銅山毛櫸財富管理（Copper Beech Wealth Management）今日宣布，將不再接受新的全方位財富管理客戶，因該公司正轉型至更專業化的營運架構。此舉旨在讓各業務線獨立運作，從而更專注並配合不斷變化的客戶需求。
作為重組的一部分，銅山毛櫸正成立兩家獨立公司：銅山毛櫸財務規劃（Copper Beech Financial Planning）及銅山毛櫸資產管理（Copper Beech Asset Management）。
銅山毛櫸財富管理重組業務並推出專業化金融服務 AP圖片
這項變革反映了財富管理行業中日益擴大的分歧，部分客戶尋求全面的資產管理，而另一些則偏好獨立、按服務收費的財務規劃，不涉及資產管理費（AUM fees）。
銅山毛櫸創辦人Adam Wojtkowski指出：「客戶已不再是單一的同質群體。部分客戶只希望獲得投資管理服務，另一些則希望獲得客觀的財務規劃，而不涉及按百分比收取的費用。透過將這些業務分開，我們能以更清晰、深入的方式，並配合一致的激勵機制，服務各類客戶。」
銅山毛櫸財務規劃將專注於千禧世代及X世代的投資者，他們希望財務規劃能作為獨立服務提供。這項業務旨在為尋求現金流、稅務、職業決策及長期規劃指導的客戶服務，而不包含捆綁式的投資管理。
銅山毛櫸資產管理將作為一家純投資公司運作，專注於投資組合構建及風險管理。目前，投資策略可透過富達（Fidelity）及嘉信理財（Charles Schwab）提供，並正考慮引入數家新的託管機構。
作為這項發展的一部分，銅山毛櫸資產管理已開發出一項專有的內部基準——伍斯特指數（Worcester Index），旨在追蹤在實體經濟中營運的公司，而非那些主導傳統市值加權指數的公司。
伍斯特指數強調涉及工業製造、運輸與物流、能源基礎設施、材料、國防、公用事業、建築以及植根於地區的金融機構等業務，這些行業直接支持具生產力的經濟活動。
Wojtkowski補充指：「這次重組賦予我們靈活性，既能建立高信念的投資策略，又能以客戶日益期望的模式提供規劃服務。」
關於銅山毛櫸財富管理：銅山毛櫸財富管理是一家總部位於麻省的金融公司，專注於嚴謹的投資管理及現代財務規劃。該公司為在日益複雜的金融環境中尋求清晰度、一致性及透明度的客戶提供服務。
（美聯社）
