就2022年發生的10宗「投資騙案」，警方經調查後拘捕1名傀儡戶口持有人，並以「洗黑錢」罪將其控告，涉及騙款達670萬港元。
東區警區科技及財富罪案隊主管偵緝督察謝婉盈及財富情報及調查科高級督察申文燕。
被告星期五（3月21日）於區域法院被裁定罪成。控方向法庭申請加刑並獲批，被告被判處監禁42個月零20日 。
警方表示，2022年7至8月期間，警方接獲10宗網上投資騙案報案，報案人分別在不同社交平台收到騙徒信息，聲稱具有高回報的投資計劃，誘使報案人在虛假投資平台上進行虛擬貨幣或股票交易，並將錢存入多個本地銀行戶口。其後，當報案人要求提取資金時，騙徒就會以各種藉口拖延付款，或者要求報案人再支付大額手續費，並最終失去聯絡。事件中，10名報案人共損失超過1100萬港元。
香港警察總部
警方經過調查取得相關傀儡戶口資料，得知一名30歲本地女子持有一個銀行戶口，並經分析後發現女子於2022年7月至同年8月 ，不足兩個月間，清洗超過670萬港元的款項。 其後警方於2023年2月3日將傀儡戶口持有人拘捕，經徵詢律政司意見後，於2024年6月起訴傀儡戶口持有人一項「洗黑錢」罪。
案件於星期五，也就是2025年3月21日在區域法院提堂，被告人就「洗黑錢」罪承認控罪，並被法庭判處罪名成立。案件中，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重33%刑罰，亦就是加刑10個月20日，被告其後被判處監禁 42 個月零20日。
警方強調，為提升對騙徒的阻嚇性，會依據案件嚴重性向法庭申請加重刑罰。市民如果租借賣銀行戶口給其他人使用，而該戶口遭不法分子用來處理贓款，就有機會干犯「洗黑錢罪行」。
區域法院。資料圖片
有見使用傀儡戶口清洗黑錢的情況越趨嚴重，警方就涉及傀儡戶口的適合案件，會與律政司商討及徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第二十七條申請加重刑罰。
警方指，由2023年10月迄今已經有74名人士因租借賣戶口，在法庭就洗黑錢罪行被定罪時被加重刑罰。刑期分別增加 1/8至 1/3 不等(也就是3至14個月)。
警方強調，犯罪集團成員操作戶口固然違法，同時，傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢是非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣五百萬元及監禁十四年。不論借出或賣出戶口以用作清洗黑錢，所帶來的刑罰及後果遠超於犯罪集團給予的金錢利益。警方會繼續與律政司就適當案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。
一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。
警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。
葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。
葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。
區域法院。巴士的報記者攝
葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕。
申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。
申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。
申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。
