不走傳統婚宴路線 陝西新人海底撈辦婚禮宴請305名親友見證 溫馨又有創意

陝西一對新人不走傳統婚宴路線，改在海底撈辦婚禮宴請305名親友到場見證，現場氣氛溫馨又熱鬧。

新人不走傳統婚宴路線改在海底撈辦婚禮宴請305名親友到場見證氣氛溫馨又熱鬧。影片截圖

新人海底撈辦婚禮 305名親友到場見證

近日，陝西省渭南市一對新人別出心裁選擇在知名連鎖火鍋店海底撈舉辦婚禮，大約開席30桌，宴請305名親友，現場熱鬧歡樂的氣氛隨即在網上引起熱議。新娘高女士表示，靈感來自早前在網上看到有人分享在海底撈辦婚禮的經歷。她認為，年輕人的婚禮最重要是開心和自在，希望婚禮辦得新穎、有特色，因此決定嘗試有別於傳統婚宴的形式。

新人不走傳統婚宴路線改在海底撈辦婚禮宴請305名親友到場見證氣氛溫馨又熱鬧。影片截圖

店方安排「一路生花」 新人感動入場

高女士指出，海底撈一向以熱情服務和善於帶動氣氛見稱，因此她對婚禮現場效果相當有信心。實際舉辦後，效果也超出預期。婚禮當日，店方特別安排「一路生花」儀式，由服務人員分列兩側，在新人步入會場時依次獻上鮮花，並齊聲送上「新婚快樂」祝福，令新人感到溫馨又感動。

婚禮撞正生日 現場氣氛似大型派對

高女士憶述，當自己與丈夫在眾人的祝福聲中走過那段路時，內心十分感動，留下難忘回憶。巧合的是，婚禮當日同時是她的生日，海底撈員工更特別穿上公仔服裝，與現場賓客一同唱歌跳舞慶祝，令婚宴氣氛宛如大型派對般熱鬧歡樂。

新人不走傳統婚宴路線改在海底撈辦婚禮宴請305名親友到場見證氣氛溫馨又熱鬧。影片截圖

30桌餐飲費約2.4萬元 座位安排更靈活

據了解，婚禮場地採用室內外分工安排，海底撈負責店內用餐區佈置及餐飲供應，戶外儀式及婚禮流程則由婚慶公司設計安排。當日共有305名親友出席，餐飲費用約2.4萬元（人民幣，下同，約2.8萬港元），平均每桌約800元（約925港元），在當地屬於中等消費水平。高女士又提到，海底撈設有4人桌、6人桌及10人桌等不同座位配置，可按親友關係安排座位，避免不熟悉的賓客被迫同桌用餐，令整體用餐安排更舒適。

新人不走傳統婚宴路線改在海底撈辦婚禮宴請305名親友到場見證氣氛溫馨又熱鬧。影片截圖

雙方家長支持 新人放心實現創意婚禮

對於這場與眾不同的婚禮，雙方家長均給予高度支持。高女士表示，父親從小便鼓勵她自主作決定，因此沒有干涉婚禮形式；婆家也相當開明，認為只要新人開心便可，並強調婚禮主角始終是新人本身。家人的支持，也令她更放心實現自己的創意婚禮構想。

美國一名男子不靠傳統FIRE儲夠退休金，而是靠房地產與數碼產品打造現金流提早實現財務自由。

25歲實現財務自由 關鍵在穩定現金流

綜合外媒報導，美國一名男子科迪・伯曼（Cody Berman）憑著有別於傳統FIRE（財務自由、提早退休）的理財方式，年僅25歲便達成財務自由。他並非單純以「儲夠退休金」為目標，而是把重心放在建立穩定現金流，透過房地產、數碼產品等收入來源，加快脫離朝九晚五職場的步伐。

