高人指路: 銀行要KYC拒開戶閒過立秋

前學民思潮召集人黃之鋒準備組黨，今日公開質疑， 話為正在籌組的政黨申請公司註冊， 但到滙豐銀行申辦戶口作收取捐款用途時，遭到拒絕，滙豐經理話因行政理由和商業安排而唔接受佢地開戶， 黃之鋒直指銀行因政治敏感而阻礙他們。滙豐強調不會因為政治立場而拒絕顧客的開戶申請。

政壇高人話，黃之鋒少做生意，唔知商業運作，見滙豐唔俾佢開戶，就以為政府發咗功。其實而家環球大銀行對客戶開戶口十分之嚴格，拒絕開戶閒過立秋。世界各地金融監管機構規管愈見嚴格， 要求銀行「認識你的客戶」（Know Your Client，簡稱KYC），否則出事後銀行要負責，最常見的問題是戶口被利用作洗黑錢、特別是恐怖組織相關的洗錢安排。另外銀行戶口被用作逃稅避稅，亦要大力打擊。所以大銀行專門成立「Know Your Client」部門，審查所有開戶申請，唔認識一概拒絕。海外公司開戶一律say no，新公司亦要查家宅咁，要細查所有資金來源。

高人話，本地一間傳媒，本來一直係滙控屬下銀行的客仔，但後來因為母公司的問題(懷疑是經營不環保行業生意)， 竟然被滙豐要求停止商業往來，連佢哋係傳媒都無面俾，你話滙豐嚴得幾交關。好似黃之鋒呢類聯名戶口，由於接受捐款，部份資金來路不明，大銀行拒絕開戶，唔想因為小生意，惹來大麻煩，萬一部份資金被美國查出有問題，滙豐就一身蟻。

睇睇滙豐母公司滙控過幾年因為各種理由，俾以美國為首的國家罰過幾多錢就知。滙控於2013年被美國監管機構罰款148億港元。2014年11月滙控因涉嫌操控外滙案件與美國、英國及瑞士監管機構和解，滙控被罰48.2億港元。2015年6月，滙豐瑞士私銀助客逃稅案 滙控與日內瓦檢控部門達成和解協議，付出3.3億港元了結事件。 2015年10月，滙豐融資就前管理層向投資者作出誤導及虛假陳述，被美國聯邦法院裁定，滙控需作出破紀錄的賠償額，高達192億港 元。到今年2月，滙控旗下北美滙豐，與美國司法部達成和解協議， 就金融風暴期間強制收樓問題作出賠償，和解支出36.7億港元。 呢啲和解官司好似仲未完晒。

高人慨嘆，黃之鋒未做過生意，唔知大銀行做生意有幾難。

Ariel

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曾於2013年執導過荷里活巨星奇洛李維斯（Keanu Reeves）奇幻日本武士片《浪魂47》（47 Ronin）的47歲美國導演Carl Rinsch ，美國法院近日裁定他多項罪名成立，恐面臨終身監禁。

詐騙科幻片影集製作費

根據CNN報導，法院紀錄與紐約聯邦檢察官指出，Netflix原本為Carl Rinsch一部尚未完成的科幻影集《白馬計畫》（White Horse），先行支付約4400萬美元（約3.42億港幣）製作費；之後林奇再以「資金不足、需要追加預算完成拍攝」為由，向Netflix要求補助，平台因此再匯出1100萬美元（約8558萬港幣）。

Netflix原本為Carl Rinsch一部尚未完成的科幻影集《白馬計畫》（White Horse），先行支付約4400萬美元（約3.42億港幣）製作費。資料圖片

轉入個人帳戶進行投資

檢方指出，Carl Rinsch並未將這筆錢用於影集製作，而是轉入個人帳戶進行投資操作，短短數月內就虧掉約一半資金。剩餘款項雖曾投入加密貨幣市場（cryptocurrency market）獲利，但最終仍全數回流至其私人帳戶。

奢華消費 買名車名錶

檢方進一步揭露，Carl Rinsch隨後展開奢華消費，包括購入5輛勞斯萊斯（Rolls-Royce）與1輛法拉利（Ferrari），並花費超過65萬美元購買名錶與服飾；此外，他還砸下逾60萬美元購入床墊，又花近30萬美元添購高級寢具與床單，並動用資金清償約180萬美元信用卡帳單。

電詐 洗錢罪名成立 將於4月宣判

然而，Netflix出資的影集最終從未完成。法院認定林奇施涉及電詐（wire fraud）、洗錢（money laundering）等多項罪名成立，後續將於4月宣判。依檢方說法，相關罪名若刑期合併計算，最高恐面臨90年徒刑。