就2022年發生的1宗「投資騙案」，警方拘捕2名傀儡戶口持有人，分別為1名32歲男子及1名43歲女子，並以「洗黑錢」罪將他們控告，涉及騙款達1300萬港元。兩名被告星期五 (6月13日）於區域法院被裁定罪成。控方向法庭申請加刑並獲批，兩名被告分別被判處監禁39及42個月。
西區警區刑事調查總督察黃逸生及財富情報及調查科高級督察何遙現向傳媒簡介法庭判刑。
2022年10月，警方接獲一宗報案，指一名32歲受害人在網上認識騙徒，並發展成網上情人關係。騙徒自稱投資專家，游說受害人在不知名網站投資。由於騙徒取得受害人信任，受害人未察覺受騙，先後將港幣79萬5千元存入騙徒指定銀行戶口。當受害人要求取回款項時，騙徒以各種藉口拒絕，最終失去聯絡，受害人才驚覺受騙。
警方展開調查，拘捕兩名本地人，包括一名32歲裝修工人及一名43歲售貨員。兩人持有的兩個銀行戶口不僅收取受害人存款，且在一星期內共處理約1,300萬元犯罪得益。經律政司意見，警方對兩人提出起訴並申請加刑。
案件星期五於區域法院提堂，兩被告承認一項洗黑錢罪，法庭判罪名成立。警方申請加重刑罰，經法庭審核後批准加重三分之一刑期，男被告判監39個月，女被告判監42個月。
西區警區刑事調查總督察黃逸生。
警方財富情報及調查科高級督察何遙表示，市民若租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用於處理贓款，可能觸犯洗黑錢罪。傀儡戶口用於洗黑錢的情況日益嚴重，警方會與律政司商討及徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條，向法庭申請加重刑罰。
以本案為例，兩被告因將戶口供他人洗黑錢，獲法庭加刑10個月。自2023年10月起，已有125人因租借或出售戶口被判洗黑錢罪時遭加刑，刑期增加3至18個月不等。
財富情報及調查科高級督察何遙。
警方強調，除犯罪集團成員外，傀儡戶口持有人同樣會犯洗黑錢罪。此罪行嚴重，最高可罰款500萬元及監禁14年。借出或出售戶口所面臨的刑罰及後果遠超金錢利益。警方將持續與律政司合作，對適當案件申請加刑，以加強阻嚇。
除執法行動外，財富情報及調查科亦積極開展教育宣傳，向市民推廣反洗黑錢訊息。近期將出版青少年反洗黑錢刊物《黑白分明》，以圖文並茂方式教育青少年避免陷入洗黑錢陷阱，並推出反洗黑錢宣傳片，以個案提醒市民保護個人戶口的重要性。市民可留意警方社交媒體平台的相關資訊。
一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。
警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。
葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。
葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。
區域法院。巴士的報記者攝
葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕。
申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。
申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。
申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。
