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Finance of America擴大領導團隊 加速增長及創新

商業事

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Finance of America擴大領導團隊 加速增長及創新

2026年06月23日 20:30 最後更新:20:58

全國領先的現代退休生活房屋淨值融資方案供應商Finance of America Reverse 有限責任公司(下稱FOA或該公司),今日宣布委任三名高級領導層成員,分別負責品牌、傳訊及產品部門。科爾姆·梅菲(Colm Murphy)加入擔任首席品牌官,佐敦·鮑卡姆(Jordan Baucum)擔任傳訊部高級副總裁,而邁克·厄本(Mike Urban)則擔任首席產品官。

這次任命反映FOA持續投資於建立全面整合的品牌、傳訊及產品部門,旨在加速增長、深化信任,並提供創新方案,以擴展美國民眾在退休時獲取房屋淨值的方式。

(左至右) 佐敦·鮑卡姆、科爾姆·梅菲、邁克·厄本 AP圖片

(左至右) 佐敦·鮑卡姆、科爾姆·梅菲、邁克·厄本 AP圖片

FOA總裁克里斯汀·西弗特(Kristen Sieffert)表示:「這些新聘人員加強了我們為客戶建立及提供服務的核心,尤其在我們進入下一個增長階段之際。透過更緊密地整合品牌、傳訊及產品,我們能更好地簡化複雜的類別,並創造符合現今人們退休方式的方案。科爾姆、佐敦及邁克帶來了所需的領導力,協助我們有效且大規模地實現目標。」

梅菲從陽獅集團(Publicis Groupe)加入FOA,此前他曾擔任花旗銀行(Citi)的全球首席策略官,並曾在彭博媒體(Bloomberg Media)擔任領導職務。鮑卡姆則從客戶銀行(Customers Bank)、第一共和銀行(First Republic Bank)及雪佛龍(Chevron)帶來豐富的金融服務及傳訊經驗。他們將共同領導FOA的工作,以鞏固FOA在退休規劃及財務健康領域作為值得信賴的聲音。梅菲及鮑卡姆均會向FOA首席市場推廣官安吉拉·特里貝利(Angela Tribelli)匯報。

特里貝利指出:「我們的目標不僅是建立更強大的品牌,更是協助美國民眾更好地理解房屋淨值在退休生活中的作用,並確保他們在作出重要財務決策時,能獲取清晰、透明的資訊。科爾姆及佐敦帶來了所需的策略領導力,以加強信任、擴大相關討論,並協助Finance of America在退休保障的討論中佔據核心位置。」

為配合這些工作,厄本加入FOA,他在金融服務領域建立及擴展產品部門方面擁有深厚專業知識。他最近曾在Best Egg及巴克萊卡(Barclaycard)擔任領導職務,帶來了涵蓋產品管理、營運、交付及設計的經驗。厄本將向FOA首席資訊官布賴恩·科寧(Brian Conneen)匯報,並領導FOA的產品策略及執行,重點是加速創新及擴展公司的退休方案平台。

科寧表示:「邁克在其職業生涯中,一直致力於在快速變化的環境中將策略轉化為執行。他帶來了願景與紀律的正確結合,有助我們擴展產品部門,並提供實用、創新的方案,改善客戶獲取及使用房屋淨值的方式。」

這些任命共同加強了Finance of America的領導團隊,正值美國退休規劃的關鍵時刻。隨著越來越多退休人士尋求新的方法來資助更長壽命,FOA將繼續致力於提供創新的房屋淨值方案,協助人們更有信心地退休。

關於Finance of America

Finance of America Reverse LLC,以Finance of America名義營運(NMLS 2285 平等房屋機會),是一個現代退休方案平台,為客戶提供一系列以房屋為中心的創新退休產品。該公司是其母公司Finance of America Companies Inc.(紐約證券交易所代號:FOA)的消費者品牌及逆按揭營運附屬公司。除了逆按揭業務外,Finance of America Companies主要提供資本市場及投資組合管理能力,以優化其源生貸款向投資者的分銷。Finance of America總部位於德州普萊諾。如欲了解更多資訊,請瀏覽www.financeofamericacompanies.com。

