銅山毛櫸財富管理（Copper Beech Wealth Management）今日宣布，將不再接受新的全方位財富管理客戶，因該公司正轉型至更專業化的營運架構。此舉旨在讓各業務線獨立運作，從而更專注並配合不斷變化的客戶需求。
作為重組的一部分，銅山毛櫸正成立兩家獨立公司：銅山毛櫸財務規劃（Copper Beech Financial Planning）及銅山毛櫸資產管理（Copper Beech Asset Management）。
銅山毛櫸財富管理重組業務並推出專業化金融服務 AP圖片
這項變革反映了財富管理行業中日益擴大的分歧，部分客戶尋求全面的資產管理，而另一些則偏好獨立、按服務收費的財務規劃，不涉及資產管理費（AUM fees）。
銅山毛櫸創辦人Adam Wojtkowski指出：「客戶已不再是單一的同質群體。部分客戶只希望獲得投資管理服務，另一些則希望獲得客觀的財務規劃，而不涉及按百分比收取的費用。透過將這些業務分開，我們能以更清晰、深入的方式，並配合一致的激勵機制，服務各類客戶。」
銅山毛櫸財務規劃將專注於千禧世代及X世代的投資者，他們希望財務規劃能作為獨立服務提供。這項業務旨在為尋求現金流、稅務、職業決策及長期規劃指導的客戶服務，而不包含捆綁式的投資管理。
銅山毛櫸資產管理將作為一家純投資公司運作，專注於投資組合構建及風險管理。目前，投資策略可透過富達（Fidelity）及嘉信理財（Charles Schwab）提供，並正考慮引入數家新的託管機構。
作為這項發展的一部分，銅山毛櫸資產管理已開發出一項專有的內部基準——伍斯特指數（Worcester Index），旨在追蹤在實體經濟中營運的公司，而非那些主導傳統市值加權指數的公司。
伍斯特指數強調涉及工業製造、運輸與物流、能源基礎設施、材料、國防、公用事業、建築以及植根於地區的金融機構等業務，這些行業直接支持具生產力的經濟活動。
Wojtkowski補充指：「這次重組賦予我們靈活性，既能建立高信念的投資策略，又能以客戶日益期望的模式提供規劃服務。」
關於銅山毛櫸財富管理：銅山毛櫸財富管理是一家總部位於麻省的金融公司，專注於嚴謹的投資管理及現代財務規劃。該公司為在日益複雜的金融環境中尋求清晰度、一致性及透明度的客戶提供服務。
（美聯社）
Selective 保險集團公司（納斯達克：SIGI）今日公布，委任沃爾·科克瑟姆為其董事會獨立董事，即日生效。科克瑟姆先生曾於2020年至2025年期間，擔任Selective的獨立董事。這次新委任後，Selective的董事會現時由13名董事組成，其中12名為獨立董事。
主席、總裁兼行政總裁約翰·J·馬爾基奧尼表示：「沃爾擁有一套獨特的技能，將提升我們董事會的整體能力。他帶來了金融服務和金融科技領域的豐富專業知識，以及企業家領導背景，並堅定致力於增加經濟機會。我們很高興歡迎他重返董事會，協助我們引導長期戰略重點。」
Selective委任沃爾·科克瑟姆為獨立董事 AP圖片
科克瑟姆先生是On Our Block的創辦人兼行政總裁。On Our Block是一間總部位於紐約的公司，提供戰略諮詢服務，並為業主經營企業籌集資金。他此前曾創立Mobility Capital Finance 公司（MoCaFi），這是一個總部位於紐約的數碼銀行平台，他由2015年起擔任行政總裁，直至其於2026年結束營運為止。
在他長達三十年的金融服務和保險行業生涯早期，科克瑟姆先生曾擔任摩根大通的董事總經理，他於2007年加入該公司。在此職位上，他負責商業信用卡銷售和客戶關係管理。他職業生涯的首十年在花旗集團度過，其後在跨國保險經紀公司韋萊集團控股，於美國和加拿大兩地擔任高級行政職位五年。他持有威廉姆斯學院歷史學文學士學位，以及紐約大學斯特恩商學院金融學工商管理碩士學位。
科克瑟姆先生指出：「Selective擁有百年歷史，一直以領先的保險方案服務客戶和社區，我深感自豪。我很榮幸能再次加入董事會，並支持公司持續取得成功。」
科克瑟姆先生獲委任為董事會的審計委員會，以及薪酬與人力資本委員會成員。
關於Selective 保險集團公司：Selective 保險集團公司（納斯達克：SIGI）是10間財產及意外保險公司的控股公司，這些公司均獲AM Best評為「A+」（卓越）級別。透過獨立代理人，這些保險公司為商業和個人風險提供標準保險，並為商業風險提供專業保險。Selective亦透過國家洪水保險計劃「自營計劃」提供洪水保險。Selective作為領先保險集團和首選僱主的獨特地位廣受認可，所獲獎項和榮譽包括入選《福布斯》最佳中型僱主，以及連續七年獲認證為卓越職場。
（美聯社）