傳統FIRE以4%法則推算退休門檻

科迪・伯曼是《Retire by 30》一書作者，也是理財節目《The FI Show》的主持人。他最初接觸FIRE時，採取的其實是最典型的做法，即盡量提高儲蓄率，將資金投入股市，待投資組合累積至足夠規模後，再靠每年提取小部分資產支付生活開支。他表示，自己一開始也是按照「4%法則」推算財務自由門檻。這項廣為人知的退休理財原則主張，退休後首年可提取投資組合約4%的金額作生活費，之後再按通脹逐年調整。換言之，若一個人每年生活費需要4萬元（美元，下同，約31.2萬港元），理論上便需要準備約100萬美元（約780萬港元）的投資資產，這曾經是伯曼最初設定的FIRE目標。

男子不靠傳統FIRE儲夠退休金，而是靠房地產與數碼產品打造現金流提早實現財務自由。網上圖片

由累積資產轉向計算每月現金流

2018年，伯曼進入第一份企業工作，在商業房地產領域任職。當時他曾製作一份試算表，估算若自己能以副業收入支付日常開支，並將正職薪金全數儲起，最快有機會在5至7年內達成財務自由。不過，隨著他對FIRE的理解逐漸加深，伯曼開始改變思考方向。他不再只著眼於「退休前要累積多少資產」，而是反過來思考：「每月到底需要多少現金流，才足以支付生活開支？」也因為這種轉變，他開始把自己追求財務自由的方法，稱為FIRE的「快速版」。

男子不靠傳統FIRE儲夠退休金，而是靠房地產與數碼產品打造現金流提早實現財務自由。網上圖片

快速版FIRE重點在收入型資產

與傳統FIRE不同，這種「快速版」的核心，並非先累積一大筆退休資金，再靠提取資產生活，而是優先建立能持續產生收入的資產，讓每月現金流直接覆蓋生活支出。這類收入來源可以來自出租物業、自營業務、數碼產品，或其他能穩定創造收益的資產。

每月現金流比儲百萬美元更有效率

伯曼認為，這條路之所以更快，是因為若一個人每年生活費約4萬美元，即每月需要約3500美元（約2.7萬港元）的現金流，與其花很多年儲到100萬美元，不如先設法建立每月約3500美元、而且多數屬於被動收入的現金流系統。對他而言，這種方法往往比單靠股市累積大筆資產更有效率。他指出，房地產正是最典型的例子之一。從2020年底至2021年中，伯曼與妻子儲下首期，購入物業並出租。這些物業之後產生的租金收入，已足以支撐2人生活中很大部分開支。

男子不靠傳統FIRE儲夠退休金，而是靠房地產與數碼產品打造現金流提早實現財務自由。網上圖片

房地產可用槓桿 但須慎防風險

房地產的特別之處，在於可以運用槓桿，即透過借貸購入能夠創造收入的資產。因此，在相同資本基礎下，房地產有機會帶來遠高於股市提取率的每月現金流。不過，伯曼也提醒，槓桿並非毫無風險。這種做法雖然有助加快達成財務自由的速度，但前提是必須審慎管理風險，避免過度擴張。

善用房產槓桿 可縮短財務自由時間表

即使如此，伯曼仍認為善用槓桿確實能明顯縮短FIRE時間表。根據他的觀察，部分房地產投資者最快約兩年便可達成財務自由；相比之下，若單純依靠傳統「退休老本」模式，即透過存股、投資基金逐步累積資產，最快通常仍需7至8年左右。

股票資產加13個出租單位 成就財務自由

伯曼自己的財務自由之路，其實是結合兩種模式。到2021年底，即他26歲生日之前不久，他已認為自己達成財務自由。當時他持有約50萬美元（約390萬港元）的股票投資資產，名下也有13個出租單位，每月可帶來約3700美元（約2.9萬港元）現金流。此外，他經營的數碼產品事業也逐漸成形，每月可創造超過1萬美元（約7.8萬港元）、而且大多屬於被動型的收入。

租金定期入帳 令財務自由更具體

在伯曼看來，房地產最大的吸引力，在於它提供了股市投資組合未必能直接帶來的「每月現金流」。他表示，股票投資通常不是每月賣出部分持股來支付生活費；但房地產不同，租金會定期匯入帳戶，這種穩定現金流入，令他對財務自由的感受更加具體。