Motive Partners投資Mobius 助建退休金及財富投資基建

專注金融科技的專業私人投資公司Motive Partners，周四宣布策略性投資英國領先的退休金投資平台Mobius，以加快發展新一代退休金及財富投資基礎設施。Motive Partners向Phoenix Equity Partners收購Mobius，預計交易將於今年稍後時間完成，惟須符合慣常的交割條件。

Mobius是一個獨特而獨立的投資平台，為定額福利、定額供款及個人退休金市場的機構及財富客戶提供服務。Mobius擁有超600名客戶，管理資產超300億英鎊，並連接超100家投資經理，讓客戶能夠快速、靈活及高效地設計、管理及提供複雜的退休金及退休方案。

Mobius行政總裁詹姆斯·芬奇 AP圖片

這次合作直接符合Motive Partners的財富及資產管理投資理念，該理念以公共及私人市場融合、另類投資普及化，以及整個投資生命周期對現代化、互聯互通基礎設施日益增長的需求為核心。

在Phoenix Equity Partners的支持下，Mobius透過其英國人壽公司架構及開放式平台，已開發出包括基金包裝、混合及單位化等功能，讓客戶能夠將傳統及另類資產結合為可擴展的定制方案。這使Mobius成為退休金及財富市場的關鍵基礎設施，該市場專注於提供更佳的投資回報。

這次投資亦推進Motive Partners在財富及資產管理領域的更廣泛生態系統策略，該公司已建立投資價值鏈的端到端視圖，涵蓋交易前數據及連接、執行、產品製造及交易後處理。Mobius透過增加差異化的產品架構及分銷能力，特別是在退休金及長期儲蓄方面，強化了這個生態系統。

Motive Partners將如其所有投資一樣，為與Mobius的合作帶來差異化的投資者—營運者—創新者（IOI）模式，將資本與營運專業知識及科技主導的轉型能力結合，與該公司緊密合作，執行專注於增長、創新及可擴展性的全面價值創造計劃。

Motive Partners創始合夥人兼投資主管斯科特·考夫曼表示，「我們很高興能在財富及退休金發展的關鍵時刻與Mobius合作。我們的投資理念基於一個信念，即財富及資產管理正因另類投資的興起、產品複雜性增加以及對現代基礎設施的需求而重塑。Mobius已建立一個獨特的平台，透過靈活的開放式架構連接資產經理、退休金計劃及財富平台，實現了這種轉變。」

Motive Partners這次投資正值英國退休金及財富市場迅速增長，並經歷重大結構性變革之際，包括整合、對私人市場的配置增加，以及對更有效累積及提取方案日益增長的需求。

Motive Partners合夥人尼爾·科克倫指出，「我們相信Mobius已做好充分準備，協助塑造財富及退休投資的未來。隨著對私人市場准入、更個性化投資方案及現代基礎設施的需求增長，Mobius是這些趨勢交匯點的行業領導者。我們很高興能與團隊合作，支持該公司下一階段的國際增長，擴展其能力，並進一步加強整個投資生態系統的連接。」

Mobius行政總裁詹姆斯·芬奇表示，「Motive Partners是我們下一階段增長的理想合作夥伴。Mobius是一家成熟且具創新性的企業，在英國退休金市場擁有獨特地位。憑藉Motive Partners的投資及經驗，我們可以加快發展我們的平台及能力，以造福客戶。全球對更佳退休金及退休回報的需求正在增加，推動了對更先進投資基礎設施及深厚營運專業知識的需求。在Motive Partners的支持下，我對Mobius未來在退休金及財富領域將扮演的角色感到興奮。」

Mobius主席史蒂夫·格羅夫斯形容，「在退休金系統及財富平台迅速發展之際，對靈活、可擴展投資基礎設施的需求從未如此巨大。Mobius已在退休金、財富及私人市場的交匯點建立獨特地位，透過現代化的開放式架構平台，協助客戶獲取日益複雜的投資方案。Motive Partners帶來深厚的行業專業知識、強大的全球網絡，以及對未來投資基礎設施的共同願景。我們很高興歡迎他們成為策略合作夥伴，共同加速業務的下一階段增長。」

