一名50歲地盤工人因租借戶口清洗超過250萬港元犯罪得益，經警方申請加刑後，被判處監禁共36個月。
警方今日（23日）就一宗在區域法院判刑的「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱「洗黑錢」）案件作出簡報。東九龍總區科技及財富罪案組高級督察袁芊彤指出，警方於2020年10月接獲5宗網上投資騙案舉報，5名受害人被騙徒誘騙，將現金轉入不同的銀行戶口，其後發現受騙並報警求助。5宗案件的總損失超過230萬港元。
東九龍總區科技及財富罪案組高級督察袁芊彤(右)及財富情報及調查科高級督察申文燕講述案件。警方圖片
經深入調查後，警方成功拘捕一名報稱為地盤工人的50歲本地男子。分析發現，該名男子在2020年10月份期間，透過一個本地銀行戶口清洗超過250萬港元的犯罪得益。東九龍總區科技及財富罪案組人員遂以「洗黑錢」罪名將其拘捕。
在徵詢法律意見後，警方起訴該名戶口持有人一項洗黑錢罪名。案件於今日（2026年尸4月23日）在區域法院提堂，被告承認控罪並被裁定罪名成立。為了加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條，就被告的判刑向法庭申請加重刑罰；經審視後，法庭批准加重百分之二十的刑期，被告最終被判處監禁共36個月。
警方呼籲市民謹記：「銀行戶口，不租、不借、不賣！」警方圖片
財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民若租借或變賣銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，即有機會干犯洗黑錢罪。警方強調，由於傀儡戶口洗錢情況嚴重，警方會就合適案件與律政司商討，根據條例申請加刑。
以今日案件為例，被告因提供戶口供他人洗黑錢，在加刑申請下被法庭加刑6個月。而由2023年10月至今，已有411名人士因租借或變賣戶口，在洗黑錢罪定罪時被加重刑罰，刑期增幅由八分之一至三分之一不等（即2個月至18個月）。
警方最後重申，洗黑錢屬嚴重罪行，最高可被判罰款500萬港元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，所帶來的刑罰及後果遠超犯罪集團給予的金錢利益。警方將持續進行執法及預防教育工作，並呼籲市民謹記：「銀行戶口，不租、不借、不賣！」
警方於4月22日至23日，執行名為「龍濤行動」的執法行動，成功打擊一個騙取政府貸款的犯罪集團，以「串謀詐騙」及「洗黑錢」拘捕12名本地人士，涉案金額2500萬元。
警方東九龍總區重案組總督察譚偉豪（中）、高級督察李嘉偉（左）及香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭（右）向傳媒簡報案情。
警方東九龍總區重案組總督察譚偉豪、高級督察李嘉偉及香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭向傳媒簡報案情。譚偉豪表示，警方在2025年6月獲一間銀行報案，懷疑有人成立傀儡公司，並使用虛假銀行文件，訛稱這些傀儡公司有正常業務，透過政府為支援中小企業融資而推出的「八成信貸擔保產品」計劃申請貸款。當中涉及共14份申請，騙取的貸款金額合共超過2500萬港元。
警方就此積極調查，並悉破該犯罪集團的計劃及鎖定其身份，並在26年4月22日至23日，東九龍總區刑事部探員於全港多區展開拘捕行動。截至目前為止，共拘捕12名人士，罪名為「串謀詐騙」及「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」，亦即俗稱「洗黑錢」罪。
李嘉偉表示，12名本地人士包括10男2女，他們年齡介乎28歲至62歲。部分被捕人士報稱從事飲食業、運輸業或文員，少部分人士有黑社會背景。被捕人士當中包括1名集團主腦、2名骨幹成員、1名負責處理涉案貸款申請的銀行職員、5名傀儡公司董事，以及3名處理犯罪得益的戶口持有人。
警方東九龍總區重案組高級督察李嘉偉（左）。
李嘉偉續指，集團首先會從不同途徑招攬他人，並以金錢回報利誘他人使用其身份開設傀儡公司。同時，集團會為這些傀儡公司偽造銀行文件，訛稱其有正常業務。其後，集團會操控這些傀儡公司董事，與涉案銀行職員申請貸款。
李嘉偉稱，當貸款成功獲批後，集團會在短時間內將相關款項轉移至其他銀行戶口，成為該集團的犯罪收益。調查發現，集團會向這些傀儡公司董事提供數千至數萬港元作為報酬。此外，集團亦會預留少量金錢於貸款戶口內作短期還款，以延遲他人識破其罪行。
李嘉偉指，警方相信今次行動已成功瓦解一個活躍本地的詐騙集團。行動中我們亦檢獲大量銀行文件、貸款申請表、電子設備、銀行卡及部分現金。所有被捕人士已獲准保釋，而我們的行動仍然進行中。
香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭說，政府透過「中小企融資擔保計劃」為企業提供信貸擔保，並分別於2012年5月及2019年12月推出八成及九成信貸擔保產品，以協助企業獲得銀行商業貸款。
莫愛蘭指，該計劃由按證保險公司負責營運及管理。在處理貸款申請時，銀行必須按照風險政策及商業慣例，就借款企業進行客戶盡職審查、信用評估，以及核實其信用狀況、還款能力及業務前景等，以確保借款企業符合申請要求，並提交已核實及齊備的文件予按揭證券公司作最終擔保審批。
香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭（右）。
莫愛蘭說，截至今年3月底，八成及九成信貸擔保產品共批出超過49000宗申請，涉及貸款額超過1610億港元。其中超過63%，即約1027億港元的貸款本金已全數償還。計劃累計惠及超過25000家企業及超過41萬名相關僱員。
莫愛蘭稱，為善用公共資源，使計劃惠及真正有需要的企業，她表代按證保險公司重申，對任何以違法手段取得政府擔保貸款的行為絕對零容忍，並予以嚴厲譴責。按證保險公司會全力配合執法機構調查，以嚴正果斷執法，務求將違法者繩之於法。
警方東九龍總區重案組總督察譚偉豪（中）、高級督察李嘉偉（左）及香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭（右）向傳媒簡報案情。
同時，按證保險公司會繼續與執法機構及銀行業界緊密合作，加強分析可疑個案特點及犯案手法，並按實際情況與銀行業界研究，進一步加強貸款審批前的盡職審查及監控機制，減低計劃的潛在風險及壞帳損失，確保公帑得以善用。
譚偉豪之後作出呼籲，指「串謀詐騙」及「洗黑錢」均屬非常嚴重的罪行，一經定罪，最高可被判監禁14年。警方提醒市民，騙徒可能聲稱只需提供簡單資料開設公司，便可獲得利潤，但實際上騙徒會利用你的個人資料及虛假文件申請貸款，並在取得款項後逃之夭夭。因此，市民切勿輕易將個人資料交予他人，否則不但未能獲得回報，還可能需要承擔刑事責任。
