集團安排內地人來港開戶三個月洗1.5億黑錢 警拘22人檢1600張提款卡

警方一連兩日展開代號「雷網」的執法行動，打擊一個跨境洗黑錢集團，共拘捕21男1女，包括20名持雙程證來港人士，涉嫌干犯「洗黑錢」及「串謀洗黑錢」罪。行動中檢獲超過1,600張本地銀行提款卡、約585萬元現金及超過200部手提電話，初步調查相信集團在今年8月至10月期間已清洗黑錢超過1億5千萬元。

警方搗破一個跨境洗黑錢集團，共拘捕21男1女，並檢獲大量現金。

新界北總區刑事部行政及支援警司王子于表示，新界北總區刑事部一直留意持雙程證人士來港開設傀儡戶口、收取犯罪得益的犯案手法，探員經分析大量銀行文件及翻查大量閉路電視片段，成功鎖定一個於今年8月起開始在本地活躍、具組織性及分工明確的跨境洗黑錢集團。經調查及部署，新界北總區刑事部於本月10日至11日展開拘捕行動，搜查了一間賓館、一個劏房單位，以及一個以虛擬貨幣場外交易所（OTC）作掩飾的店舖，共拘捕22人，包括2名本地中國籍人士及20名持雙程證的來港人士，年齡介乎21至54歲。

新界北總區刑事部行政及支援警司王子于

新界北總區科技及財富罪案組總督察莊婉娜講解集團的具體分工及運作細節時指出，該集團具有明確及仔細的分工，大致可分為幾個層級。第一層為招攬及安排來港人士開戶，持雙程證人士會被招攬來港會見開戶蛇頭，由蛇頭接應他們到商場內的快餐店，並用集團提供的手提電話在網上開設香港銀行戶口，該等戶口其後被用作傀儡戶口，接收不明來歷的資金及騙款。

新界北總區科技及財富罪案組總督察莊婉娜

第二層為派發銀行卡及指示提款。集團招攬持雙程證人士來港作提款人，即俗稱「撳錢仔」，向他們派發已收取黑錢的銀行提款卡，並指示他們到不同銀行的櫃員機提取現金。莊婉娜表示，集團成員會刻意安排他們到不同地點、不同銀行的櫃員機提款，以逃避銀行偵測，增加警方追查洗黑錢活動的難度。

第三層為收取及存放現金。集團的跑腿會在預先以短期租借的單位，收集提款人提取出來的現金，再帶到一個洗黑錢樞紐，即以一間虛擬貨幣場外交易所為掩飾的鋪頭。莊婉娜指出，主腦就是該店舖的董事，董事亦會在店舖內工作，這個手法令主腦可以方便及頻繁收到跑腿的現金，隨後以不同手法處理犯罪得益，包括買賣虛擬貨幣。

行動中，警方一共拘捕22人，當中包括2名犯罪團夥本地骨幹成員，負責操控洗黑錢樞紐；1名內地人士作為跑腿，負責招攬提款人、派發銀行卡、收取及運送犯罪得益的現金；以及19名內地人士，作為開戶蛇頭、提款人及傀儡戶口持有人。根據警方調查、被犯罪團夥所操控的戶口，以及在行動中所檢取的1,600張銀行提款卡帳戶資料，初步分析涉及超過200宗本地騙案。

警方搗破一個跨境洗黑錢集團，共拘捕21男1女，並檢獲大量現金。

警方表示，初步調查顯示這個跨境洗黑錢集團已被成功瓦解，重創及堵截相關的犯罪現金流，並制止犯罪分子繼續利用本地的傀儡戶口作洗黑錢用途。以該集團的犯案模式估計，警方相信集團在今年8月至10月期間已清洗超過1億5千萬元。所有被捕人士現正被扣留調查，案件仍在調查中，不排除有更多人被捕。警方亦會與銀行合作及保持緊密溝通，確保上述戶口不被用作洗黑錢活動。

警方重申，「洗黑錢」乃嚴重罪行，市民切勿開設銀行戶口予他人使用，或將銀行戶口借予他人作非法用途。根據香港法例，任何人知道或有合理理由相信某項財產，全部或部分、直接或間接為犯罪得益而處理該財產，即干犯「洗黑錢」罪；一旦被判罪名成立，最高可被判罰款500萬元及監禁14年。警方亦藉此提醒市民「唔租 唔借 唔賣」，切勿借出、租出或出售戶口，包括銀行、證券及儲值支付工具戶口等，戶口一旦被用作非法用途，戶口持有人已干犯「洗黑錢」罪。

