專招內地人開傀儡戶口預錄影片呃人臉識別系統 警搗洗黑錢集團拘3人涉款2.7億

警方調查發現有犯罪集團從內地招攬人士到香港，於數字銀行開設銀行戶口，再要求開戶人士拍攝一段自拍短片交予內地同黨，用以操控傀儡戶口作人臉識別驗證之用，從而操控戶口洗黑錢。

警方展開「吼雷」行動打擊跨境洗黑錢集團，拘3人 。

10月14至15日，警方財富情報及調查科與內地公安展開代號「吼雷」的聯合執法行動，於內地與香港兩地拘捕了三名洗黑錢集團骨幹成員，包括一名32歲本地男子。

財富情報及調查科財富調查組總督察盧彥霖表示，警方一直與銀行監管機構及銀行業界保持緊密合作。較早前有數字銀行發現有人使用「銀行手機應用程式」進行網上理財時，當銀行要求客戶進行實時人臉識以認證客戶身份時，客戶會利用預先錄製的影片來通過人臉識別系統，從而操控戶口，銀行業界立即透過通報機制通知警方。

財富情報及調查科財富調查組總督察盧彥霖

警方經調查後，發現曾經使用該方法來操控的銀行戶口共有184個，涉及6間銀行。這些戶口於2024年12月至2025年8月期間，合共清洗了2.74億港元的懷疑犯罪得益，當中亦包括超過4700萬來自本地及海外共337宗騙案的騙款。

警方調查發現有犯罪集團首先會從內地招攬人士到香港，用他們的個人資料在數字銀行開設銀行戶口，成為所謂「傀儡戶口」。開戶之後，集團會要求有關人士拍攝一段自拍短片。集團然後將這些影片及相關戶口資料轉交給內地同黨，於內地操控這些傀儡戶口以清洗黑錢。當銀行要求客戶進行人臉識別驗證時，集團成員就會利用之前預先錄製的短片，繞過銀行手機程式的即時面容識別去操控戶口，將犯罪得益轉移出去，達到洗黑錢目的。

警方展開「吼雷」行動打擊跨境洗黑錢集團，拘3人 。

發現相關新型手法之後，警方與金管局即時聯絡銀行業界，發出警示，建議銀行加強各項防範同偵測的措施。銀行業界亦即時落實多項新安排，以堵截非法活動。

2025年10月14日同15日，香港警方聯同內地公安同步展開執法行動，成功在內地與香港拘捕共3名集團骨幹成員。在香港警方以串謀洗黑錢罪拘捕了一名32歲本地男子，報稱從事代購行業，相信為集團的骨幹成員。他與內地集團成員招攬人士從內地到香港。之後安排他們透過互聯網在數字銀行度遙距開設銀行戶口，從而獲得酬勞。

警方展開「吼雷」行動打擊跨境洗黑錢集團，拘3人 。

警方其後搜查被捕人的酒店房間，一共檢獲5部手機，並於手機內發現多條懷疑是傀儡戶口持有人的自拍短片。該名被捕男子先後利用自己持有的16個銀行戶口，於2024年1月至2025年7月期間，一共清洗5400萬的懷疑犯罪得益。

該名被捕人士已經被警方暫控3項洗黑錢罪名，將於星期四稍後時間在東區法院提堂。在實時情報互通下，內地公安亦於深圳市同步進行拘捕行動，成功在兩個住宅單位內，以洗錢罪拘捕2名內地人士，年齡分別為41及43歲，同時檢獲三部與案有關的手提電話。被捕者相信是集團在內地的骨幹同黨，於上述單位內負責操控傀儡戶口。

警方展開「吼雷」行動打擊跨境洗黑錢集團，拘3人 。

此次香港警察及內地公安聯合行動，已經成功瓦解該跨境洗黑錢集團。在此次案件中，警方相信被捕人曾多次協助及教唆傀儡開設並交出戶口用作清洗犯罪得益，而戶口內的錢亦源自於騙案。警方重申，洗黑錢是非常嚴重的罪行。根據有組織及嚴重罪行條例，最高刑罰是罰款港幣500萬以及監禁10年。

一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。

警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。

葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。

葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。

區域法院。巴士的報記者攝

葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。

警方財富情報及調查科高級督察申文燕。

申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。

警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。

申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。

申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。