(美聯社)

對不少人而言,一刀切的退休計劃並不適用,其家庭狀況需要更個人化的方案。單一收入的夫婦正是如此。個人理財專家克里斯汀·本茨及瓦倫蒂娜·德耶洛塞維奇最近討論了這類夫婦的退休規劃需求,包括應急資金及社會保障申請決定。

德耶洛塞維奇表示,對於選擇放棄雙職工收入的夫婦,他們肯定會想「我們能否靠單一收入維持生計?」但他們可能忽略了甚麼?

檔案圖片:2018年12月18日,新澤西州澤西市,哈德遜河新澤西一側的上班族,清晨步行經過紐約市天際線。(美聯社圖片/J. David Ake) AP圖片

檔案圖片:2018年12月18日,新澤西州澤西市,哈德遜河新澤西一側的上班族,清晨步行經過紐約市天際線。(美聯社圖片/J. David Ake) AP圖片

本茨指出,他們通常主要關注當前的家庭預算,但她建議,如果可能的話,應稍微展望未來,並考慮幾件事。審視一下退休儲蓄狀況,以及如何能夠以單一收入為退休基金供款。同時亦要考慮,若其中一方配偶暫時離開職場後,日後想重返工作崗位,有時可能會面臨挑戰。他們或可考慮兼職或以合約形式工作,以保持技能。

德耶洛塞維奇問道,這些家庭如何確保在退休規劃方面不會落後?

本茨表示,應確保至少持續為退休計劃供款,並至少達到僱主在401(k)計劃中的任何配對供款。如果能作額外供款及/或繼續為IRA供款,那就更理想。另一個方法是,只要有收入的伴侶有足夠的收入來支付,便可為沒有收入的配偶供款IRA。這對夫婦來說,是讓退休資產持續增值的好方法。

她亦很喜歡在家庭中採用「逆向預算」的概念,即先設定儲蓄目標,然後才花費剩餘的錢。她認為這對於預算緊張的家庭來說,是一個很好的策略,而單一收入家庭往往就是這種情況。

德耶洛塞維奇認為,應急資金必須納入他們的規劃中。為何這對單一收入人士尤其重要?

本茨指出,如果一個家庭的所有財政狀況都依賴於單一收入者,那麼其財務狀況會更脆弱。她建議預留一年的預期開支作為流動儲備。此外,亦要考慮次級儲備,以防用盡專門的應急基金後,仍需尋找現金流。

因此,如果擁有永久人壽保險,通常會附帶現金價值。如果擁有物業並累積了房屋淨值,則值得申請房屋淨值信貸額度。

德耶洛塞維奇問道,流動儲備的來源有哪些?

本茨表示,可考慮貨幣市場基金,以及任何可隨時動用的資金。不應將其存放在退休賬戶中,因為若在退休年齡前動用這些賬戶,通常需要繳納稅款及罰款。因此,需要將資金存放在應稅證券賬戶中。好消息是,收益率較幾年前顯著上升。壞消息是稅務問題;這些流動儲備的收入將按普通所得稅率徵稅,這將蠶食所賺取的利息。

德耶洛塞維奇問道,能否談談這些單一收入家庭的社會保障申請決定?

本茨指出,關鍵在於在兩位伴侶的有生之年,盡量增加福利。單一收入夫婦的常見情況是,家庭中的主要收入者年齡較大。對於該伴侶來說,延遲申請日期通常會更有利,以便在自己先於配偶離世時,增加最終的福利,即配偶在自己離世後所領取的福利將會更大。如果對社會保障的細節不熟悉,應尋求協助,但務必以夫婦身份共同處理申請決定。

(美聯社)

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