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女子認呃兩財務公司貸款共570萬元 被判囚22個月

女子認呃兩財務公司貸款共570萬元 被判囚22個月

女子認呃兩財務公司貸款共570萬元 被判囚22個月

2023年06月29日 16:51

廉政公署調查一宗貪污案件時,揭發一名按揭貸款申請人以詐騙手段向兩間財務公司騙取物業貸款共570萬元。被告6月29日在區域法院承認控罪,判囚22個月。暫委法官嚴舜儀判刑時稱,被告以欺詐手段取得貸款,案情嚴重,須判處阻嚇性刑罰。

廉政公署。資料圖片

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被告張佩珊,47歲,承認兩項串謀詐騙罪名,違反普通法。

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區域法院。資料圖片

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案情透露,被告2011年購入一個物業,其後於2014年12月把物業抵押給一間財務公司永豐信貸有限公司(永豐),取得一筆約330萬元的按揭貸款(貸款一)。

廉政公署。資料圖片

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她於2014年12月至2015年4月期間,經一名貸款中介人先後向另外兩間財務公司就該物業申請兩筆二次按揭貸款(二按)。為申請該兩筆二按貸款,被告在該貸款中介人安排及協助下,向環球信譽財務有限公司提交貸款一的協議書副本,而該協議書經揑改,指貸款一的金額為124萬元。她其後又以同樣手法,向中金投集團有限公司訛稱貸款一的金額為80萬元。

環球信譽及中金投相信被告提交的文件真確無誤,分別向她批出二按貸款240萬元及330萬元。

區域法院。資料圖片

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廉署接獲貪污投訴遂展開調查,發現案發時上述物業的市值估價約430萬元至540萬元。如環球信譽及中金投知道被告所提交的貸款一協議書屬虛假,便不會在實際累積貸款金額超過物業市值估價的情況下,向被告批出二按貸款。

調查亦發現,被告獲環球信譽及中金投發放二按貸款後,將其中逾59萬元當作「茶錢」轉交該貸款中介人。

環球信譽、中金投及永豐在廉署調查案件期間提供全面協助。

控方6月29日由高級檢控官廖偉雄代表出庭,並由廉署人員林慧珍協助。

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警方於1月6日至8日展開執法行動,以「串謀詐騙」罪拘捕6男2女,年齡介乎33至78歲,涉騙取「新型工業化及科技培訓計劃」資助,涉款逾港幣820萬。

警方拘8人,涉「串謀詐騙」。

警方拘8人,涉「串謀詐騙」。

警方表示,案發於2022年8月至2024年12月,詐騙集團分別親身及招募他人登記一間培訓機構及11間培訓資助申請公司,並透過求職平台等招募他人,充當課程的兼職評核員,以獲取個人資料,再向計劃秘書處訛稱相關員工均為全職僱員,登記參與由同夥開設的培訓機構所舉辦的課程,企圖向政府申請共824萬元資助。職業訓練局於2024年中,突擊巡查其中一間培訓機構舉辦的課程,發現有可疑,其後轉介警方調查。



警方調查發現,詐騙集團的骨幹成員是由一個5人家庭組成,集團所開設的公司並無實際業務,並曾向職訓局遞交虛假的檔案,包括虛假的員工記錄及培訓課程的出席記錄等。調查亦發現,集團成員曾擔任超過一間相關公司的董事,成員之間互相頂替成為不同公司的負責人,嚴重違反培訓計劃的利益衝突條款。

警方拘8人,涉「串謀詐騙」。

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警方拘8人,涉「串謀詐騙」。

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警方由周二起,一連三日在全港多區展開拘捕行動,被捕8人年齡介乎33至78歲,其中7人正保釋候查。警方說,在調查過程中,及時阻止約760萬元的政府資助批出。至於已批出的64萬元款項去向,是目前調查方向之一。

警方拘8人,涉「串謀詐騙」。

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