兩男女扮銀行職員推銷貸款並以空頭支票行騙 53人受害涉款約560萬

自今年二月開始，警方接獲報案，指多名受害人收到假冒銀行職員電話推銷低息貸款，過程中以空頭支票轉賬至受害人銀行戶口，令受害人誤以為已收到貸款不虞有詐，按指示轉賬到指定戶口進行所謂「還款能力測試」，最終發現受騙。警方於10月15日以「串謀詐騙」罪拘捕兩名年齡分別為37歲及58歲的本地涉案男女。

警方調查發現犯罪集團安排成員改名冒認律師，再到銀行開設支票戶口，以增加他們的可信性。由今年2月到10月期間，警方一共接獲53個同類型的報案，損失共約560萬。

商業罪案調查科訛騙組總督察吳基駿現向傳媒簡報案情。

商罪科人員根據情報分析及深入調查後，鎖定集團成員，並於星期三(10月15日)，展開行動，當集團成員到銀行嘗試存入空投支票到受害人戶口時，展開拘捕。行動中，一共拘捕2名集團骨幹成員，罪名為「串謀詐騙」，分別是一男一女，年齡介乎37至58歲，持身份證，報稱客戶服務主任及無業。

由今年2月到10月期間，警方一共接獲53個同類型的報案，損失共約560萬。

當中男被捕人涉嫌改名及開設支票戶口，而女被捕人負責將空頭支票存入受害人戶口。行動當中亦都檢獲一批證物，包括支票，支票簿，電話等。兩名被捕人仍然被警方扣查，警方仍積極調查中。

商業罪案調查科訛騙組總督察吳基駿表示，希望藉是次機會提醒各位市民，如果收到自稱銀行cold call電話一定要提高警覺，有懷疑應向相關機構核實來電者身份。另外不要因為對方訛稱是專業人士而輕易上當，有需要時候可向相關專業機構甚至他本人作出查證。

吳基駿表示，市民如果收到自稱銀行cold call電話一定要提高警覺。

另一方面，在是次案件中，受害人之所以上當，主要因為只查閱了銀行的「帳面結餘」結餘，而無看清「可用結餘」。當有支票存入時候，戶口帳面結餘是會即時更新，但銀行其實需要一至兩日時間先至會完成結算，成功結算之後戶口持有人才可動用相關款項。警方提醒市民收款時，應查清楚戶口可用結餘，不要單單以入數紙或者帳面結餘作收款證明。

案件中受害人之所以上當，主要因為只查閱了銀行的「帳面結餘」結餘，而無看清「可用結餘」。

如再有懷疑，市民可用防騙伺服器，防騙伺服app，評估來電，網址或銀行戶口風險，亦可致電警方防騙易熱線18222查詢。

廉政公署早前展開貪污調查，揭發多人涉嫌在2016年2月至2020年11月期間，串謀詐騙兩間保險公司及「洗黑錢」勾當，訛稱經手處理478份保單，騙取保險公司逾5200萬元佣金。同案女主謀及多名傀儡保險代理早前已被判囚，剩餘6名被告於星期五（11月21日）在區域法院判刑。法官林偉權斥各被告未能恪守保險代理應有的操守，受利誘而犯罪，判各被告監禁12至21個月不等。

是次案件處理的6名被告為梁紫穎、毛詠嫻、羅雅穎、顏梓定、胡健良，江梓瑩。其中3名被告各否認串謀詐騙及串謀洗黑錢罪，經審訊後裁定3人控罪均罪成，餘下3人早前已認罪，今一併判刑。

廉署。資料圖片

林官判刑時指，各被告串謀詐騙罪責並非相同，不應被視為與主謀串謀洗黑錢情況對等，各被告均沒刑事定罪紀錄，背景良好，惜他們未能恪守保險代理應有的操守，受主謀利誘而串謀詐騙及串謀洗黑錢。

被告梁紫穎承認控罪，量刑起點為30個月，惟她及早認罪，在審訊中做控方證人，證供提及如何與主謀串謀詐騙永明公司，雖沒提及其他被告，但她影響同案被告認罪，再獲額外刑期扣減，總刑期為13個月。

毛詠嫻的量刑起點為30個月，但由於較遲認罪，酌情扣減四分之一。被告本應可更早判刑，但要等待其他被告審訊，再扣減1個月，總刑期為21個月。

羅雅穎經審訊後被裁定串謀詐騙及串謀洗黑錢罪罪成。兩罪的量刑起點均為18個月，但涉及金額較其他被告少，酌情扣減2個月，兩罪總刑期為16個月，同期執行。

顏梓定經審訊後被裁定串謀詐騙及串謀洗黑錢罪罪成，沒有刑期扣減，兩罪各判囚18個月，同期執行。

胡健良及早承認控罪，在審訊中作為控方證人。案中涉及「洗黑錢」金額為200多萬，兩罪的量刑起點均為24個月，扣減百分之五十後總刑期為12個月，同期執行。

「傀儡保險代理」呃5,200萬元佣金案，6人串謀詐騙洗黑錢罪成，判囚12至21個月。

江梓瑩經審訊後被裁定兩項串謀洗黑錢罪罪成，量刑起點為18個月。由於被告犯案時未達21歲，酌情扣減1個月，兩罪各判囚17個月，同期執行。

本案17名被告涉及共20項罪名，即兩項串謀詐騙，違反普通法；及18項串謀處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產(即串謀「洗黑錢」)，違反《有組織及嚴重罪行條例》第25(1)條及《刑事罪行條例》第159A(1)條。

女主腦盧彥樺早前承認所有控罪。法官判刑時指，盧於案發時聯絡多人成為傀儡保險代理，並利用該等傀儡保險代理的銀行帳戶去處理有關保單收入，於案中扮演重要執行角色，最終判囚46個月；而多名被告早前已承認串謀詐騙或串謀洗黑錢罪被判囚11個月至22個月不等。

案件編號：DCCC 170/2023