銅山毛櫸財富管理重組業務 推出專業化金融服務

銅山毛櫸財富管理（Copper Beech Wealth Management）今日宣布，將不再接受新的全方位財富管理客戶，因該公司正轉型至更專業化的營運架構。此舉旨在讓各業務線獨立運作，從而更專注並配合不斷變化的客戶需求。

作為重組的一部分，銅山毛櫸正成立兩家獨立公司：銅山毛櫸財務規劃（Copper Beech Financial Planning）及銅山毛櫸資產管理（Copper Beech Asset Management）。

銅山毛櫸財富管理重組業務並推出專業化金融服務 AP圖片

這項變革反映了財富管理行業中日益擴大的分歧，部分客戶尋求全面的資產管理，而另一些則偏好獨立、按服務收費的財務規劃，不涉及資產管理費（AUM fees）。

銅山毛櫸創辦人Adam Wojtkowski指出：「客戶已不再是單一的同質群體。部分客戶只希望獲得投資管理服務，另一些則希望獲得客觀的財務規劃，而不涉及按百分比收取的費用。透過將這些業務分開，我們能以更清晰、深入的方式，並配合一致的激勵機制，服務各類客戶。」

銅山毛櫸財務規劃將專注於千禧世代及X世代的投資者，他們希望財務規劃能作為獨立服務提供。這項業務旨在為尋求現金流、稅務、職業決策及長期規劃指導的客戶服務，而不包含捆綁式的投資管理。

銅山毛櫸資產管理將作為一家純投資公司運作，專注於投資組合構建及風險管理。目前，投資策略可透過富達（Fidelity）及嘉信理財（Charles Schwab）提供，並正考慮引入數家新的託管機構。

作為這項發展的一部分，銅山毛櫸資產管理已開發出一項專有的內部基準——伍斯特指數（Worcester Index），旨在追蹤在實體經濟中營運的公司，而非那些主導傳統市值加權指數的公司。

伍斯特指數強調涉及工業製造、運輸與物流、能源基礎設施、材料、國防、公用事業、建築以及植根於地區的金融機構等業務，這些行業直接支持具生產力的經濟活動。

Wojtkowski補充指：「這次重組賦予我們靈活性，既能建立高信念的投資策略，又能以客戶日益期望的模式提供規劃服務。」

關於銅山毛櫸財富管理：銅山毛櫸財富管理是一家總部位於麻省的金融公司，專注於嚴謹的投資管理及現代財務規劃。該公司為在日益複雜的金融環境中尋求清晰度、一致性及透明度的客戶提供服務。

（美聯社）

廷德爾聯邦信用合作社獲《福布斯》評選為佛羅里達州第一信用合作社，登上其「2026年美國最佳州內信用合作社」名單。這項殊榮反映會員對廷德爾的信任與信心，以及該信用合作社致力提供卓越金融服務的承諾。

由《福布斯》與Statista合作發布的這項年度排名，是根據對數千名消費者的獨立調查及公開評論而得出。金融機構會根據信任度、客戶服務、財務建議、數碼服務及整體會員滿意度等關鍵因素進行評估。

廷德爾聯邦信用合作社獲《福布斯》評選為佛羅里達州第一信用合作社。 AP圖片

這次獲獎正值廷德爾慶祝成立70周年這個里程碑。該信用合作社於1956年成立，旨在為廷德爾空軍基地軍事人員提供服務，現已發展成為佛羅里達州領先的金融機構之一，現時為全國超10萬名會員提供服務，同時堅守七十年來廷德爾所秉持的個人化服務承諾。

廷德爾聯邦信用合作社總裁兼行政總裁約翰·帕里洛表示：「我們的會員並非客戶，而是擁有者。這個簡單的區別塑造了我們所做的每一個決定。」他續指：「我們堅定不移地專注於高效營運、審慎投資，並為會員創造長期、實質且複合的價值。我們很榮幸會員認可這些努力，讓廷德爾成為佛羅里達州第一信用合作社。在我們慶祝成立70周年之際，這項榮譽屬於我們的員工，他們以誠信、專業知識和真誠關懷服務會員的承諾，使這項成就得以實現。」

展望未來，廷德爾信用合作社將繼續秉持七十年來的服務宗旨，透過再投資業務，以滿足消費者和企業不斷變化的需求，追求可持續及審慎的增長，鞏固其服務的社區，並繼續提供會員所期望的卓越體驗。

廷德爾聯邦信用合作社於1956年成立，是一間會員擁有的金融合作社，總部設於佛羅里達州巴拿馬城。最初旨在為廷德爾空軍基地軍事人員提供服務，現時為全國超10萬名會員提供服務。該信用合作社致力透過卓越服務、值得信賴的建議及創新金融解決方案，協助個人、家庭及企業實現財務成功。

（美聯社）