一名傀儡戶口持有人在區域法院被裁定兩項洗黑錢罪成，判監48個月。警方指傀儡戶口持有人涉及洗黑錢案的情況越趨嚴重，呼籲市民緊記「銀行戶口，唔租，唔借，唔賣！」
警方東九龍重案組高級督察譚頌琪(左)、財富情報及調查科高級督察申文燕(右)，在法庭外向傳媒簡介判刑情況。
東九龍重案組高級督察譚頌琪表示，警方於2021年8月展開針對「網上求職騙案」執法行動，拘捕6男3女，瓦解一個在網上求職平台招聘刷單員的犯罪集團。該集團聲稱受害人只要將指定貨品加入平台購物車，以截圖作實，並將貨款存入指定銀行戶口，就可賺取佣金。受害人可能會先透過小注任務獲取微小利潤，之後被騙徒引誘投入更大注碼。騙徒之後以不同理由要求受害人繼續轉帳，最終受害人無法取回金錢才揭發受騙。
經過深入調查及徵詢法律意見後，警方先後以「洗黑錢」罪名起訴當中6個傀儡戶口持有人，包括一名44歲本地男子，他涉嫌以兩個銀行戶口分別清洗851萬及345萬港元犯罪得益。
案件3日在區域法院提堂，被告承認兩項「洗黑錢」罪，被判罪名成立。為加強對以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經過法庭審視後，批准加重三分之一刑期，被告其後被判處監禁48個月。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕表示，市民如果租借賣銀行戶口予其他人使用，而戶口被不法分子用作處理贓款，或者清洗黑錢，就有可能干犯洗黑錢罪行。
2024年1至11月，超過9000人因洗黑錢被捕，比前年同期增加約19%。當中超過7000人為傀儡戶口持有人，佔被捕人75%。有見情況越趨嚴重，警方就洗黑錢案件，會同律政司商討及徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第二十七條申請加重刑罰。
由2023年10月到現在，已經有49人因租、借、賣戶口，涉及洗黑錢罪行被法庭定罪時加重刑罰，刑期分別增加1/8至1/3不等(3至13個月)。
警方東九龍重案組高級督察譚頌琪(左)、財富情報及調查科高級督察申文燕(右)，在法庭外向傳媒簡介判刑情況。
除了大型執法行動，財富情報及調查科亦透過社交媒體、公私營機構及政府部門合作，在商場、街市、巴士車身、電台同電視台宣揚反洗黑錢訊息。警方又聯同懲教署製作微電影《左右人生》，剛於不同社交媒體平台上架播放。電影是根據真實故事改編，講述一名年輕人因賺快錢的誘惑和朋輩壓力而墮入犯罪陷阱，並揭示洗黑錢罪行對社會和個人造成的嚴重後果。
今年1月是反洗黑錢月，警方宣傳車「保戶號」將於1月12至25日於港九新界巡遊。警方希望透過微電影及保戶號宣傳車提醒市民保護個人戶口的重要，並緊記：銀行戶口，唔租，唔借，唔賣！
一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。
警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。
葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。
葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。
區域法院。巴士的報記者攝
葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕。
申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。
申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。
申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。