拉扎德、奧緯、普羅斯科爾及羅兵咸永道擔任Motive Partners的顧問。

Mobius是一個機構投資平台，為超600名客戶提供行政服務，管理資產超300億英鎊，涵蓋退休金及財富領域。其獨立的開放式架構模式讓客戶能夠接觸廣泛的投資機會，使他們能夠設計、管理及提供符合不斷變化需求的退休金及退休方案。透過將靈活、可擴展的基礎設施與深厚的行業專業知識結合，Mobius支持公共及私人市場的投資策略實施。

Phoenix Equity Partners是英國領先的中型市場支持者，專注於創始人企業家擁有的業務，過去二十年已成功與60位創始人合作。其理念植根於培育創始人、他們的團隊以及他們所建立的創業業務及文化。

Motive Partners是一家私人投資公司，專注於金融科技及科技驅動的商業服務公司，投資範圍從北美及歐洲的早期創業公司到增長型股權及收購。該公司投資於五個子行業：銀行及支付、資本市場、數據及分析、保險，以及財富及資產管理。Motive Partners將其經驗證的投資者、營運者、創新者（IOI）模式應用於其投資組合中，結合深厚的金融科技專業知識及經驗證的營運嚴謹性，以加速增長及價值創造。該公司在紐約、倫敦及柏林設有辦事處，為金融科技公司提供差異化的洞察力、連接性及能力，以創造長期價值。

（美聯社）

工作當中，我每天都會和形形色色的客戶傾談。有時大家會因為做了一個不太理想的投資決定而自責，覺得自己「唔夠醒」。但其實，這真的不怪大家，要怪就怪我們那顆過度保護我們的「大腦」！

行為財務學家發現，我們在處理金錢時，大腦會上演各種小劇場。以下這幾個情況，看看你我有沒有覺得似曾相識？

1) 難以捨棄的「前度」情意結 （厭惡損失）

假設你手上有兩隻股票，一隻賺了錢，一隻正處於虧損。每當需要調動資金時，我們通常會很爽快地賣掉賺錢的那一隻，卻對虧損的那隻「死纏爛打」，捨不得放手。

這並不是因為我們不懂計數，而是大腦對「痛」的感覺太敏感了。研究顯示，我們因為損失金錢而感受到的痛苦，是獲利帶來快樂感受的兩倍！為了逃避那種「承認自己做錯決定」的懊悔感，大腦會百般說服我們死抱著虧錢的股票。我們甚至會在心裡畫一條線，堅持要等股價回到當初買入的特定價格才肯妥協。其實，這只是大腦在溫柔地保護我們的自尊心罷了。

2) 順風時的「股神幻覺」 （過度自信與推卸責任）

我們的大腦還有一個非常可愛的防禦機制，就是讓我們永遠感覺良好。人類天生會對自己過度自信，相信自己比多數人更有智慧。 

當市場大升，我們剛好買中爆升股時，心裡難免沾沾自喜，覺得一切都是因為自己眼光獨到、分析精闢。但萬一市場逆轉，股價大跌呢？大腦會迅速啟動保護罩，將責任推得一乾二淨：這全都是因為證券經理人給錯意見、政府政策失誤，或者是電視上的財經名嘴亂說話！這種將獲利歸功於自己、將虧損歸咎於他人的習慣，是人類的本能，但這也會讓我們不小心錯失了從經驗中學習的機會。

3) 街市買餸的「趁墟心態」 （相信大多數）

平時我們去街市買水果，哪一檔最多人排隊，我們就自然覺得那檔最甜。在投資世界裡，我們也常常帶著這種「趁墟」的心態。我們容易相信「大多數」，認為只要買入「每個人都在買」的熱門資產，就不需要太過擔心。 

但投資市場偏偏是個喜歡逆向操作的地方。跟著大隊走，往往意味著我們買入了價格已經被推得過高的投資產品，最終悄悄地拖累了我們的投資回報率。

和自己的大腦和解

所以，如果下次你在投資上犯了些小迷糊，千萬別太苛責自己。我們的大腦先天構造原本就容易導致我們財務失衡，因此理性的財務管理，往往需要強大的心理質素來支撐。 

只要我們開始意識到這些大腦的「小陷阱」，不再輕易被情緒牽著鼻子走，你就已經在投資路上，成功邁出比很多人都超前的一大步了！

文: 陳靜涓（Cathy Chen）
現為IPP首席財富管理總監，擁有16年經驗及 CFP® 認證，亦是國際認證績效教練，除了善於策劃財富，更透過教練學啟發客戶平衡工作與生活，在管理金錢的同時，成就事業與身心兼具的豐盛人生。