警方瓦解三合會洗黑錢集團拘21人 有僱傭中介人簿酬利誘外傭開戶口助洗黑錢

為打擊詐騙及相關的洗黑錢罪案，新界北總區科技及財富罪案組自2024年中開始以情報為主導展開調查，成功鎖定一個由三合會操控的洗黑錢犯罪集團，並於2025年1月21至22日在全港各區展開拘捕行動，突擊搜查兩間本地僱傭中心及多個住宅單位，並以「串謀洗黑錢罪」及「洗黑錢罪」拘捕了21名男女，年齡介乎28至51 歲。

新界北總區科技及財富罪案組總督察王玉欣(中)及新界北總區科技及財富罪案組盧震綱高級督察(右)，MOX BANK犯罪合規主管蔡家輝先生 (左)。

警方表示截止2024年11月，本港一共錄得40,470宗騙案，比2023年同期分別上升8.7%。警方高度關注詐騙及相關的洗黑錢罪案，致力偵破案件，並不時策劃行動打擊招攬及操控傀儡戶口的犯罪集團。

警方於21至22日在全港各區展開代號「烈鋸」的拘捕行動。

新界北總區科技及財富罪案組自2024年中成功鎖定一個由三合會操控的洗黑錢犯罪集團，並於21至22日在全港各區展開代號「烈鋸」的拘捕行動，突擊搜查左2間本地僱傭中心及多個住宅單位，並以「串謀洗黑錢罪」及「洗黑錢罪」拘捕21名男女，年齡介乎28至51 歲。當中包括12名外籍女子。被捕的21名男女當中包括6名人士為骨幹成員、2名僱傭公司負責人、11 名傀儡戶口持有人及2 名電話卡登記人，被捕人報稱自僱人士、家庭傭工以及無業。部分人士有三合會背景。

該集團涉嫌於2023年11月起，以每個戶口港幣300至1000元及贈送二手手機招攬外傭於香港開立及出售虛擬銀行戶口，先後利用11個外傭戶口，處理懷疑犯罪得益。當外傭答應後，集團成員會相約外傭到公園、快餐店或在僱傭中心內，利用預先準備好的手機在銀行應用程式開戶，協助外傭輸入其個人資料及設定登入帳戶名稱及密碼。當銀行通過申請，成功開戶後，犯罪集團便會直接登入並操控他們的戶口。

警方亦發現有2名骨幹成員分別在本港2間僱傭公司工作，並透過自身的工作便利接觸外籍家庭傭工，以每個戶口300至1000元的微簿報酬利誘外籍家庭傭工開立本地虛擬銀行戶口，並利用這些傀儡戶口協助接收懷疑非法賭博的犯罪得益，並再經過多次轉帳的方式以逃避警方追查，我地亦揭發兩名骨幹成員涉利用個人戶口清洗犯罪得益；即由2022年2月至2024年6月期間，該集團已清洗共7400萬元不明來歷的黑錢。

警方於21至22日在全港各區展開代號「烈鋸」的拘捕行動。

警方相信是次行動已經成功瓦解一個活躍於本地由三合會操控的洗黑錢集團，並現正追查涉款的下落；所有被捕人現正被警方拘留，調查仍然進行中。

警方於21至22日在全港各區展開代號「烈鋸」的拘捕行動。

MOX BANK風險總監蔡家輝表示數字銀行與警方合作打擊洗黑錢推出了多項措施。他指出雖然數字銀行開戶簡便快捷，但在審查和打擊金融犯罪方面，與傳統銀行同樣嚴謹。 以Mox為例，銀行運用金融科技和人工智能，審查、分析及偵察客戶背景和戶口日常使用情況及行為。數子銀行更利用大數據，對持續觀察到的高風險指標行為主動進行針對性的審查，利用科技及人工智能識別可疑客戶及活動。一旦發現可疑交易或行為，將立即進行內部調查，若懷疑涉及刑事成份，例如詐騙及洗黑錢，就會立即通知警方。

警方於21至22日在全港各區展開代號「烈鋸」的拘捕行動。

警務處新界南總區重案組星期四以「串謀欺詐」和「洗黑錢」罪拘捕一男一女，據悉為宏福苑前業主立案法團委員、報稱工程商人的江祥發及其妻張若蘭。案情透露指，江祥發及其妻同為「藝鍶室內設計工程有限公司」董事，兩人涉以欺詐手段，詐騙「百份百擔保特惠貸款計劃」逾數十萬貸款及處理該筆金錢。

宏福苑前業主立案法團委員、報稱工程商人的江祥發。巴士的報資料圖片

警察總部

政府於2020年4月，透過香港按揭證券公司推出「百份百擔保特惠貸款」計劃，支援受疫情影響的中小企渡過難關。根據計劃，若要符合申請貸款資格，企業須要證明其公司自2020年2月份起「任何月份的營業額」, 與2019年1月至2020年6月間「任何一個季度的每月平均營業額」下跌至少3成, 從而證明其公司的生意確受疫情影響。而計劃的原意，是幫助僱主在該段艱難時刻，可以支付租金和工人薪金，避免裁員。

巴士的報資料圖片

宏福苑前業主立案法團委員、報稱工程商人的江祥發。巴士的報資料圖片

宏福苑前業主立案法團委員、報稱工程商人的江祥發。巴士的報資料圖片

據悉，江祥發於2022年期間，先後2次向銀行作出「百份百擔保特惠貸款」申請時，江祥發涉嫌虛報2020年1月至3月間的營運收入，以「股東注資」等入數紀錄虛報為營業所得以便製造之後收入受疫情影響大幅減少的假象，成功騙取政府推出的「百分百特惠貸款」計劃批出貸款，其後大部份貸款更被人以現金方式提取，部份被直接轉帳至江祥發的個人户口作為己用。