證監會：逾80%受訪者確認合規科技有助加強打擊洗錢能力

證監會行政總裁梁鳳儀預告，該會準備在下午發布《關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規科技應用報告》。

梁鳳儀 (圖片來源：證監會官網)

報告將闡述各種用例並協助金融機構進一步應用合規科技，亦將就中介機構在提供金融服務時應用AI語言模型向發出指引。

梁鳳儀在一個論壇致開幕辭表示，合規科技應用報告調查結果令人十分鼓舞，50家參與調查的企業當中，逾80%確認合規科技有助其加強打擊洗錢的能力，大部分企業在至少1項主要打擊洗錢程序中應用合規科技解決方案。名稱篩查應用率高達92%，其次是客戶盡職審查及交易監察，應用率均70%左右。

她表示，有關數據反映合規科技應用自3年前調查以來已有顯著進步，而技術水平亦見提升。

梁鳳儀說，傳統打擊洗錢方法逐漸失效，因為不法分子不斷借助新技術來清洗犯罪得益，試圖避過監管的法眼；而視察中發現，名稱篩查和交易監察產生大量誤報警示，使有待檢視的警示嚴重積壓，因為資源有限，企業往往無法及時正視這些警示，甚至延遲6個月至超過1年後才處理。

她指，合規科技正好針對有關痛點，提供一種靈活而高效的工具來緩減不斷演變的金融犯罪相關風險，合規科技解決方案可透過應用自動化、數據分析及 AI 技術，從而大幅減輕金融機構人手操作的沉重負擔，並且亦可迅速處理海量數據，讓企業能夠聚焦檢視可疑活動。

梁鳳儀表示，持牌機構有責任定期檢視包括AI模型在內的所有合規科技解決方案，並採取穩健的資料保障和網路保安措施，以保障大量的客戶和交易數據。

證監會發表季度報告，顯示香港資本市場在深化內聯外通、推動金融創新及多元發展方面均取得重大進展。

外通方面，報告指出，年初至今證監會共簽訂6份諒解備忘錄，包括在第3季簽訂3份，以加強資產管理方面的國際聯繫。在香港註冊成立的基金第3季錄得469億元淨資金流入。截至9月，這些基金管理資產按年上升約36%，達到2.27萬億元。

報告指出，截至11月底，證監會認可的虛擬資產現貨ETF總市值按年上升33%，升至54.7億元，總數增至11隻。認可代幣化零售貨幣市場基金今年推出，截至11月底管理資產總值大增約5.6倍，達到54.8億元，基金總數增至8隻。證監會將與特區政府保持緊密合作，盡快對虛擬資產交易及虛擬資產託管服務提供者監管制度，發表諮詢總結。

內聯方面，互換通9月拓展產品種類，截至11月的交易量按年增長56%。自2023年啟動以來，互換通交易總額已突破9.3萬億元人民幣。證監會與金管局9月亦聯合發布路線圖，將香港定位為全球固定收益及貨幣中心，現正擬定詳細工作計劃。

證監會行政總裁梁鳳儀表示，全球市場面對不少不利因素及波動，香港資本市場於第3季依然保持穩步增長及多元發展。證監會必須以適切監管框架及健全投資者保障，持續提升本港市場應對未來挑戰的能力和強化韌性，以鞏固香港國際金融中心地位。