警搗破三犯罪集團拘27人 涉洗3億元黑錢

警方搗破三個涉嫌洗黑錢犯罪集團，拘捕27人，其中一個集團在新加坡涉嫌30多宗騙案，再利用香港傀儡戶口清洗黑錢，涉款約一億元。另一犯罪集團則清洗約兩億的犯罪得益。

警方搗破三個洗黑錢集團，共拘27人，合共清洗約3億犯罪得益。

財富情報及調查科總督察葉俊汶表示，今年3月接獲新加坡警方要求，在當地有三十多宗騙案，其中約三千萬元騙款，經過多層的銀行戶口後，存入香港一些傀儡戶口。財富情報及調查科迅速鎖定一個犯罪集團，發現集團首腦會陪同一些傀儡去銀行開戶口，接收來自新加坡的贓款，藉頻繁轉帳以及進行虛擬貨幣交易清洗黑錢。過去一年內，清洗的犯罪得益約有一億元。

警方搗破三個洗黑錢集團，共拘27人，合共清洗約3億犯罪得益。

財富情報及調查科高級警司呂智豪

財富情報調查科於八月展開「黑腦」行動，成功拘捕該集團的首腦及骨幹成員，以及該集團的傀儡等共7人，在其中一名被捕人身上撿獲約30萬元現金，超過60張銀行卡，成功阻止該集團從戶口轉移一部分的犯罪得益。其中被捕5人已被落案控告「洗黑錢」罪。

財富情報及調查科總督察葉俊汶

至於第二個名為「微歌」的行動，涉案集團由去年3月至今年5月期間，利用最少43個本地銀行戶口收取超過2,000萬的騙款，以及清洗約兩億的犯罪得益。期間集團利用大量的銀行戶口進轉帳，以及多次以現金提取犯罪得益，到本地的虛擬資產交易平台購買虛擬貨幣，以逃避警方追查。

行動中，警方以「洗黑錢」或「串謀洗黑錢」成功拘捕11名本地人士分別為8男3女（21至55歲）。他們報稱職業包括保險經紀、售貨員、司機及地盤工人。警方檢獲約46萬現金、被捕人的電話及銀行卡等等。

而最後一個名為「幽俠」的行動，警方經過深入分析成功鎖定一個本地洗黑錢團伙，發現集團透過操控7個香港開立的傀儡銀行戶口，在今年5月至7月期間，清洗超過1300萬港元來自於非法線上賭博平台的犯罪得益。當黑錢進入集團所操控的銀行戶口之後，團伙的骨幹成員，會去銀行自動櫃員機提取現金，再以現金購買虛擬貨幣。

行動中共拘捕2女7男（19至38歲），報稱職業包括侍應、售貨員、財務公司職員及學生，又檢獲49萬現金，37部手提電話及120張銀行卡。

根據警方數字，今年上半年相對去年同期，警方拘捕5693名人士涉及洗黑錢相關罪行，較去年同期增加了百分之四十，其中約4465人是傀儡戶口持有人，佔拘捕人士百分之七十八。

財富情報及調查科高級督察藍煥欣表示，為了提升市民對洗黑錢及其相關法例的認識，自本月2日開始舉辦反洗黑錢宣傳月，透過一系列的反洗黑錢宣傳活動、社區教育以及執法工作，教育市民同社會各界有關防範洗黑錢罪的知識，積極打擊洗黑錢。

財富情報及調查科高級督察藍煥欣

一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。

警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。

葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。

葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。

區域法院。巴士的報記者攝

葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕。

申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。

申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。

申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。