警方展開代號「捲力」打擊洗黑錢行動，成功瓦解兩個犯罪集團，拘捕5名男子，涉及1億5百萬港元。
油尖警區刑事總督察謝子峰表示，油尖警區近日展開代號為「捲力」的反洗黑錢拘捕行動，當中涉及8間本地公司利用預付卡於2020至2023年間清洗超過1億零五百萬港元黑錢。
他首先介紹說，儲值支付工具svf俗稱prepaid 或者debit card ，都是SVF的一種。有關定義根據香港法例支付系統及儲值支付工具條例都有列明。簡單講，這些卡都是可以存放金錢或者來付款，在日常生活裡面都會見到：例如八達通,Alipay等。
由於這些儲值支付工具是可以存錢在裡面以及進行交易，所以都會有受限於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的規管，例如：有可以存放超過3000港幣以上或者重複增值的實名登記卡或者一次性不記名預付卡，但就最多只可存入8000港幣。這個規管本質是想預防有人用匿名做洗黑錢活動，而警方這次行動是發現有犯罪集團利用不明來歷的錢放入一次性預付卡進行洗黑錢活動，完全有違監管規則。
案件主管督察葉恩樺指，警方早前進行一個以情報主導的行動，並發現有8間本地公司利用一間本地儲值支付工具持牌人的預付卡去清洗黑錢，當中涉及金額超過1億零五百萬港元。
警方於今年8月初在尖沙咀一間電子產品店外面拘捕一名懷疑用預付卡去洗黑錢的59歲既本地男子，並在他身上找到300張一次性預付卡以及200張剛剛買的Apple iTunes卡。
油尖警區借這次拘捕行動進行深入調查及情報收集，並且發現該名男子是受聘於兩間紅酒貿易公司將一次性預付卡去大量購買Apple iTunes card來清洗他的不明來源的資金，俗稱洗黑錢。 同時，發現除這2間公司外，還有6間本地公司都相約時間同樣利用預付卡去洗黑錢，警方迅速鎖定他們的持有人及董事身份，並於2023年9月7日展開代號為「捲力WHEELPOWER 」的拘捕行動，成功再拘捕4名本地男子，年齡介乎42至59歲，他們分別是當中5間公司的持有人及董事。被捕人拘捕罪名為「串謀洗黑錢」罪，行動中警方成功檢獲公司使用的電腦、電話、大量單據、銀行文件、銀行卡、預付卡及現金等等
警方發現於2021年9月至2023年8月間，兩間紅酒貿易公司買了價值超過2千萬港元，即超過4萬張預付卡，繼而再在不同既便利店及超級市場大量轉買同等價值的Apple iTunes card 聲稱轉售去外面市場套現現金。警方對這間公司作出背景調查，發現其公司的生意額及他們去買預付卡的資金相差甚多，而且他們的貨源及貨款資金更不明。
這個手法就是俗稱用貿易形式去洗黑錢，犯罪集團先用不明來歷的資金去購買的貨品，然後再以低於市場價格去賣給零售商，盡快去將這些來歷不明的錢變成乾淨的，再用這些錢去買預付卡。他們之後會去找一些跑腿去搜羅保值或者容易變賣的貨品，這次的案件找的就是Apple iTunes卡，而過往有的案件就會包括電子產品、貴金屬等簡單容易轉售的產品。
警方又介紹另外4間公司洗黑錢的方法。首先是一個疑似運用一種無牌「金錢服務經營者」俗稱地下錢莊去幫一些海外國家及地區去進行洗黑錢活動。所謂「金錢服務經營者」一般會幫助用戶進行匯款以及提供貨幣兌換服務。以這次案件為例，這4間公司在這三年內處理多間註冊在日本的公司及銀行戶口，將一些不明來歷的錢流入香港的空殼公司以及他們的銀行戶口，進行多重洗錢活動，最後再存入預付卡裡面。
而當中最詭異的地方是將這些預付卡又寄回日本當地進行消費。這種洗錢形式稱作U型洗錢模式，就是將這些錢由外地經過香港去洗乾淨的錢，最後再轉返回原地。
而另外兩間公司的洗錢手法就比較普遍，是過往很多案件都可以見到的，被捕人是香港本身一些打工人或擁有正常受薪的工作，但經過警方調查發現他們開了一些空殼公司，並且處理大量不明來歷的錢，而這些空殼公司在香港是沒有任何運作或者報稅紀錄的。
這幾個被捕人都是利用公司戶口去清洗來歷不明的錢，有的犯罪集團會利用跑腿將這些存有來歷不明的資金的預付卡去進行消費。這些跑腿其實都是犯洗黑錢罪，而這幾名被捕人現正保釋後查，警方不排除會有更多人被捕。
警方最後呼籲，「唔租唔借唔賣」，做跑腿去開戶口以及去拿預付卡或者信用卡進行消費都等同於在犯洗黑錢罪。也提醒商戶，不管商戶是否受監管，如果見到有人的消費模式是不合理或者古怪，商戶都有責任去向執法機構舉報。