警方早前接報，指有一個組織嚴密的本地洗黑錢集團，處理約7,000萬港元懷疑犯罪得益，牽涉共85宗騙案，涉案騙款超過2,400萬港元，於本周一及周二展開代號「猛刺」的執法行動，以「串謀詐騙」、「洗黑錢」及「刑事恐嚇」罪拘捕8男3女，年齡介乎19至43歲。

警方展開「猛刺」行動打擊詐騙及洗黑錢活動 ，拘11人 。

秀茂坪警區助理指揮官（刑事）警司溫景亨表示，秀茂坪警區刑事部接報後展開調查，發現有犯眾集團專門鎖定有財務困難、急需現金周轉或求職心切的市民，以「免審查貸款」作誘餌。當貸款人無力還款，集團以免除還款為餌，誘使對方交出個人身分證明文件及銀行文件，甚至提供電話卡要求實名登記及開立全新銀行戶口賣予集團抵債。

秀茂坪警區助理指揮官（刑事）警司溫景亨

經過兩個月深入調查及部署，警方在周一及周二突擊搜查全港多個住宅單位及兩間公司，拘捕該8男3女。行動中檢獲銀行文件、公司註冊文件，並在一名骨幹成員寓所檢獲一本數簿，記錄大量個人資料包括姓名、身份證號碼、電話號碼及銀行戶口資料，同時檢獲30多部手提電話及大量未開封電話儲值卡。警方相信行動已成功瓦解這個活躍於本地的洗黑錢集團。

警方展開「猛刺」行動打擊詐騙及洗黑錢活動 ，拘11人 。

秀茂坪警區刑事情報組高級督察朱健樂指，該集團內部分工明確，主要分為三大部門。負責「放數」的成員在網上平台或社交媒體發文聲稱提供「免審查貸款」，當借貸人無力償還，便提出所謂「搵快錢」套現機會，聲稱免除還款外更高價收購銀行戶口，再將借貸人轉介予收購戶口成員；若借貸人拒絕賣戶口，則安排收數人員刑事恐嚇及上門收數。

警方展開「猛刺」行動打擊詐騙及洗黑錢活動 ，拘11人 。

負責「收購戶口」的成員一般相約賣戶口人士到咖啡店或樓上餐廳交易，除收購現有戶口，亦現場提供電話卡及智能手機，要求市民即場開立全新網上銀行戶口賣予集團，並訛稱賣戶口「完全無問題、唔犯法」。賣戶口人士亦被要求以個人身份大量實名登記電話卡，該批號碼隨後被用作干犯詐騙等犯罪用途。收購所得的傀儡戶口交由負責「清洗黑錢」的成員操作，收取各類騙案受害人騙款，繼而分層式轉賬，增加警方追查資金去向的難度，騙款主要牽涉投資類型騙案。

秀茂坪警區重案組督察林祥輝指，警方人員突擊搜查全港共13個地址，包括2間涉案公司，成功拘捕集團主腦及多名骨幹成員，檢獲大量用於開戶的智能電話、電話卡、銀行文件，以及一本詳細記錄賣戶口人士個人資料及各自賣出賬戶紀錄的數簿。

警方展開「猛刺」行動打擊詐騙及洗黑錢活動 ，拘11人 。

行動中，秀茂坪警區派出探員喬裝求職搵快錢及借貸，接觸集團網上平台廣告。經初步接洽，發現集團先要求提供身分證明文件及銀行文件進行所謂背景審查，實質審查其開戶及借貸能力以作進一步利用，並從中物色合適年齡的單身人士作為中介人促成假結婚。調查亦發現，集團要求每位賣戶口人士以個人身份大量實名登記電話卡，估計操控超過300張實名登記本地電話卡，除用作綁定網上銀行操控資金流向，亦有計劃作其他非法用途，例如電話詐騙。

截至目前，該洗黑錢集團已處理約7,000萬港元懷疑犯罪得益，牽涉全港85宗騙案及超過2,400萬港元騙款。部分被捕人士已獲准保釋，其餘被捕人正被扣查，調查仍然繼續，不排除稍後會有更多人被捕。

警方展開「猛刺」行動打擊詐騙及洗黑錢活動 ，拘11人 。

警方呼籲，市民絕對不要「租、借、賣」個人戶口及重要資料，即使沒有直接參與詐騙過程，只要借出或賣出戶口用作洗黑錢用途，已成為洗黑錢集團的共犯，賣出戶口換來的少少利益，代價是沉重刑事責任。警方亦提醒，不要以為租借或賣實名電話卡不犯法就無後果，將自己名義登記的電話卡交予罪犯，即親手助長詐騙集團騙取金錢，一旦電話卡牽涉嚴重罪案，警方追查的第一個目標就是卡主。

警方重申，「串謀詐騙」及「洗黑錢」均屬嚴重罪行，一經定罪，最高可被判處監禁14年及罰款500萬元，市民切勿以身試法。