警方展開反洗黑錢執法行動，拘捕2名本地男子、13名菲律賓籍女子及一名印尼籍女子，涉招攬外傭及租借户口作洗黑錢用途。
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警方於27日展開代號「塔雷」的反洗黑錢執法行動，並以「串謀洗黑錢」及「洗黑錢」罪拘捕2名本地男子、13名菲律賓籍女子及一名印尼籍女子，年齡介乎21到54歲，涉招攬外傭及租借户口作洗黑錢用途。
警方財富情報及調查科高級督察鄺燕婷表示，財富情報及調查科經過深入調查及情報分析，鎖定一個本地洗黑錢集團，涉嫌以金錢利誘外傭開立銀行戶口，以接收及清洗不同詐騙案的犯罪得益。11月27日，警員於港九新界多個處所拘捕2名本地男子及14名外傭，當中包括13名菲律賓籍女子及1名印尼籍女子，涉嫌洗黑錢及串謀洗黑錢。被捕人年齡介乎21至54歲，當中4人為集團的骨幹成員，以及12個傀儡戶口持有人，他們報稱從事裝修工人、家庭傭工以及無業。
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據警方進一步調查發現，該集團涉嫌在今年1月至8月期間，招攬並開立25個屬於外傭的銀行戶口，以收取涉及最少52宗詐騙案中的340萬元騙款。在52宗騙案中，有37宗為求職騙案、12宗投資騙案、2宗網購騙案及1宗電話騙案，受害人總損失達港幣2600萬港 元。警方還發現，兩名骨幹成員涉嫌在2021年1月至2022年11月期間，利用自己13個個人戶口，清洗超過港幣4500萬元不明來歷的黑錢。
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據悉，涉案集團利用外傭作中介人，以每個戶口約200至500元招攬其他外傭開立賬戶。集團成員會相約外傭到公園或快餐店，利用預先準備新手機開戶口，過程中輸入自訂賬戶名稱及密碼，當通過申請戶口將會自動由集團操控。其後以求職和投資等騙案進行欺詐，指示受害人將款項存入已操控的傀儡戶口，當接收到金錢後會經多次轉賬逃避追查。
警方指出，該犯罪集團招攬外傭開立手機銀行戶口，以接收及清洗騙案犯罪得益的情況令人關注，警方會繼續透過不同渠道加強宣傳及教育，例如透過領事館及各社交平台，向新來港或者其他在港工作的外傭去推廣有關反洗黑錢信息。
一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。
警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。
葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。
葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。
區域法院。巴士的報記者攝
葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕。
申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。
申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。
申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。
