廉署揭有銀行職員簽發虛假文件詐騙4億日圓投資 5人判囚最高54個月

廉政公署貪污調查揭發有銀行職員協助不法集團簽發虛假銀行文件，訛稱數間公司的銀行戶口持有資產共逾370億港元，詐騙多名日本投資者投資於該等公司聲稱參與的非洲投資項目，投資額逾四億日圓(案發時約為2,840萬港元)。5名被告早前認罪或經審訊後被定罪，兩人早前已被判囚3年，餘下3人星期一(11月9日)在區域法院被判入獄最高54個月。廉署並通緝另外3名涉案人士。

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梁浩賢，40歲，渣打銀行(香港)有限公司(渣打銀行)時任客戶經理，被判入獄45個月；羅文輝，52歲，自僱財務顧問，被判監禁33個月。二人早前承認共三項串謀詐騙罪名，違反普通法。

同案被告甘潔貞，58歲，ADF Capital Limited (ADF)經理，被判囚54個月。她早前經審訊後被裁定一項串謀處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產罪名(俗稱「洗黑錢」)成立，違反《有組織及嚴重罪行條例》第25(1)條及《刑事罪行條例》第159A條。

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暫委法官以入獄68個月作為梁浩賢及羅文輝的量刑起點，考慮到二人認罪，而羅文輝亦協助控方舉證，故二人刑期獲較大幅度扣減，分別判囚45個月及33個月。

另外兩名渣打銀行時任客戶經理胡文浩及陳德政，早前承認共四項串謀詐騙罪名後被判入獄三年。

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廉署早前接獲貪污投訴遂展開調查。案發時胡文浩、陳德政及梁浩賢分別任職渣打銀行中小企業理財部及優先私人理財部，羅文輝當時是一名自僱財務顧問，甘潔貞則是投資公司ADF經理。

案情透露，胡文浩、陳德政、梁浩賢及羅文輝於2015年1月至2016年9月期間串謀數名外籍人士，藉使用多份虛假資金證明書及公司退款承兌票據進行詐騙勾當，詐騙多名日本投資者向ADF及多間公司投資逾四億日圓。

區域法院。資料圖片

該等虛假文件由胡文浩及陳德政簽署，並假冒由渣打銀行發出。四名被告藉該等虛假文件訛稱渣打銀行為ADF作擔保人，涉及承兌金額共約4.5億港元。虛假文件亦訛稱涉案外籍人士持有巨額資產共逾370億港元，可用於多項非洲的投資項目。

數名涉案外籍人士中，兩人為ADF的男股東及董事，分別為贊比亞籍及韓國籍；一人為一名日本籍公司女行政總裁。廉署早前獲裁判官簽發手令，通緝有關人士。

甘潔貞則與上述贊比亞籍男子及韓國籍男子，串謀利用一個銀行戶口清洗犯罪得益，即同案四名被告於上述詐騙勾當所涉及的款項，共約5,500萬港元。

警方偵破一宗涉及手工啤酒機的投資騙案，拘捕兩男一女，涉嫌串謀詐騙。被捕人士年齡介乎46至54歲，分別報稱公司董事、辦事處負責人，以及負責招募投資者。警方初步接觸到6名懷疑受騙市民，年齡介乎55至81歲，大部分為較年長人士，合共投資超過400萬港元，均未有收到涉案公司承諾提供的回報。

商業罪案調查科訛騙調查組高級督察張詠霖

商業罪案調查科訛騙調查組高級督察張詠霖表示，調查顯示涉案犯罪集團以保本及高回報作招徠，自去年11月開始，誘使市民投資手工啤酒機。集團聲稱機器由內地租出，保證可獲年利率60%的高額回報。期間集團不僅舉辦投資講座，還帶市民到辦事處試飲啤酒。負責招募投資者的「上線」，更會與受害人建立友好甚至親密關係，每日對他們噓寒問暖，以此博取信任。

商業罪案調查科訛騙調查組高級督察張詠霖

在計劃推行初期，集團每個月均會向投資者派發利息。然而到了今年7月，該團伙聲稱公司需集中資源，籌備在香港上市的計劃，因而暫停派息三個月。直至10月，公司才恢復派息，但回報率大幅下調至年利率6%，僅剩當初承諾的十分之一。警方暫時接觸到六名受害人，年齡介乎55至81歲，大部份係年長人士，他們一共投資了超過400萬元，但都沒有收到涉案公司承諾提供的回報。

警方進一步調查發現，該團伙在香港除了吸金外，並無任何實質業務營運，亦未見有任何在香港上市的實質行動。資金流向分析更揭發，受害人的部分投資款項，已被個別人士轉移至其私人證券戶口。警方於周五（11月8日）採取行動，突擊搜查多個地點，檢獲投資合約、現金8萬港元、手機以及相關推廣物資等證物。

警方提醒市民，特別是長者及其親友，必須提高警惕，小心防範針對長者的投資騙局，例如較早前的「Fun Coffee」及沉香投資騙案。這類詐騙集團常用的手法，包括先與目標建立感情信任，再安排產品試用或實地參觀，並透過舉辦講座及聚餐，營造熱鬧的團隊氣氛，繼而承諾保證本金及遠高於市場的回報。

警方呼籲市民，在進行任何投資前，務必查清相關公司的背景、監管資格及實際營運狀況，切勿因熟人介紹，或短期內收到少量回報，便輕易加大投資額。長者親友亦應多加關心家中長輩，留意他們有否參與可疑投資，一旦發現異常應盡快報警。市民如懷疑自己或親友墮入投資陷阱，可致電警方「防騙易」熱線18222，或聯絡商業罪案調查科訛騙案調查組8D隊（電話：2860 4750）求助。