報及調查科破獲一宗專呃內地人的跨境騙案集團，共拘捕11人。

一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。

警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。

葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。

葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。

區域法院。巴士的報記者攝

葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕。

申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。

申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。

申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。